La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti emana nuove linee guida antiriciclaggio e antiterrorismo per gli istituti finanziari autorizzati.

La CBUAE (Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti) ha emanato nuove linee guida in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) per gli istituti finanziari autorizzati (LFI), tra cui banche, società finanziarie, case di cambio, agenti, broker e compagnie assicurative.

Migliori guida La normativa, che entra in vigore immediatamente, aiuterà gli istituti finanziari autorizzati a valutare i rischi e ad attuare concretamente gli obblighi di legge in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, tenendo conto anche degli standard del GAFI (Gruppo d'azione finanziaria internazionale). Essa richiede a tutti gli istituti finanziari autorizzati di verificare la conformità ai suoi prerequisiti a seguito della notifica della CBUAE. 

La guida è soggetta alle normative più recenti sull'utilizzo dei sistemi di identificazione digitale da parte degli istituti finanziari per la gestione dei loro CSD (Obblighi di Due Diligence del Cliente). Sottolinea i meccanismi di identificazione digitale che gli istituti finanziari dovrebbero utilizzare per le operazioni di Due Diligence del Cliente in modo continuativo nei confronti delle persone fisiche. 

Il documento tratta nello specifico i meccanismi di registrazione e autenticazione per la verifica dell'identità in relazione all'utilizzo di sistemi di identità digitale da parte degli istituti finanziari autorizzati. Agli istituti finanziari autorizzati viene inoltre richiesto di adottare le migliori tecnologie disponibili, una governance adeguata e politiche e procedure ben definite.

Tutti gli istituti finanziari locali (LFI) devono adottare misure adeguate per affrontare le sfide tecnologiche e di sicurezza intrinseche ai sistemi di identità digitale. Gli LFI dovrebbero implementare e attuare le necessarie misure di valutazione per ridurre i rischi di verifica dell'identità e di registrazione, inclusi gli attacchi informatici, l'uso di identità rubate/sintetiche e le violazioni della sicurezza, data la crescente complessità e gravità delle violazioni informatiche. 

Ogni istituto finanziario locale (LFI) è tenuto a eseguire valutazioni adeguate del livello di garanzia e dell'appropriatezza dei sistemi di identità digitale che sceglie. È inoltre tenuto ad implementare e applicare protocolli di garanzia completi in merito all'accuratezza del sistema di identità digitale. Può anche effettuare direttamente verifiche di garanzia o ottenere informazioni di audit o certificazioni di garanzia da organismi esperti. 

Khaled Mohamed Balama, governatore della CBUAE, ha dichiarato: “La Banca Centrale sta collaborando a stretto contatto con gli Istituti Finanziari Autorizzati per garantire la loro piena conformità e comprensione delle linee guida che pubblichiamo regolarmente. Queste linee guida sull'utilizzo dell'identità digitale per gli obblighi di adeguata verifica della clientela rafforzeranno il quadro normativo in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, mitigando i potenziali rischi al fine di salvaguardare il sistema finanziario degli Emirati Arabi Uniti.”

Letture consigliate:

La CBUAE revoca la registrazione di un broker assicurativo per inadempienza alle normative antiriciclaggio.

La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti pubblica linee guida aggiornate per gli istituti finanziari autorizzati.

La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti (CBUAE) emana nuove linee guida antiriciclaggio e antiterrorismo per il settore assicurativo.