Westpac riconosciuta colpevole di violazione delle leggi antiriciclaggio dopo il caso Commonwealth Bank

Nel novembre 2019, Westpac è stata accusata di aver violato le leggi sul riciclaggio di denaro e di aver commesso reati finanziari legati al terrorismo. 

La banca ha raggiunto un accordo con l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (Austrac) per risolvere le accuse. Ora, la banca dovrà pagare 1.3 milioni di dollari australiani ai sensi dell'AML/CTF Act del 2006 per aver violato le leggi antiriciclaggio dello stato almeno 23 milioni di volte. 

La banca ammette la violazione delle leggi e menziona inoltre la mancata segnalazione di trasferimenti internazionali di fondi per circa 11 miliardi di dollari australiani. Come ha fatto Westpac a finire invischiata nel riciclaggio di denaro? 

Uno dei rapporti della banca su questo caso afferma che una combinazione di errori umani e informatici, unita a procedure inadeguate in materia di reati finanziari, ha portato al fallimento. La banca dichiara che ci sono tre ragioni alla base del mancato rispetto delle normative antiriciclaggio. 

1. Alcuni aspetti del rischio sono stati fraintesi all'interno della banca
2. Risposte poco chiare per la gestione della conformità
3. Risorse e competenze insufficienti 

Se approvata, questa sanzione sarà la più alta sanzione civile nella storia australiana e il doppio di quella pagata dalla Commonwealth Bank nel 2018.

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