Le banche non conformi rischiano di finire nella lista grigia del GAFI – avverte il governatore della Banca di Riserva del Sudafrica

Lesetja Kganyago, Governatrice della SARB, conferma alla commissione permanente del Parlamento l'inserimento nella lista grigia in caso di mancato rispetto degli standard del FATF.

Le banche dovrebbero attenersi alle linee guida del FATF piuttosto che intraprendere azioni unilaterali contro entità e persone che sono state accusate di impegnarsi in attività finanziarie illegali.

Pieter Smit, responsabile degli affari legali e politici del Financial Intelligence Centre (FIC), ha dichiarato all'inizio di quest'anno che è inaccettabile che le banche chiudano prematuramente i conti finanziari, poiché ciò comprometterebbe la capacità del FIC di intervenire.

“Questo, di fatto, non è un comportamento che la FIC incoraggia. Quando parliamo con le banche, siamo molto chiari sul fatto che non accettiamo la spiegazione di una banca secondo cui non possono mantenere quel conto per un determinato titolare perché ciò comprometterebbe il lavoro della FIC stessa.” ha detto.

Diverse banche regionali hanno pagato oltre 100 milioni di rand di multe per aver violato normative nazionali e internazionali. Se il Paese non si conformerà alle raccomandazioni del FATF entro febbraio 2019, le banche potrebbero essere multate o escluse dai mercati finanziari e dalla possibilità di raccogliere capitali.

Il governatore della Banca di Riserva del Sudafrica (SARB), Lesetja Kganyago, ha dichiarato alla commissione permanente per le finanze del parlamento (SCoF) che, qualora le banche non dovessero attuare correttamente le misure previste dal rapporto, verrebbero inserite nella lista grigia.

"Tuttavia, evitare di finire nella lista grigia implica un coinvolgimento delle forze dell'ordine e dei pubblici ministeri che va oltre le nostre attività. Abbiamo avviato un programma nel 2020. Abbiamo creato un flusso di lavoro e siamo convinti di poter rispettare le normative sulla base delle nostre analisi."

Il tribunale si pronuncia a favore di Standard Bank, stabilendo che il diritto di una banca di chiudere un conto quando necessario è un diritto contrattuale che non ha alcuna rilevanza sui principi costituzionali o su questioni di interesse pubblico.

In violazione delle normative, diverse banche hanno chiuso i conti bancari di individui imprese, tra cui Sekunjalo Investment Holdings e le sue controllate.

Ai sensi dell'articolo 29 della legge FIC, le banche sono tenute a segnalare le transazioni sospette. La mancata osservanza di tali obblighi può comportare sanzioni da parte della SARB (South African Reserve Bank). In base alla legge FIC, le autorità di contrasto regionali, nazionali e internazionali, tra cui l'Agenzia delle Entrate sudafricana (SARS), possono richiedere queste informazioni.

Il GAFI ha iniziato a valutare le banche del paese tre anni fa e il 7 ottobre ha pubblicato la sua valutazione finale. Tutti gli organismi di regolamentazione dovrebbero pretendere che i titolari effettivi rispettino standard di correttezza e decenza e indagare su qualsiasi accusa di illecito a carico dei loro amministratori, dirigenti di alto livello, altri titolari o società affiliate.

Kganyago ha dichiarato: “La nostra preoccupazione non è solo che il FATF ci imponga questo, ma anche che altri Paesi, come l'UE, intensifichino le loro attività nei confronti delle istituzioni con sede in Sudafrica.”

Ha aggiunto che gli istituti finanziari internazionali effettueranno maggiori verifiche di due diligence sulle banche sudafricane che intrattengono rapporti commerciali con entità internazionali che potrebbero essere restie a fare affari con il Paese.

"In tal caso aumenteranno i costi di indebitamento del Sudafrica o diranno che non ne vale la pena, in tal caso non forniranno le risorse, in tal caso non avremo accesso ad alcuni fondi di cui avremmo altrimenti avuto bisogno."

"Il costo del prestito in questa economia aumenterà", ha avvertito. "La SARB deve agire rapidamente per evitare l'inserimento nella lista grigia e dimostrare progressi concreti. Se veniamo inseriti nella lista grigia, dovremmo esserne rimossi entro un anno". ha detto Kganyago.

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