Secondo un rapporto dell'Autorità prudenziale, le banche sudafricane sono ad alto rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

Nel nuovo rapporto dell'Autorità prudenziale, le banche sudafricane sono passate alla categoria ad alto rischio.

Migliori rapporto Un rapporto dell'autorità prudenziale della Banca di Riserva del Sudafrica (SARB) rivela che le banche sudafricane sono classificate ad alto rischio per i reati illeciti di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione. Il rapporto elenca le prime cinque banche considerate ad alto rischio.

Il rapporto è stato pubblicato in risposta al rapporto iniziale emesso dall'organismo di vigilanza globale sul riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, il FATF. Il Sudafrica ha tempo fino a ottobre per presentare un piano completo per risolvere le carenze evidenziate dall'organismo intergovernativo.

La vice governatrice della Banca di Riserva del Sudafrica, Fundi Tshazibana, è stata intervistata da Bruce Whitfield. Tshazibana è anche membro del Comitato di Politica Monetaria (MPC). Ha sottolineato che il rapporto dell'Autorità Palestinese non afferma che le banche stiano agendo in modo scorretto, ma ha identificato i rischi che possono comportare diverse minacce. Ha affermato: “Nel nostro mondo finanziario parliamo di rischio intrinseco, ovvero i rischi così come sono, e poi parliamo anche di rischio residuo, cioè ciò che rimane una volta che le banche hanno applicato la legge.”

Ha inoltre aggiunto: "Questo rapporto, redatto dal GAFI, segnala che il Sudafrica presenta un alto rischio per sua stessa natura di paese emergente e per la tipologia di transazioni. Pertanto, in qualità di Autorità prudenziale, abbiamo elaborato la **nostra** prospettiva che identifica tali rischi, in modo che le banche ne siano consapevoli e possano intervenire attivamente."

Ha rilevato che i reati finanziari sono diffusi ed è per questo che il GAFI effettua ispezioni periodiche in tutti i paesi, evidenziando anche i fattori che espongono le banche ad alti rischi nel settore del banking contactless, come il furto d'identità e le transazioni sospette elaborate attraverso canali commerciali come trust e transazioni in contanti che rendono molto difficile la verifica dei clienti.

Tshazibana ha ulteriormente spiegato nell'intervista che è necessario un grande interesse perché “Se non intraprendiamo le azioni che sono state identificate come lacune, c'è un rischio molto elevato che veniamo inseriti (nella lista grigia)”.

Tuttavia, aggiunge un elemento rassicurante menzionando: "L'Autorità Palestinese sta lavorando a ritmo serrato per garantire che ci conformiamo alle disposizioni quando ci contatteranno a ottobre per verificare i nostri progressi in termini di supervisione rafforzata."

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