Taiwan e Singapore rafforzano le normative antiriciclaggio per i fornitori di asset virtuali e le banche.

Taiwan e Singapore rafforzano le normative antiriciclaggio (AML) per i fornitori di servizi di asset virtuali e le banche, con l'obiettivo di controllare il flusso illecito di denaro attraverso i sistemi finanziari legali del paese.

Il parlamento di Taiwan ha proposto importanti emendamenti alla legge del paese. Normative antiriciclaggio, imponendo l'utilizzo di piattaforme di scambio di criptovalute e Fornitori di servizi di risorse virtuali (VASP) a registrarsi per la conformità AML, adottando inoltre misure rigorose contro i VASP non qualificati. 

Con l'entrata in vigore della nuova norma, le persone fisiche e le imprese che utilizzano o forniscono servizi di criptovalute nel paese devono conformarsi alle leggi antiriciclaggio e registrare la propria capacità di fornire servizi. Tuttavia, il mancato rispetto Conformità antiriciclaggio Il mancato rispetto di tali requisiti può comportare una multa fino a 153,800 dollari e la reclusione fino a due anni.

Secondo le modifiche recentemente approvate, le piattaforme di criptovalute estere sono obbligate a istituire entità locali e a richiedere la registrazione AML, pena sanzioni o penalità da parte delle autorità di controllo.

Attualmente, a partire da luglio 2021, Taiwan richiede ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) di conformarsi alla normativa della Commissione di vigilanza finanziaria (FCC) in linea con il quadro antiriciclaggio (AML); in caso contrario, il settore delle criptovalute rimane non regolamentato. Huang Mou-hsin, viceministro della Giustizia, ha dichiarato che al momento le autorità di regolamentazione possono solo imporre sanzioni ai VASP non conformi.

Inoltre, Kevin Chen, Segretario Generale della Taiwan Fintech Association, ha affermato che questa volta sarà difficile per le aziende di criptovalute non conformi rispettare i nuovi requisiti antiriciclaggio.

"Si troveranno ad affrontare una situazione di incertezza riguardo alla definizione degli standard di revisione, il che comporterà lunghe attese. Potrebbero persino dover ricominciare tutto da capo una volta annunciati gli standard di registrazione." ha detto Cheng. "Coloro che hanno completato la registrazione AML possono temporaneamente continuare le proprie attività, ma inevitabilmente dovranno affrontare controlli più rigorosi in futuro." Ha aggiunto.

Come Taiwan, anche Singapore sta cercando di standardizzare le proprie normative per il settore bancario, con l'obiettivo di fermare il flusso illecito di denaro dopo che il paese è stato teatro di un caso di riciclaggio di denaro multimiliardario.

Tuttavia, il paese aveva già rigide normative antiriciclaggio, ma gli istituti di credito variano nell'esecuzione dei processi AML. Il paese ha condannato tutti e dieci i criminali coinvolti in un Caso di riciclaggio di denaro da 2.2 miliardi di dollari, operazione che è stata effettuata tramite decine di banche locali.

"Il caso di riciclaggio di denaro dello scorso anno non ha modificato la nostra traiettoria di crescita né la nostra posizione in merito agli standard normativi." Chia ha detto. Eppure, "Ciò che serve è definire linee di condotta più chiare in tutto il settore, piuttosto che inasprire standard e requisiti." Le dichiarazioni di Chia hanno confermato quanto riportato in precedenza da Bloomberg News in merito alla volontà di definire standard uniformi nel settore bancario.

I commenti hanno inoltre evidenziato l'importanza di mantenere la reputazione di Singapore come principale centro finanziario globale, fattore cruciale per la crescita delle attività bancarie. Gli attivi gestiti dalle banche sono aumentati del 10% rispetto all'anno precedente. 

In risposta a una domanda, Chai ha affermato che le banche continueranno a registrare una crescita degli attivi nonostante il rallentamento del flusso di ricchezza dopo lo scandalo di riciclaggio di denaro dello scorso anno. Singapore non “vedere le cose in termini di gara o competizione con altri centri”, ha detto, riferendosi alla rivalità con altri centri finanziari come Dubai e Hong Kong.

Al fine di migliorare l'efficacia del settore bancario prevenzione frodi Nell'ambito dei sistemi informatici, l'Autorità Monetaria di Singapore (MAS) è pronta a offrire 100 milioni di dollari di Singapore in finanziamenti agli istituti finanziari per accelerare i progetti di intelligenza artificiale e calcolo quantistico. 

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