Le autorità di regolamentazione criticano Deutsche Bank per l'indagine sulla vendita scorretta di valute estere.

La BCE e la BaFin hanno comunicato a Deutsche Bank di non essere "soddisfatte" dell'indagine sulla vendita impropria di derivati ​​valutari ad alto rischio in Spagna.

I migliori d'Europa autorità di vigilanza bancariaLa BCE (Banca Centrale Europea) e l'autorità di vigilanza finanziaria tedesca, BaFin, hanno espresso frustrazione per l'indagine, nome in codice "Progetto Teal". Il progetto è iniziato nella seconda metà del 2019 ed è in procinto di concludersi, secondo alcune fonti. 

Secondo l'indagine, il personale di Deutsche Bank ha agito in modo fraudolento, violando le normative UE per vendere derivati ​​valutari altamente complessi a PMI spagnole e sfruttando le lacune nei sistemi di controllo della banca.

Tuttavia, le autorità di regolamentazione hanno rimproverato il gruppo per diverse questioni, tra cui carenze metodologiche, tempi lunghi per condurre l'indagine e per perseguire i responsabili. La fonte ha rivelato che uno dei punti criticati dalle autorità di regolamentazione era il fatto che la banca avesse esaminato solo un numero limitato di transazioni per verificare la qualità dei controlli interni, suggerendo che un campione più ampio sarebbe stato un approccio migliore. 

La banca e le autorità di regolamentazione si sono rifiutate di commentare questa dichiarazione rilasciata da una persona a conoscenza dei fatti. 

Altre persone a conoscenza dei fatti hanno affermato che, dopo aver riscontrato irregolarità in un ufficio, la banca ha esteso l'indagine ad altri uffici. Pur avendo individuato le lacune nei processi interni, l'indagine non ha rilevato le scappatoie che il personale aveva sfruttato in altri uffici. 

Deutsche Bank ha sostituito molti membri del suo management in Spagna, inclusi alcuni altri banchieri d'investimento di alto livello a Londra, mentre le altre entità coinvolte hanno ricevuto una formazione in materia di conformità e hanno subito una riduzione dei bonus. Complessivamente, meno di 12 persone sono state sanzionate, la maggior parte per mancanza di supervisione e alcune per aver sfruttato controlli errati. 

Negli ultimi dieci anni, Deutsche Bank è stata travolta da diversi casi estremamente imbarazzanti, tra cui la manipolazione del tasso Libor, la vendita fraudolenta di titoli garantiti da mutui e il riciclaggio di denaro per conto di oligarchi russi, nonché la frode fiscale sui dividendi, che hanno esposto la banca a multe e risarcimenti per miliardi di euro.

Tuttavia, le irregolarità del Progetto Teal, che coinvolgevano un desk londinese della banca d'investimento dell'istituto di credito e una banca privata in Spagna, si sono protratte fino a metà del 2019, oltre un anno dopo la nomina di Sewing a CEO nell'aprile 2018. Sebbene Sewing avesse promesso di porre fine agli scandali e di migliorare i rapporti della banca con gli organi di vigilanza, il Dipartimento di Giustizia statunitense lo ha rimproverato nel 2021 per aver violato un accordo di rinvio del procedimento penale. A novembre, la lunga disputa con gli organi di vigilanza si è intensificata quando la BaFin ha minacciato di multare la banca per violazioni dei controlli antiriciclaggio.

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