Aumenta il riciclaggio di denaro nel settore immobiliare, KCB citata in giudizio per violazione delle norme antiriciclaggio.

La società di sviluppo immobiliare e costruzioni Tirupati Development Limited ha citato in giudizio la KCB Bank con l'accusa di riciclaggio di denaro e violazione di obblighi di legge.

La causa intentata presso l'Alta Corte dell'Uganda trae origine da uno schema di prestiti del valore di Nel luglio 2021, KCB Bank ha concesso un finanziamento di 7,000,000 di dollari a Tirupati.Tuttavia, secondo la causa intentata dalla società tramite gli avvocati di Aegis, Kirunda e Wasige, il querelante ha fornito una serie di certificati di prestito che sono stati consegnati a KCB Bank.

"In base al contratto di prestito stipulato tra l'attore e il convenuto, le parti hanno concordato che un importo di 5,140,000 dollari statunitensi sarebbe stato erogato all'attore a titolo di finanziamento sindacato tra luglio 2012 e agosto 2013. Un ulteriore versamento di 1,584,000 dollari statunitensi sarebbe stato effettuato tra settembre 2013 e agosto 2014. Il versamento finale di 276,000 dollari statunitensi sarebbe stato effettuato a settembre 2014." La causa recita in parte.

Sebbene la KCB Bank abbia accettato di pagare un totale di 7,000,000 di dollari, gli avvocati di Tirupati hanno affermato che ne sono stati restituiti solo 6,990,000.

“KCB ha accettato di addebitare al ricorrente commissioni di negoziazione del prestito pari allo 0.5% dell'importo del prestito. Tale importo ammontava a 35,000 dollari statunitensi. Essi [KCB] hanno omesso e si sono rifiutati deliberatamente di fornire al ricorrente una ripartizione di come è stato calcolato l'importo addebitato per la negoziazione del prestito, hanno addebitato sui conti del ricorrente le spese di una causa dopo che le parti avevano concordato che ciascuna parte avrebbe sostenuto le proprie spese in relazione alla sentenza di conciliazione nella causa civile n. 516 del 2017.

Inoltre, gli avvocati della società sostengono che nell'agosto del 2016 la banca abbia aperto e gestito due conti di prestito denominati in dollari statunitensi a nome di Tirupati senza il loro consenso. I conti in questione erano il numero 1059906732 presso la KCB Kenya e il numero 2150226057 presso la KCB Uganda.

"Nel gennaio 2017, la KCB Uganda ha aperto e gestito un altro nuovo conto corrente in dollari statunitensi, il numero 2290351628, intestato al ricorrente, senza la sua autorizzazione, il suo consenso né la sua conoscenza." hanno aggiunto gli avvocati.

Oltre alla cospirazione per frode, Tirupati afferma che le suddette azioni e transazioni costituiscono anche riciclaggio di denaro da parte della KCB Bank.

"Il ricorrente ha ricevuto estratti conto contraddittori relativi alle transazioni sui propri conti per l'intero periodo del prestito e anche dopo la sentenza di conciliazione, che indicano chiaramente transazioni altamente sospette assimilabili al riciclaggio di denaro e al furto da parte del secondo e del terzo convenuto [KCB Uganda e KCB Kenya] congiuntamente", dicono gli avvocati. "Queste transazioni confermano che la KCB Bank non è riuscita a gestire il rischio di reati finanziari e frodi informatiche, mantenendo registri contabili separati per i conti del ricorrente."

Tirupati sostiene che la KCB Bank abbia utilizzato i suoi conti in dollari statunitensi e scellini ugandesi nel modo sopra descritto, comprese finte concessioni di credito, appositamente per rendere difficile qualsiasi tracciabilità delle operazioni.

"Queste azioni erano inoltre finalizzate a evitare di incorrere negli obblighi di legge imposti dalla Banca dell'Uganda e dall'Autorità di Informazione Finanziaria, in quanto organismi di regolamentazione degli istituti finanziari, di presentare segnalazioni di attività sospette, come previsto dalla legge, e a sottrarsi al controllo delle autorità di regolamentazione e delle forze dell'ordine nei due Paesi, Uganda e Kenya."

"La ricorrente [Tirupati] sostiene che la KCB Bank continua tuttora a riciclare denaro attraverso i conti a lei intestati. Tali azioni hanno esposto e continuano a esporre la ricorrente, i suoi azionisti e amministratori alle conseguenze legali e finanziarie e alle sanzioni derivanti dal sospetto di riciclaggio di denaro illecito e probabile finanziamento del terrorismo, probabile corruzione o pagamenti ottenuti tramite traffico di droga o di minori a scopo sessuale, attraverso l'uso illegale dei suoi conti, mettendo a rischio l'intera sua attività imprenditoriale."

Pertanto, per i danni causati dalla Banca alla società, Tirupati chiede l'intervento del tribunale affinché emetta un'ordinanza che dichiari che la KCB Bank si è appropriata indebitamente dei fondi del ricorrente pari a $995,466.78 e che tali fondi debbano essere restituiti immediatamente.

Letture consigliate: L'Autorità garante della sicurezza finanziaria (FSA) ha inflitto una multa di 247,324 sterline a Standard Bank per "gravi violazioni delle normative".