L'EBA ha rivisto le sue linee guida sui fattori di rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

L'Autorità bancaria europea (EBA) ha pubblicato una revisione dei fattori di rischio relativi al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (ML/TF) nell'ambito di un più ampio programma di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. 

Questo nuovo aggiornamento tiene conto delle modifiche al quadro giuridico dell'UE in materia di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT).

Le linee guida riviste sono destinate alle autorità europee di vigilanza (EBA) affinché guidino, regolamentino e monitorino la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le linee guida si rivolgono sia agli istituti finanziari che alle autorità di vigilanza, definendo i fattori da considerare nella valutazione dei rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo associati a transazioni o rapporti commerciali in corso.

Questi nuovi emendamenti alle linee guida aiutano gli istituti finanziari a condurre la dovuta diligenza nei confronti dei clienti (CDD) e la dovuta diligenza rafforzata (EDD) relative a clienti e paesi ad alto rischio, al fine di mitigare i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. 

Nella sua versione riveduta, l'EBA ha aggiunto nuove linee guida settoriali per le piattaforme di crowdfunding, i prestatori di servizi di avvio dei pagamenti (PISP), la finanza aziendale, i prestatori di servizi di informazione sui conti (AISP) e le società di cambio valuta.

Questa consultazione pubblica di aggiornamento fornisce maggiori dettagli sui fattori di rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF) e sulle misure di adeguata verifica della clientela (CDD). Include l'identificazione dei titolari effettivi, l'utilizzo di soluzioni avanzate per verificare l'identità dei clienti e la definizione di chiare aspettative normative per le valutazioni del rischio sia individuali che aziendali. 

Si ritiene che le modifiche proposte rafforzeranno le misure antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) dell'UE per combattere i reati finanziari.