Singapore ora richiede agli sviluppatori di conformarsi alle nuove normative antiriciclaggio e antiterrorismo.

Il governo di Singapore implementerà una nuova misura contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo il 28 giugno.

Il 28 giugno Singapore implementerà nuovi requisiti per gli sviluppatori in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo. Non a caso, il governo di Singapore introdurrà diverse misure antiriciclaggio e antiterrorismo il 28 giugno di quest'anno.

Nel 2016, la società di sviluppo immobiliare è stata multata per non aver segnalato transazioni sospette relative a un bungalow da 23.8 milioni di dollari a Sentosa Cove e a un nuovo appartamento in condominio. In entrambe le società, gli agenti avevano a che fare con individui che operavano illegalmente.

Singapore è determinata a inasprire le normative per impedire che tali incidenti si ripetano e per mantenere gli standard internazionali. "Data la dinamicità del mercato immobiliare di Singapore, è ampiamente riconosciuta l'importanza di disporre di leggi e regolamenti efficaci per tutelarsi da qualsiasi attività di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo." ha affermato Pat Lynn Leong, socio senior di Dentons Rodyk.

In base alla nuova misura, gli sviluppatori sono tenuti a valutare i rischi, adottare misure di due diligence con i clienti, segnalare transazioni sospette e conservare i registri per un periodo di cinque anni successivi alla transazione. Secondo Leong, gli sviluppatori devono considerare “il profilo dei loro acquirenti e i paesi di provenienza o di residenza.”

Inoltre, Gazalle Mok, partner di Rajah & Tann, ha sottolineato che gli sviluppatori dovrebbero implementare misure e programmi interni e condurre audit interni per garantire che le loro politiche, procedure e controlli siano testati e monitorati.

Secondo Leong, gli sviluppatori devono compilare liste di controllo e moduli nel “Linee guida per gli sviluppatori in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo” uscito lo scorso marzo.

Il processo di CDD (Computer-Defined Due Diligence) è suddiviso in tre livelli: standard, semplificato e avanzato. A seconda del profilo dell'acquirente, ha affermato Mok, il livello di CDD richiesto varia.

"I moduli richiedono l'inserimento di determinate informazioni, come i dati dell'acquirente o i dati della persona che agisce per conto dell'acquirente." ha detto Leong. "Per quanto riguarda la checklist, gli sviluppatori possono scegliere di utilizzarne una propria per condurre la CDD, ma devono assicurarsi che i requisiti prescritti siano rispettati."

"Gli sviluppatori devono tenere presente che la due diligence sulla clientela (CDD) deve essere eseguita anche per gli acquirenti esistenti con cui la transazione è stata conclusa prima dell'implementazione dei nuovi requisiti in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo (AMLTF)." Leong ha sottolineato. "Gli sviluppatori devono inoltre essere consapevoli che, qualora le misure di CDD non vengano eseguite o completate in modo soddisfacente, non devono concedere un'OTP, accettare denaro (inclusa la caparra) o stipulare un contratto di compravendita (SPA) con l'acquirente." ha aggiunto.

L'atto delle Nazioni Unite o Legge sulla repressione del finanziamento del terrorismo (TSFA) vieta agli sviluppatori di concedere opzioni agli acquirenti, di raccogliere denaro o di concludere accordi di vendita con i terroristi. "Gli sviluppatori non devono aprire o mantenere alcun conto per, né detenere e ricevere denaro da una fonte anonima o da un acquirente con un nome fittizio." ha detto Leong.

Ha spiegato che è responsabilità del costruttore annullare la transazione una volta che l'OTP è stato concesso all'acquirente. Infine, Leong ha affermato che i costruttori devono conservare la documentazione completa, inclusi gli OTP e gli SPA, per cinque anni e fornirla al Controllore dell'Edilizia Abitativa su richiesta.

Anche le misure più severe di Singapore comportano sanzioni più salate. Gli sviluppatori che non rispettano i nuovi requisiti saranno ritenuti responsabili dal Mok. L'individuo potrebbe essere condannato per un “reato e, in caso di condanna, essere passibile di una multa non superiore a 100,000 dollari.” “Tuttavia, la maggior parte della responsabilità individuale per le transazioni legate al riciclaggio di denaro continua ad essere disciplinata dal Corruption Drug Trafficking and Other Serious Offences (Confiscation of Benefits) Act (CDSA)”, ha detto Naidu. "Gli individui che, consapevolmente o con motivo di credere, agevolano tali transazioni possono essere perseguiti per reati che prevedono probabilmente una pena detentiva. Le persone condannate per reati di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo possono anche essere escluse dalla possibilità di ricoprire incarichi chiave nelle società di sviluppo immobiliare." ha aggiunto Naidu.

A Singapore, non è possibile realizzare progetti di sviluppo immobiliare senza una licenza. "Qualsiasi costruttore che agisca senza la licenza sarà passibile, in caso di condanna, di una multa non superiore a 100,000 dollari e della reclusione fino a 5 anni." ha detto Leong. "Inoltre, qualsiasi persona, come ad esempio il direttore, che sia stata condannata, prima, durante o dopo la data di entrata in vigore della legge, per un reato di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, non deve ricoprire o continuare a ricoprire una posizione di responsabilità in un costruttore edile autorizzato. In caso di violazione, il costruttore sarà passibile, in caso di condanna, di una multa non superiore a 100,000 dollari." ha aggiunto l'esperto.

I nuovi requisiti probabilmente comporteranno costi di conformità più elevati per gli sviluppatori, poiché saranno tenuti a rispettarli. "Questo colpirà in modo particolarmente duro gli sviluppatori più piccoli, poiché non dispongono di economie di scala né di personale e programmi dedicati alla conformità," disse Mok. 

"Inoltre, dato il coinvolgimento di numerosi soggetti interessati – istituti di credito, costruttori, consulenti immobiliari e altri professionisti che collaborano con i costruttori – sarà necessario del tempo per adeguarsi a questi nuovi requisiti." ha affermato. Le aziende in via di sviluppo dovrebbero formare i propri dipendenti e agenti sui rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo per garantire che possano soddisfare i requisiti stabiliti dalla nuova legge, ha aggiunto Naidu.

Ha detto che gli sviluppatori devono garantire che le loro persone siano "Sono preparati a porre le domande corrette agli acquirenti di immobili e sono consapevoli delle circostanze in cui potrebbe essere necessario approfondire la questione in presenza di segnali di allarme."

"Gli sviluppatori immobiliari svolgono una funzione fondamentale in prima linea perché interagiscono direttamente con i potenziali acquirenti e sono nella posizione migliore per monitorare transazioni sospette e fonti di finanziamento illegittime. Pertanto, le autorità di regolamentazione si affidano in larga misura agli sviluppatori per mantenere il mercato immobiliare di Singapore libero da fondi derivanti da attività illecite." ha detto Mok.

Infine, Leong ha affermato che i nuovi requisiti "Contribuirà a migliorare la trasparenza del mercato immobiliare di Singapore, a vantaggio sia degli acquirenti che dei costruttori."

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