La FINRA pubblica le linee guida relative alle sanzioni per le violazioni delle norme antiriciclaggio.

La FINRA ha pubblicato le sue prime linee guida in assoluto per i broker-dealer membri in merito alle sanzioni che verranno imposte per la violazione delle norme antiriciclaggio.

Pubblicato giovedì, il linee guida della Finra hanno lo scopo di intensificare il controllo sulle attività di contrasto al riciclaggio di denaro svolte dalle aziende associate.

Secondo le nuove linee guida, la FINRA potrebbe imporre una sanzione che va dai 10,000 ai 310,000 dollari alle piccole imprese che non hanno implementato misure di monitoraggio per segnalare transazioni sospette. 

Le sanzioni per la stessa violazione, che potrebbero essere imposte alle aziende di medie e grandi dimensioni, partono da 50,000 dollari e non hanno un limite massimo, ha dichiarato la FINRA.

Il rispetto delle normative antiriciclaggio ai sensi del Bank Secrecy Act è stato un obiettivo costante degli sforzi di applicazione della legge da parte della Finra, ha affermato una portavoce in una e-mail, riferendosi alle azioni dell'autorità di regolamentazione contro Interactive Brokers LLC, BNP Paribas SA e Morgan Stanley.

"Creando linee guida specifiche in materia di antiriciclaggio, la Finra ha garantito maggiore trasparenza e individuato i fattori rilevanti che permettono di stabilire quando le violazioni delle norme antiriciclaggio sono più gravi e dovrebbero comportare sanzioni più elevate." ha aggiunto.

Negli ultimi anni, la Finra ha multato Interactive Brokers $38 milioni, Bnp Paribas $15 milioni e Morgan Stanley $10 milioni in merito a questioni di antiriciclaggio.

Emily Gordy, socia dello studio legale McGuireWoods LLP ed ex funzionaria addetta all'applicazione delle norme presso la Finra, ha dichiarato in una e-mail che, sebbene gran parte di queste informazioni fossero disponibili attraverso un'indagine sui casi su cui l'agenzia ha lavorato nel corso degli anni, era importante raccoglierle tutte insieme. 

"L'industria e i professionisti non devono intraprendere una 'caccia al tesoro' per trovare le informazioni pertinenti." ha aggiunto.

Oltre alle sanzioni pecuniarie, la FINRA ha dichiarato che prenderà in considerazione anche la sospensione o addirittura l'espulsione delle società per determinate irregolarità. Nei casi in cui la FINRA riscontri carenze nel programma antiriciclaggio di una società, l'agenzia raccomanda sanzioni pecuniarie da 10,000 a 100,000 dollari per le piccole imprese e da 20,000 a 310,000 dollari per le medie e grandi imprese. 

Tra i fattori presi in considerazione per l'irrogazione di una sanzione figurano la natura, le dimensioni e il profilo di rischio della clientela dell'azienda.

Letture consigliate: FINRA emette un avviso per ricordare alle aziende le priorità nazionali in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo.