Una banca online olandese si unisce alla lista delle banche che, nell'ambito della campagna europea per l'imposizione di sanzioni per violazione delle norme antiriciclaggio, è stata multata per 2.6 milioni di euro.

La Banca Centrale Olandese (DNB) ha esteso la campagna di contrasto al riciclaggio di denaro in Europa. La DNB ha annunciato una multa di 2.6 milioni di euro (3.04 milioni di dollari) a una banca online nota come Bunq. La DNB ha affermato che la sua indagine ha rivelato gravi carenze nel quadro di conformità di Bunq per il riciclaggio di denaro. antiriciclaggioIl Bunq ha formalmente contestato la decisione.

Le autorità di regolamentazione europee stanno investendo tutte le risorse disponibili per rafforzare i meccanismi di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Negli ultimi anni, diverse banche hanno subito pesanti sanzioni. 

Starling Bank (una banca britannica) è stata multata di 29 milioni di sterline dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito nell'ottobre 2024, per inadempienze nella sua la criminalità finanziaria sistemi e controlli. Revolut, una banca multinazionale, è stata multata di 3.5 milioni di euro nell'aprile 2025 e Monzo, una società di carte di credito, è stata multata di 29 milioni di sterline nel luglio 2025 a causa di AML & Conformità CFT fallimenti. DNB ha multato in passato anche altre banche, come ABN AMRO Bank, che è stata sanzionata con una multa di 15 milioni di euro per gli stessi motivi.

La Banca Centrale Olandese ha scoperto che tra il 2018 e il 2021, bunq non è riuscita ad attuare misure efficaci per segnalare e segnalare transazioni sospette, legate al potenziale rischio di riciclaggio di denaro. Secondo la DNB, le carenze sono persistite nonostante i precedenti avvertimenti e le azioni di controllo intraprese. L'autorità di vigilanza ha affermato che Bunq non ha apportato miglioramenti duraturi durante il periodo di revisione.

Bunq ha dichiarato che contesterà la sanzione. In un comunicato, la banca ha affermato di prendere sul serio le proprie responsabilità e di aver investito in nuovi sistemi per rafforzare il monitoraggio. DNB ha emesso la multa nel maggio 2025, ma ha reso pubblica la decisione il 25 agosto. Il procedimento legale è tuttora in corso, poiché Bunq ha presentato un'obiezione formale a tale decisione.

Le specifiche mancanze evidenziate da DNB erano inadeguate dovuta diligenza dei clientiControlli deboli sull'identità dei clienti e valutazione insufficiente del rischio delle transazioni. Secondo l'autorità di regolamentazione (DNB), il sistema di monitoraggio di Bunq non è riuscito a rilevare transazioni ripetute che avrebbero potuto segnalare attività illecite.

Le sanzioni evidenziano la continua tensione tra le società di prestito digitali che cercano di innovare con soluzioni automatizzate e le autorità di regolamentazione che esigono controlli efficaci e verificabili contro i reati finanziari.