Un terzo degli adulti irlandesi è vittima di frode e il 38% non denuncia mai gli episodi.

Secondo un rapporto, più di un adulto irlandese su tre ha subito una frode, eppure il 38% delle persone colpite non informa mai la propria banca, il fornitore di servizi di pagamento o alcuna autorità di regolamentazione. Una ricerca pubblicata dalla Banca Centrale d'Irlanda il 28 aprile 2026 ha rivelato che i risultati, tratti da un sondaggio rappresentativo a livello nazionale condotto su quasi 3,000 adulti tra dicembre 2024 e gennaio 2025, suggeriscono che la reale portata delle frodi ai danni dei consumatori in Irlanda superi di gran lunga quanto rilevato dalle statistiche ufficiali.

In Irlanda, le frodi sui pagamenti denunciate hanno raggiunto i 160 milioni di euro, con un aumento del 24.5% nel 2024.

Una ricerca della Banca Centrale ha rilevato che il 35% degli adulti irlandesi ha subito frodi, e le truffe relative agli acquisti online rappresentano la forma più diffusa., Secondo l'indagine, il 48% delle vittime è stato colpito da frodi con carte di debito e di credito, che hanno interessato il 34% delle persone intervistate. Seguono le frodi con carte di debito e di credito al 34%, l'usurpazione di identità per servizi di consegna al 15% e il phishing e le truffe via e-mail al 13%. L'autorità di regolamentazione ha espresso particolare preoccupazione per le frodi sugli investimenti: sebbene abbiano colpito solo il 7% degli intervistati, le vittime di frodi sugli investimenti subiscono in genere perdite di gran lunga superiori a quelle registrate in altre categorie.

Statistiche ufficiali sulle frodi nei pagamenti Secondo i dati della Banca Centrale, le perdite totali dichiarate nel 2024 ammontavano a 160 milioni di euro, con un aumento del 24.5% rispetto all'anno precedente. Considerando il tasso di mancata segnalazione del 38% rilevato dalla stessa ricerca, è quasi certo che le perdite effettive per i consumatori siano superiori.

Arriva la supervisione antiriciclaggio dell'UE mentre si ampliano le lacune nei dati sulle frodi in Irlanda.

La ricerca giunge in un momento di crescente pressione normativa in Irlanda e nell'UE. Autorità antiriciclaggio (AMLA)L'organismo istituito ai sensi del Regolamento (UE) 2024/1620 e operativo da luglio 2025, coordina ora le autorità nazionali di vigilanza antiriciclaggio negli Stati membri, con standard tecnici in materia di adeguata verifica della clientela, classificazione del rischio e monitoraggio delle transazioni che saranno definiti entro il 2026. Separatamente, la Banca Centrale ha annunciato una revisione delle modalità di segnalazione delle transazioni sospette da parte dei fondi di investimento in Irlanda, segnalando che le aspettative in materia di controllo e segnalazione delle frodi sono in aumento nel settore finanziario.

In questo contesto, il divario tra frodi segnalate e frodi effettive ha implicazioni dirette in termini di conformità. Le frodi non segnalate distorcono il quadro del rischio su cui si basano le autorità di regolamentazione e le istituzioni per definire le soglie di monitoraggio e identificare i vettori di attacco emergenti.

Vittime di frode che dichiarano di aver recuperato denaro nel 57% dei casi

I dati della Banca Centrale illustrano il costo della mancata segnalazione: secondo la ricerca, il 57% delle vittime di frode che hanno denunciato gli episodi al proprio istituto o alle autorità ha recuperato il proprio denaro. Per coloro che non hanno denunciato, i tassi di recupero si sono avvicinati allo zero. Ma il problema della conformità va ben oltre la semplice inerzia delle vittime. Quando una frode non viene segnalata agli istituti finanziari, questi perdono i segnali a livello di transazione necessari per identificare i conti compromessi, aggiornare i modelli di rischio e individuare schemi di attacco ricorrenti. I sistemi di difesa antifrode, basati principalmente sulle segnalazioni dei clienti, individuano gli schemi solo dopo che si sono verificate le perdite e solo quando le vittime scelgono di farsi avanti.

I controlli di identità in tempo reale individuano le frodi prima che le vittime le segnalino.

Gli istituti finanziari che operano in Irlanda e in tutta l'UE necessitano di sistemi di rilevamento delle frodi che intervengano al momento dell'identificazione, non dopo l'autorizzazione delle transazioni. Ciò significa integrare la verifica dei documenti in tempo reale, i controlli biometrici dell'identità e lo screening continuo antiriciclaggio nei flussi di onboarding e nelle transazioni ad alto rischio, segnalando le anomalie indipendentemente dal fatto che un cliente presenti o meno una segnalazione.

Prevenzione delle frodi di Shufti e le soluzioni di screening AML supportano le istituzioni in oltre 235 paesi, consentendo la verifica dell'identità in tempo reale e la valutazione del rischio senza dipendere da trigger di segnalazione a valle. Le istituzioni che desiderano colmare il divario tra il verificarsi e il rilevamento delle frodi possono Richiedi una demo valutare in che modo la verifica proattiva si inserisce nell'infrastruttura di conformità esistente.