FinCEN propone la designazione di clienti idonei come persone esenti

Come parte del Paperwork Reduction Act del 1995, il Rete di contrasto ai reati finanziari (FinCEN) ha proposto un rinnovo del regolamento. La proposta non apporta alcuna modifica al regolamento attualmente approvato sulla raccolta di informazioni ai sensi del Legge vigente sul segreto bancarioNello specifico, la normativa consente alle banche di presentare il DOEP Report (Designation of Exempt Person Report), FinCEN Report 110, per i clienti idonei. Permette che i clienti idonei vengano designati come persone esenti, il che significa che la banca non è più obbligata a segnalare alle autorità alcuna transazione superiore a 10,000 dollari con clienti legittimi. 

Il regolamento richiede inoltre alle banche di assicurarsi che la persona esente soddisfi tutti i requisiti di esenzione prima di designare la persona esente a tali clienti. La banca deve anche registrare i documenti relativi a come la banca ha concluso lo status di persona esente alla persona, la revisione annuale deve essere effettuata per garantire la legittimità della persona esente e se è ancora idonea, la conformità al requisito del rapporto DOEP deve essere documentata e un monitoraggio continuo È necessario mantenere un sistema progettato per monitorare ogni conto di un'azienda non quotata o di un cliente addetto al pagamento degli stipendi. 

Non è prevista alcuna modifica alla raccolta delle informazioni e ai relativi metodi, ma questo periodo di consultazione riguarda il carico di lavoro annuale in termini di tempo e risorse impiegate per conformarsi a queste normative. Lo stesso motivo per cui è stata approvata la legge sulla riduzione della burocrazia nel 1995: ridurre l'onere burocratico per queste banche.

I commenti devono essere inviati tramite posta o tramite il portale federale per la regolamentazione elettronica. Saranno presi in considerazione anche i commenti relativi alle normative vigenti del FinCEN. I commenti inviati diventeranno di dominio pubblico. Il periodo per l'invio dei commenti si estende fino al 26 marzo 2021.