L'autorità di vigilanza finanziaria del Regno Unito passa al monitoraggio in tempo reale per catturare i criminali online.

La FCA sta effettuando quotidianamente scansioni di internet per smascherare i criminali informatici, mentre il numero di avvisi inviati continua ad aumentare. 

L'autorità di vigilanza finanziaria britannica è costretta a smascherare quotidianamente e in tempo reale i truffatori online a causa del costante aumento delle frodi su internet. Un funzionario della FCA (Financial Conduct Authority) ha dichiarato che i truffatori spesso risiedono all'estero, rendendo questo intervento necessario. 

Il direttore per l'applicazione della legge della FCA, Mark Steward, ha dichiarato che l'avvertimento è diventato la base della lotta contro le crescenti truffe finanziarie, in particolare dall'inizio della pandemia poiché il lockdown ha spostato un numero sempre maggiore di persone online.  

Nell'anno precedente, la FCA ha emesso 1200 avvisi relativi a truffe sui social media perpetrate da società fittizie, in quanto queste ultime non sono regolamentate dall'autorità di vigilanza britannica. Il numero di avvisi emessi è stato il doppio rispetto a quello del 2019, ha dichiarato Steward alla Commissione parlamentare per il Tesoro.

Ha inoltre annunciato:

"Ora diffondiamo avvisi immediatamente, conduciamo scansioni di internet più volte al giorno e diffondiamo avvisi entro 24 ore, in modo che siano sempre aggiornati."

Grazie agli avvisi tempestivi, non solo si può ridurre il numero delle vittime, ma le banche possono anche individuare gli individui presenti nella lista di allerta e adottare un atteggiamento più prudente, ha affermato Steward. Ciò significa che gli istituti di credito possono verificare l'identità dei clienti potenzialmente coinvolti in attività fraudolente prima di accettare pagamenti per conto di tali criminali. 

Ha inoltre commentato che, sebbene le truffe finanziarie online non siano diffuse quanto le frodi bancarie tradizionali, sono comunque in aumento e vengono utilizzate dai criminali per rubare dati sensibili dei clienti. 

Secondo l'organizzazione britannica Action Fraud, le vittime di truffe finanziarie hanno perso ben 83 milioni di sterline (89 milioni di dollari) lo scorso anno. Questa cifra rappresenta quasi un decimo del totale di 784 milioni di sterline perse a causa di frodi finanziarie nell'anno precedente. 

Google viene inoltre pagata dalla FCA per pubblicare l'avviso online. Steward ha affermato che Google le ha offerto un "credito" sugli avvisi futuri.

"Non ci sfugge l'ironia del fatto che dobbiamo pagare i social media per pubblicare avvisi sulla pubblicità da cui loro stessi traggono profitto.", " ha detto Steward.

Letture consigliate: L'aumento delle truffe sui social media nel 2020 richiede la verifica dell'identità digitale.

La Gran Bretagna ha proposto una legge sui "danni online", ma non obbliga le aziende dei social media a verificare la validità delle società che pubblicizzano prodotti finanziari.

Tuttavia, la FCA desidera rendere tali controlli obbligatori per legge. 

Il deputato Anthony Browne ha insistito sul fatto di non lasciarsi intimidire dalle ingenti risorse finanziarie delle aziende dei social media, sostenendo che la stessa Google potrebbe essere colpevole di frode attraverso truffe pubblicitarie. 

Steward ha inoltre affermato che la palla è ora nel campo delle aziende dei social media, e che è loro responsabilità contrastare il crescente numero di truffe finanziarie online. 

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