La Svizzera è in ritardo nella lotta contro il riciclaggio di denaro.

Il Parlamento svizzero ha votato contro l'obbligo di eseguire diligenza dovuta su avvocati e consulenti finanziari contro le attività di riciclaggio di denaro. Questa decisione è stata presa ai sensi della normativa antiriciclaggio rivista. Gli esperti ritengono che questa sentenza abbia indebolito il testo di qualsiasi sostanza.

La revisione della legge antiriciclaggio avrebbe dovuto allineare il Paese agli standard internazionali in materia di regolamentazione antiriciclaggio. Tuttavia, il Parlamento, dopo un lungo dibattito in aula, ha finito per approvare modifiche che sono chiaramente insufficienti per il ruolo della Svizzera nella lotta al riciclaggio di denaro.

Il Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI), l'organismo di vigilanza globale in materia di regolamentazione finanziaria, si era già espresso nel 2005 sulla necessità di includere avvocati e consulenti finanziari nella legislazione svizzera per contrastare il riciclaggio di denaro. Tuttavia, a sedici anni di distanza, i legislatori svizzeri continuano a rifiutarsi di dare seguito a queste raccomandazioni del GAFI, nonostante la proposta del governo.

La modifica legislativa ha introdotto alcuni importanti cambiamenti, come l'obbligo per gli intermediari finanziari di identificare tutti i propri clienti e verificarne l'identità. Devono inoltre fornire una relazione che dimostri di aver effettuato un'adeguata verifica del background e dello scopo dei clienti, nonché del tipo di servizi loro forniti. Verranno effettuati controlli periodici sui dati forniti dagli intermediari finanziari. Alcuni esperti ritengono tuttavia che queste modifiche apportate dal Parlamento non abbiano introdotto cambiamenti sostanziali, limitandosi a rafforzare le normative già esistenti.

Alla domanda se la negligenza degli avvocati e dei consulenti finanziari in materia di antiriciclaggio influisca negativamente sulla regolamentazione, Katia Villard, docente presso il Centro di Diritto Bancario e Finanziario dell'Università di Ginevra, ha risposto: “Si tratta effettivamente di una lacuna normativa, che peraltro è stata affrontata a livello internazionale già da tempo. È stata identificata come un'area a rischio per il riciclaggio di denaro. Non c'è motivo per cui non debba essere soggetta a una normativa specifica.”

Ha anche detto, "I legislatori si sono inoltre rifiutati di inasprire i requisiti per i commercianti di metalli preziosi. La proposta del governo era di ridurre l'importo massimo che questi commercianti possono accettare in contanti a 15,000 franchi svizzeri (16,200 dollari), che corrisponde al limite stabilito dall'Unione Europea."