Procedura di Onboarding

Clienti onboard in pochi secondi, Rimani conforme Everywhere

Shufti combina l'analisi forense dei documenti basata sull'IA, la verifica biometrica e l'analisi in tempo reale. AML screening In un unico flusso di onboarding, per una verifica più rapida, un rilevamento precoce delle frodi e il rispetto dei requisiti KYC in oltre 250 regioni, senza intoppi.

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Dashboard di verifica dell'onboarding: analisi forense dei documenti, verifica biometrica e screening AML e sanzioni completati in un unico flusso configurabile con stati "approvato", "corrispondente" e "nessun avviso".

Scelto da Oltre 2000 clienti Nel Mondo

COME SHUFTI RISOLVE IL PROBLEMA

Un'unica piattaforma per l'intero ciclo di onboarding.

I flussi adattivi riducono il calo

Il processo di onboarding si interrompe quando ogni utente deve affrontare lo stesso percorso di verifica. Shufti adatta i controlli in tempo reale, consentendo agli utenti a basso rischio di completare rapidamente la procedura e sottoponendo i profili ad alto rischio a una verifica più approfondita.

Il processo decisionale automatico elimina le code

Le revisioni manuali rallentano i team e sovraccaricano gli analisti. Shufti converte oltre 500 segnali forensi, biometrici e contestuali in un unico punteggio di frode, approvando automaticamente i casi sicuri e dando priorità a quelli a rischio.

Le frodi più sofisticate vengono bloccate.

Le frodi più sofisticate spesso eludono i controlli di base. Shufti rileva modelli falsi, documenti sintetici, identità compromesse e selfie deepfake prima che gli utenti fraudolenti riescano ad attivare l'account.

Esplora lo Stack

Tutto ciò che ti serve per iniziare con sicurezza

Verifica i clienti in pochi secondi, non in giorni

Integra l'autenticazione dei documenti, la corrispondenza biometrica e l'estrazione dei dati in un unico flusso di verifica. Le modalità adattive al rischio indirizzano i profili a basso rischio verso controlli più rapidi, inoltrando automaticamente i casi ad alto rischio.

Verifica del documento

Verifica qualsiasi tipo di documento rilasciato da enti governativi con una tecnologia proprietaria che non richiede l'esternalizzazione dei dati. Dal riconoscimento ottico dei caratteri (OCR) ricorsivo per caratteri non latini alla gestione di documenti d'identità ritagliati o usurati, Shufti offre decisioni altamente affidabili in meno di 15 secondi.
Biometria facciale

Conferma che la persona che effettua l'onboarding sia la persona indicata nel documento. Confronto di 68 punti di riferimento facciali con la verifica della vitalità certificata da iBeta con una precisione del 98.72%, FAR dello 0% e rilevamento di deepfake, foto stampate e attacchi di injection durante la fase del selfie.
Verifica NFC

Per la procedura di attivazione del passaporto elettronico e della carta d'identità nazionale, vengono letti i dati memorizzati nel chip e verificati crittograficamente che non siano stati alterati. Vengono effettuati controlli incrociati con i campi estratti tramite OCR per segnalare eventuali discrepanze tra quanto riportato nel chip e quanto visualizzato sul documento.
Verifica dell'indirizzo

Verifica la prova di residenza durante la fase di onboarding tramite estrazione OCR in oltre 150 lingue, scomposizione strutturata dei campi e controlli incrociati con database postali globali. Il rilevamento della distanza geospaziale segnala gli indirizzi che non corrispondono alla posizione dell'utente.
Verifica dell'età

Blocca i flussi di onboarding in base all'età con estrazione della data di nascita da documenti o stima facciale tramite rete neurale con una precisione OCR del 99.7%.

Coinvolgi le aziende, non solo i singoli individui.

Acquisizione di clienti aziendali tramite la verifica della registrazione dell'entità, delle catene di proprietà del titolare effettivo e dell'identità degli amministratori. Controlli di registro in tempo reale in oltre 100 giurisdizioni, due diligence rafforzata per le entità ad alto rischio e KYI a livello di investitore, il tutto in un unico flusso configurabile.

Verifica aziendale

Verifiche del registro in tempo reale con Quick KYB. Maggiore verifica della proprietà e documentazione a supporto con Enhanced KYB. Acquisizione di clienti aziendali tramite la verifica della registrazione dell'entità, delle catene di proprietà del titolare effettivo e dell'identità degli amministratori, in modo che l'onboarding B2B passi da settimane di controlli manuali a pochi minuti di verifica automatizzata.
Dovuta diligenza

Segnala le attività ad alto rischio all'EDD (Employment Development Department) con verifiche sulla provenienza dei fondi, screening delle notizie negative e autenticazione dei documenti aziendali. Soglie di rischio configurabili determinano quali entità attivano la revisione approfondita.
Verifica dell'investitore

Semplifica l'onboarding per la sottoscrizione di fondi combinando KYC dell'investitore, KYB dell'entità e AML screening in un unico flusso di verifica, progettato per soddisfare i requisiti di conformità che gli amministratori di fondi devono effettivamente affrontare.

Screening durante l'onboarding. Monitorare per sempre.

Eseguire la verifica dell'identità, le sanzioni, le PEP e AML screening Con una singola chiamata API in fase di onboarding, il monitoraggio continuo mantiene il record del cliente sotto esame rispetto alla watchlist aggiornata e ai segnali di transazione dopo l'attivazione dell'account.

