Pilatus Bank, con sede a Malta, multata di 5 milioni di euro per violazioni delle norme antiriciclaggio e antiterrorismo.

Pilatus Bank ha fallito su diversi fronti, tra cui la verifica dell'identità delle aziende clienti, la verifica del titolare effettivo e lo screening antiriciclaggio di persone politicamente esposte (PEP) e altre entità ad alto rischio. 

L'FIAU (Unità di analisi dell'intelligence finanziaria) di Malta ha multato Pilatus Bank per circa 5 milioni di euro (4,975,500 euro) a causa di violazioni delle normative antiriciclaggio e antiterrorismo. 

L'autorità di regolamentazione ha pubblicato un rapporto il 31 agosto in cui si afferma: “La Banca si è esposta, e ha esposto la giurisdizione maltese, a rischi di riciclaggio di denaro enormi, che non sono stati mitigati in alcun modo. Il totale disprezzo della Banca per le necessarie misure di sicurezza antiriciclaggio e antiterrorismo ha permesso che milioni di dollari transitassero nell'economia maltese senza alcuna considerazione per la possibilità di riciclaggio di denaro.”

La FIAU afferma che, dopo aver esaminato i fascicoli campione, è emerso che Pilatus Bank non aveva ottenuto le informazioni e la documentazione necessarie per comprendere lo scopo e la natura dei rapporti commerciali, un compito indispensabile per definire il profilo di rischio dell'attività dei clienti. 

Il rapporto della FIAU ha individuato attività illegali nel 97% delle operazioni della banca, con transazioni sospette facilitate senza controlli nell'86% dei casi. Nel rapporto sono state individuate le seguenti irregolarità:

1. Le informazioni sulle transazioni dei clienti, sulla loro fonte di reddito e sull'attività stimata dei conti erano complessivamente insufficienti.
2. Sono state accettate informazioni del cliente non verificate.
3. Mancavano prove documentate sugli investitori.
4. Sono stati ottenuti CV non verificati di clienti e BO
5. Fallimento complessivo nell'incontro Due Diligence rafforzata (EDD) obblighi

Nelle osservazioni conclusive, la FIAU ha consigliato alla banca di attuare misure adeguate per soddisfare i requisiti in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) e per tutelare l'azienda da potenziali minacce di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

Tali misure robuste includono l’attuazione di misure EDD e CDD su PEP e altre entità ad alto rischio, un attento monitoraggio delle transazioni dei clienti e la verifica dei documenti prima di abilitare le transazioni e instaurare rapporti commerciali. Secondo gli esperti, questi obiettivi possono essere raggiunti efficacemente grazie all'utilizzo di sistemi di verifica dell'identità basati sull'intelligenza artificiale che automatizzano processi come il KYC (Know Your Customer) e lo screening AML. 

Letture consigliate: Conformità alle normative antiriciclaggio negli Stati membri dell'UE e rischi per le imprese