Il settore assicurativo e pensionistico dello Zimbabwe sta compiendo progressi nella lotta al riciclaggio di denaro.

Entrambi i settori in Zimbabwe sono soggetti al riciclaggio di denaro e il primo obiettivo delle autorità è combattere i reati dei colletti bianchi che contribuiscono ad aumentare il riciclaggio di denaro. Pertanto, i settori si sono posti l'obiettivo di completare una valutazione sull'esposizione del paese ai reati di riciclaggio di denaro. Questa valutazione fornirà le informazioni necessarie per un approccio basato sul rischio alla vigilanza in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo. 

Secondo le raccomandazioni del FATF, tutti i paesi devono identificare, analizzare e comprendere il riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo rischi per lo Stato, seguiti da un'azione per mitigare efficacemente tali rischi.

Il settore assicurativo è più vulnerabile ai reati finanziari rispetto ad altri settori, a causa degli elevati flussi di denaro. L'IPEC è nella fase di attuazione della valutazione del rischio di settore, che dovrebbe essere completata entro la fine dell'anno. Una volta conclusa, secondo l'IPEC, l'attenzione si concentrerà maggiormente sulla vigilanza in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo. 

Entrambi questi settori sono collegati ad altre società del settore finanziario. Pertanto, migliorare la conformità alle normative antiriciclaggio nel settore pensionistico e assicurativo locale è fondamentale. La Borsa valori dello Zimbabwe ospita diverse società del settore pensionistico e assicurativo che potrebbero essere vittime di reati finanziari. 

Lo Zimbabwe è anche membro della Comunità globale del GAFI, che definisce e aggiorna le leggi antiriciclaggio in base agli standard internazionali. Secondo l'NRA (National Revenue Authority) nel 2019, il Paese presentava un rischio medio di riciclaggio di denaro. Prima che il rischio aumenti, è fondamentale rafforzare la conformità alle normative antiriciclaggio e antiterrorismo.

Approfondire le proprie conoscenze in materia di conformità AML e CFT per la lotta ai reati finanziari Conformità alle normative CFT e AML per contrastare i crimini finanziari