L'UE legifera norme rigorose sulla tracciabilità dei trasferimenti di criptovalute per combattere il riciclaggio di denaro.

Giovedì l'UE ha legiferato in materia di norme più severe sulla tracciabilità dei trasferimenti di criptovalute, una mossa che, secondo il settore delle criptovalute, avrà un impatto negativo sulla privacy, ostacolerà l'innovazione ed esporrà i clienti a un rischio maggiore di furto.

La bozza di legge, che si inserisce nella più ampia lotta contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e i reati finanziari, impone agli exchange o alle piattaforme di criptovalute di raccogliere e condividere dati sulle transazioni in criptovalute, in un settore che finora ha prosperato grazie all'anonimato.

Migliori L'industria delle criptovalute vale 1.9 trilioni di euro. Il settore è tuttora soggetto alle normative antiriciclaggio (AML) a livello globale. Tuttavia, la preoccupazione che Bitcoin e altre criptovalute possano avere un impatto sulla stabilità finanziaria ed essere utilizzate da criminali sta spingendo i legislatori a introdurre nuove normative per regolamentare il settore. In base alla proposta, approvata lo scorso anno dalla Commissione europea, gli exchange e le piattaforme di criptovalute dovranno raccogliere, conservare e trasmettere informazioni relative alle transazioni in criptovalute. Tali informazioni dovranno essere fornite anche agli organi di regolamentazione.

I legislatori dell'UE sostengono norme rigorose sulla tracciabilità dei trasferimenti di criptovalute nella lotta al riciclaggio di denaro. https://t.co/spsifrgU8w

— NewsAsia (@newsasia360) 31 marzo 2022

Ernest Urtasun, deputato del Partito dei Verdi spagnolo che ha contribuito a far approvare la misura in Parlamento, ha affermato che ciò renderebbe più facile identificare le attività illecite e segnalare le transazioni sospette, congelare le criptovalute e limitare le transazioni digitali ad alto rischio. A questo proposito, l'exchange di criptovalute Coinbase aveva avvertito prima del voto che le norme sulla tracciabilità avrebbero inaugurato un regime di sorveglianza che soffoca l'innovazione.

Questa legislazione mirerebbe anche a contrastare i portafogli digitali "non ospitati" detenuti da privati, e non da piattaforme di scambio, obbligandoli a conservare la documentazione delle transazioni in criptovaluta e a notificare immediatamente alle autorità di regolamentazione se la transazione supera i 1,000 euro.

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