La Banca di Stato del Pakistan presenta le nuove normative antiriciclaggio e antiterrorismo per le società di cambio valuta.

Martedì la Banca di Stato del Pakistan ha modificato il manuale del 2018 relativo alle normative antiriciclaggio (AML) e al contrasto del finanziamento del terrorismo (CFT) per le società di cambio, al fine di allinearle ulteriormente al piano d'azione del FATF.

L'autorità di vigilanza finanziaria globale sta per annunciare la sua decisione in merito alle carenze del paese nelle leggi antiriciclaggio e antiterrorismo.

"Le società di borsa dovranno adottare misure per garantire che le loro politiche antiriciclaggio e antiterrorismo siano conformi alle normative del GAFI", ha dichiarato la SBP. A tal fine, le loro politiche, le procedure operative standard, i programmi di conformità e i canali di distribuzione saranno monitorati costantemente dal consiglio di amministrazione.

Le società di cambio valuta sono inoltre tenute a identificare i clienti e a verificarne l'identità sulla base di documenti, dati o informazioni autentici. È necessario accertare se esista un beneficiario effettivo diverso dal cliente.

Per il cambio di valuta estera pari o inferiore alla soglia di 500 USD, gli uffici di cambio possono ricorrere alle normali procedure di verifica dell'identità del cliente, che prevedono l'acquisizione di dati quali nome e numero di documenti di identità, come minimo, in assenza di circostanze che suggeriscano una transazione sospetta.

Secondo le modifiche apportate dalla SBP, le società Forex dovranno utilizzare sistemi automatizzati per la profilazione del rischio dei clienti, AML screeninge il monitoraggio delle transazioni. Inoltre, le aziende sono tenute ad adottare misure adeguate per gestire ed eliminare qualsiasi rischio che possa insorgere in seguito.