L'Autorità garante della sicurezza finanziaria (FSA) ha inflitto una multa di 247,324 sterline a Standard Bank per "gravi violazioni delle normative".

L'Autorità per i servizi finanziari dell'Isola di Man (IOMFSA) ha inflitto una multa di 247,324 euro alla Standard Life Bank Isle of Man per "gravi violazioni delle normative".

L'IOMFSA ha ordinato alla banca di pagare la sanzione civile discrezionale, imposta ai sensi della sezione 16 della legge e in conformità con i regolamenti FSA 2015 del 353,320 euro scontati del 30%, quindi 247,324 euro. Tuttavia, il livello di intervento normativo riflette la collaborazione della banca con le autorità di vigilanza e l'accordo raggiunto sui termini fin dalle prime fasi, attraverso l'integrazione del processo decisionale in materia di applicazione delle norme dell'IOMFSA.

Secondo le indagini, le autorità hanno assicurato che le violazioni normative erano di natura isolata e non diffuse in tutta l'azienda. La banca ha effettivamente apportato modifiche significative alle proprie operazioni, nel tentativo di superare le carenze individuate dalla FSA. Inoltre, nell'aprile 2021, Standard Bank ha scoperto di aver violato i termini di un'ordinanza di sequestro emessa dai tribunali dell'Isola di Man ai sensi del Proceeds of Crime Act 2008. "L'ordinanza del tribunale ha vietato, tra l'altro, la disposizione, la riduzione, il trasferimento fuori dalla giurisdizione e la gestione di denaro associato a conti bancari sospetti intestati a un cliente di Standard Bank."

La banca ha immediatamente notificato l'accaduto all'autorità finanziaria ai sensi della normativa antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo e del Regolamento sui servizi finanziari del 2016.

La violazione dell'ordinanza del tribunale si è articolata in due fasi: consentire ai conti dei clienti segnalati di trasferire fondi all'interno di Standard e elaborare le istruzioni del cliente soggetto a restrizioni per ulteriori trasferimenti di fondi al di fuori della giurisdizione dell'Isola di Man, sebbene verso un'altra entità del gruppo Standard Bank. Tuttavia, dopo aver esaminato la notifica di Standard, è stato stabilito che fosse necessario approfondire l'indagine sulla conformità di Standard alle normative antiriciclaggio e antiterrorismo. L'avvio delle indagini è stato notificato alla banca nel maggio 2021. 

In seguito a ciò, Standard ha presentato un rapporto completo alla FSA, a seguito delle indagini interne. Standard ha continuato a determinare la fonte della violazione e ha continuato a condividere i risultati con le autorità di vigilanza finanziaria. In conclusione, la Financial Services Authority ha affermato che la banca deve applicare dei "blocchi" ai clienti soggetti a restrizioni o ai conti sospetti. Tali blocchi saranno progettati per salvaguardare i servizi finanziari e prevenire l'elaborazione di transazioni illecite.

Oltre a ciò, le carenze normative hanno comportato diverse violazioni del Regolamento sui servizi finanziari del 2016 da parte di Standard:; “Una violazione della Regola 6.1 del Regolamento in quello Standard non ha agito con la dovuta competenza, cura e diligenza nello svolgimento di un'attività regolamentata; Una violazione della Regola 6.5 del Regolamento in quello Standard ha svolto attività commerciali in un modo tale da screditare l'Isola o danneggiarne la reputazione di centro finanziario; e Una violazione della Regola 8.3(2) del Regolamento. Questa Regola richiede che “I funzionari responsabili di un titolare di licenza devono stabilire e mantenere controlli interni e operativi, sistemi, politiche e procedure appropriati relativi a tutti gli aspetti della sua attività per garantire adeguate salvaguardie per prevenire e individuare qualsiasi abuso dei servizi del titolare di licenza per riciclaggio di denaro, reati finanziari, finanziamento del terrorismo o proliferazione di armi di distruzione di massa”.

Tuttavia, alcune violazioni hanno comportato anche la violazione del Codice AML e CFT del 2019. A seguito di tutte queste violazioni, la Standard Bank Isle of Man è stata sanzionata con una sanzione civile. La banca ha comunque garantito di seguire il procedimento penale e di adoperarsi per porre rimedio alle carenze riscontrate.

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