La RBI consente alle banche multinazionali di conservare dati limitati all'estero per AML Screening

I dati KYC possono essere conservati nelle filiali bancarie offshore ai fini delle sanzioni e AML screening. 

La Reserve Bank of India ha autorizzato le banche estere a conservare determinate informazioni, tra cui nome e indirizzo dei clienti, dati relativi alla procedura "Know Your Customer" (KYC), nome del beneficiario, dettagli delle transazioni come data e importo e numeri di riferimento, ponendo fine a un dibattito di lunga data. 

Secondo una fonte del settore, l'autorità di regolamentazione ha informato l'Associazione delle banche indiane (IBA) di ciò una settimana fa.

In precedenza, le banche erano state avvertite dall'autorità di regolamentazione che, qualora i dati di pagamento fossero stati inviati a server esteri, questi dovevano essere cancellati entro 24 ore, con copie conservate in patria. Alcuni mesi fa, importanti banche estere si sono rivolte alla RBI, chiedendo l'autorizzazione a conservare all'estero alcuni dati relativi alle transazioni per l'individuazione di attività di riciclaggio di denaro e per il controllo delle sanzioni. "Avevano richiesto moltissimi dati, ma alla fine la RBI ha consentito solo 6 o 7 campi." ha commentato un banchiere.

Prima di questo provvedimento, numerose aziende multinazionali avevano espresso le proprie preoccupazioni all'autorità di regolamentazione, affermando che disporre di un insieme di dati a livello mondiale per tracciare le attività di riciclaggio di denaro era fondamentale.

In genere, le banche straniere in India generano segnalazioni di attività sospette attraverso Antiriciclaggio (AML) software ospitati in sedi offshore. La verifica AML è necessaria ai sensi delle leggi globali in materia di antiriciclaggio, la cui inosservanza può comportare l'inserimento nella grey list del FATF. Inoltre, il controllo delle sanzioni si riferisce alla verifica dei nomi dei clienti rispetto alle liste di sanzioni per garantire la prevenzione di attività fraudolente.

D'altro canto, la RBI ha negato alle banche straniere la possibilità di conservare informazioni quali numeri di telefono e "scopo del bonifico" su server situati in altri Paesi. 

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