La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti pubblica le linee guida antiriciclaggio e antiterrorismo per le società di cambio.

La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti (CBUAE) ha pubblicato delle linee guida per le Camere di Cambio Autorizzate (LEH), tenendo conto degli standard del GAFI (Gruppo d'Azione Finanziaria Internazionale) per superare le sfide di implementazione delle normative antiriciclaggio e antiterrorismo. 

Migliori Linee guida della CBUAELe linee guida pubblicate, entrate in vigore il 17 novembre, aiuteranno LEH a comprendere i rischi e ad attuare efficacemente le normative antiriciclaggio e antiterrorismo. Nel rispetto degli standard del GAFI, le linee guida stabiliscono che LEH deve dimostrare la conformità entro un mese. 

Negli Emirati Arabi Uniti (EAU), le società di cambio sono considerate ad alto rischio a causa della maggiore esposizione a contanti, criptovalute e transazioni transfrontaliere. Pertanto, come indicato nelle linee guida, le società di cambio devono adottare un approccio basato sul rischio per un programma AML/CFT efficace, come ad esempio Verifica AML durante l'inserimento del cliente e leucemia mieloide acuta in corso per individui ad alto rischio. Questi programmi aiuteranno le aziende a prevenire l'uso improprio della loro piattaforma per il finanziamento del terrorismo e il riciclaggio di denaro. 

Le linee guida stabiliscono inoltre che è necessario condurre una valutazione regolare dei rischi che "copre tutti i rischi commisurati alla propria attività di borsa, inclusi i rischi relativi a clienti, prodotti, servizi, canali di distribuzione, nuove tecnologie, rischi geografici, controparti e finanziamenti illeciti." 

Parallelamente, i risultati della valutazione del rischio devono includere "Funzione di conformità dedicata, rigorosa due diligence del cliente, monitoraggio continuo delle transazioni e piena conformità ai requisiti degli Emirati Arabi Uniti in materia di sanzioni finanziarie mirate e formazione sulle transazioni sospette". secondo le linee guida della CBUAE sugli istituti finanziari autorizzati (LFI). 

Nel suo comunicato stampa, il governatore della CBUAE, Khaled Mohamed Balama, ha dichiarato: “La CBUAE prende molto seriamente i suoi doveri di regolamentazione e supervisione. Vogliamo garantire che tutte le case di cambio autorizzate negli Emirati Arabi Uniti comprendano le proprie responsabilità in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, e che dispongano di programmi adeguati per identificare e mitigare Rischio di AML/CFT nelle loro operazioni e nel pieno rispetto dei loro obblighi di legge."

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