La Banca Centrale saudita ordina alle banche di combattere i crimini finanziari.

Secondo il Banca Centrale dell'Arabia Sauditale operazioni fraudolente sono collegate al riciclaggio di denaro. 

Nell'ultimo decennio si è assistito a un notevole sviluppo tecnologico, con la diffusione di internet ad alta velocità, messaggi di testo, smartphone e social network. 

La Banca Centrale (SAMA) afferma che la tecnologia integrata nelle operazioni bancarie può essere un'arma a doppio taglio se utilizzata in modo improprio. Se da un lato la tecnologia ha reso la vita più comoda e veloce, dall'altro ha anche permesso ai truffatori di organizzare operazioni e prendere di mira potenziali vittime.  

SAMA ha definito la frode come “Qualsiasi atto che implichi inganno per ottenere un beneficio finanziario diretto o indiretto da parte dell'autore o di altri con il suo aiuto, causando una perdita alla parte ingannata.".

La frode è una porta d'accesso a riciclaggio di denaro Poiché il denaro ottenuto da attività illecite o fraudolente è considerato denaro sporco, i criminali utilizzano vari metodi per ripulirlo. Tra questi metodi rientra la manipolazione del sistema bancario.

Tra i metodi più comuni di frode vi è il furto di carte bancomat o di credito. Un esempio più sofisticato di frode consiste nel pubblicizzare false opportunità di investimento e utilizzarle per estorcere informazioni personali alle vittime. 

Il Ministero delle Finanze dell'Arabia Saudita ha lanciato un allarme riguardo alle valute virtuali e alle frodi ad esse collegate. Gli asset digitali non sono legali nella giurisdizione saudita. Il ministero ha inoltre invitato gli investitori in valute virtuali a diffidare di coloro che affermano di avere legami con il Paese e di possedere un rapporto con il riyal saudita.

Inoltre, la Banca Centrale Saudita ha anche emesso un avviso contro le operazioni di trading con piattaforme di cambio estere non autorizzate. È noto che i truffatori utilizzano questo strumento per promuovere investimenti fittizi e intrappolare le loro vittime. 

La Banca Centrale ha inoltre sollecitato, "I clienti delle banche sono invitati a essere vigili e a non rispondere ai messaggi provenienti da mittenti che affermano di essere dipendenti di SAMA e che tentano di ottenere i loro dati bancari personali."

La Banca Centrale ha sempre mirato a proteggere i cittadini dalle attività fraudolente, sensibilizzando sull'importanza di tutelare i propri dati finanziari e le informazioni personali. 

Tuttavia, affinché gli avvertimenti siano efficaci, gli individui, compresi i dipendenti e i clienti delle banche, devono prenderli sul serio per Previeni le frodi e ridurre il numero di vittime prese di mira dai reati finanziari.