MFSA, SEC e FCA introducono nuove linee guida antiriciclaggio per i responsabili antiriciclaggio e i fornitori di servizi di asset virtuali.

L'Autorità maltese per i servizi finanziari (MFSA), la Commissione per i titoli e gli scambi (SEC) e l'Autorità di condotta finanziaria hanno sviluppato una nuova serie di linee guida antiriciclaggio per i funzionari addetti alla segnalazione di operazioni sospette di riciclaggio di denaro. [MLRO (Organismi di Regolamentazione Antiriciclaggio) e Fornitori di Servizi di Asset Virtuali (VASP), con l'obiettivo di limitare l'incidenza dei reati finanziari.

Le linee guida recentemente emanate dall'MFSA per i MLRO sono motivate dalle intuizioni tratte dalle osservazioni del Dipartimento antiriciclaggio del paese e dal contrasto al riciclaggio di denaro. Finanziamento del terrorismo (quadri antiriciclaggio/contrasto al finanziamento del terrorismo) tra i titolari di licenza e i richiedenti. Queste critiche sono state ricavate da oltre 170 interviste con entità che intendono diventare MLRO (Organizzazioni di Responsabilità per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo).

Christopher P. Buttigieg, responsabile della supervisione presso l'MFSA, ha dichiarato: “I responsabili antiriciclaggio (MLRO) svolgono una delle funzioni più importanti nell'ambito della lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) e fungono da collegamento tra il settore dei servizi finanziari e noi, in qualità di autorità di regolamentazione. Il nostro impegno è quello di fornire indicazioni ai responsabili antiriciclaggio e agli altri soggetti chiave che, in definitiva, sono nella posizione migliore per supportarli.”

L'organismo di vigilanza ha spiegato che il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo rappresentano un rischio significativo per la stabilità del settore finanziario. Per questo motivo, le autorità di regolamentazione devono garantire che i responsabili antiriciclaggio (MLRO) siano dotati delle competenze e delle conoscenze essenziali.

In queste ultime linee guida, l'MFSA ha evidenziato le problematiche più comuni che emergono durante l'esame dei candidati per le posizioni di Responsabile Antiriciclaggio (MLRO), prestando particolare attenzione a temi quali autonomia, responsabilità, indipendenza, conoscenza, competenza, formazione, consapevolezza e tempo dedicato al ruolo. Inoltre, il documento include domande di autovalutazione a disposizione degli MLRO per definire le migliori strategie di indagine e segnalazione.

La SEC ha emesso nuove politiche per il processo di registrazione, concessione di licenze e screening per VASPsL'organismo di regolamentazione ha sottolineato che questi controlli sono fondamentali per combattere i crimini commessi con le valute digitali e per impedire che individui con precedenti penali collaborino come fornitori di servizi nel mercato delle criptovalute. La pubblicazione della SEC ha evidenziato che queste linee guida rafforzeranno l'attuale quadro normativo, dimostrando l'impegno della SEC a garantire la sicurezza dell'ecosistema digitale delle criptovalute e a tutelare gli investitori.

Inoltre, la SEC ha pubblicato in queste linee guida un nuovo manuale di onboarding in materia di antiriciclaggio (AML), contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT) e CPF (Consumer Financial Protection Bureau). Queste linee guida sono specificamente pensate per i fornitori di servizi di acquisizione clienti (VASP) al fine di aiutarli a bilanciare i requisiti di screening, registrazione e licenza in corso. L'obiettivo principale è impedire che i criminali vengano registrati come fornitori di servizi.

Analogamente alla SEC statunitense, anche la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha emesso una nuova linea guida relativa alle attività legate alle criptovalute. Chi emette NFT nel Paese dovrà registrarsi presso la FCA anche dopo l'introduzione da parte del governo di un nuovo regime per il settore delle criptovalute. Il governo sta rafforzando la regolamentazione delle criptovalute e prevede di includere gli exchange di criptovalute in un nuovo regime di autorizzazione. Tuttavia, secondo le leggi attuali, tutti gli exchange devono essere registrati presso la FCA per operare nel Paese. Una volta approvata la nuova normativa sull'autorizzazione, tale obbligo non sarà più in vigore. Inoltre, secondo il documento della FCA, le criptovalute come gli NFT che non vengono utilizzate in relazione a servizi finanziari regolamentati non rientrano nel regime.

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