AML Screening

Verifica ogni nuovo cliente rispetto a oltre 215 sanzioni, PEP e oltre 4000 watchlist al momento dell'onboarding, con la stessa chiamata API utilizzata per la verifica dell'identità. La corrispondenza approssimativa e la traslitterazione non latina riducono i falsi negativi per i nomi di tutto il mondo.
PEP e RCA

Individua le persone politicamente esposte e i loro associati durante la fase di verifica iniziale. Il monitoraggio continuo segnala automaticamente i cambiamenti di stato (nuove nomine, aggiunta di sanzioni) dopo l'inserimento del cliente.
sanzioni

Verifica i nuovi clienti rispetto a oltre 200 regimi sanzionatori (OFAC, HMT, UE, ONU, Interpol, unità di informazione finanziaria nazionali). Oltre 415 categorie di rischio. Rilevamento di sanzioni secondarie e reciproche.
Media avversi

Verifica i candidati in fase di assunzione confrontando i loro dati con fonti di notizie globali per individuare eventuali collegamenti con frodi, crimini finanziari o terrorismo. La disambiguazione delle entità tramite elaborazione del linguaggio naturale (NLP) filtra i falsi positivi derivanti da nomi comuni, mantenendo così la coda di revisione pulita.

Modello di riconoscimento delle impronte digitali del dispositivo

Blocca le frodi prima che entrino nel tuo sistema

Sovrapponendo segnali comportamentali, informazioni sui dispositivi e punteggi di rischio ai controlli di identità, è possibile individuare le frodi che la sola verifica dei documenti non riesce a rilevare. Le verifiche rifiutate includono mappe di calore forensi visive e prove testuali, in modo che gli analisti possano comprenderne le motivazioni, e non solo i motivi.

Centro antifrode

Fraud Hub aiuta a bloccare gli utenti a rischio prima che completino la procedura di onboarding, verificando in tempo reale molteplici segnali di frode, tentativi di iniezione, comportamento del dispositivo, analisi forense dei documenti e dati biometrici. Funziona all'interno del flusso di verifica esistente, consentendo ai team di aggiungere un rilevamento delle frodi più approfondito senza SDK aggiuntivi, chiamate API extra o passaggi aggiuntivi per gli utenti legittimi.
Biometria comportamentale

Rileva bot e attacchi automatizzati di onboarding, nonché schemi di interazione durante la sessione di verifica. Segnala gli invii basati su emulatori prima ancora che l'utente raggiunga la fase di invio dei documenti.
Fingerprinting del dispositivo

Identifica il dispositivo utilizzato per la configurazione di ciascun cliente, il produttore, il modello, il sistema operativo e la versione del software. Segnala le macchine virtuali, gli attributi falsificati e i dispositivi precedentemente collegati a tentativi di configurazione fraudolenti.
Autenticazione 1:1

Per gli utenti di ritorno che riprendono la procedura di onboarding (percorsi abbandonati o per la ri-verifica dell'identità), viene effettuato un confronto tra un selfie scattato in tempo reale e i dati biometrici precedentemente registrati. Una ricerca uno a molti su oltre 10 milioni di record individua la creazione di account duplicati.

Progettato per ogni ruolo che ha la responsabilità della decisione di onboarding

Crea i tuoi flussi di verifica personalizzati. Combina prodotti relativi a identità, conformità e verifica aziendale per creare una suite di onboarding che soddisfi i tuoi requisiti normativi.

Analista delle frodi

Prove pre-valutate e segnali di frode per ogni caso segnalato, in modo che il tuo team possa esaminare le decisioni e non i documenti grezzi.

Interesse Punteggio di frode Rilevamento della vitalità

Compliance Officer

Documentazione pronta per la verifica per ogni controllo, strutturata per l'ispezione normativa in ogni giurisdizione in cui operi.

Interesse Copertura della conformità AML Audit normativo

Product Manager

Flussi di verifica configurabili che bilanciano velocità e tolleranza al rischio, senza dover ricostruire l'integrazione ogni volta.

Interesse Costruttore di viaggi Configurazione della piattaforma

Sviluppatore

API REST, SDK per dispositivi mobili e accesso all'ambiente di test. Prima chiamata di verifica entro poche ore dall'inizio dell'integrazione.

Interesse Documenti di integrazione API REST SDK per dispositivi mobili

COPERTURA FRODE

Rileva ogni tipo di frode mirata alla tua piattaforma

Deepfake

Volti generati dall'IA e documenti falsificati sinteticamente eludono i tradizionali controlli di autenticità su larga scala. La funzionalità di analisi forense passiva di Shufti, che rileva l'autenticità e i documenti, individua i contenuti multimediali sintetici prima che raggiungano il flusso di onboarding.

Documento Deepfake Deepfake del viso

Frode di identità

Il furto di credenziali, le identità sintetiche ibride e i documenti manipolati sfruttano le lacune nella revisione manuale. Il sistema di verifica a più livelli di Shufti individua i segnali di frode prima ancora che gli account vengano creati.

Acquisizione dell'account Frode di identità sintetica Frode documentale Frode per impersonificazione

Abuso dell'account e della piattaforma

Le registrazioni duplicate, le iscrizioni generate da bot e gli attacchi basati sui referral minano la redditività delle piattaforme. Shufti collega dispositivi, identità e segnali comportamentali per smascherare le reti di abuso su larga scala.

Contabilità multipla Abuso di bonus e promozioni Reti fraudolente

Frode nelle transazioni e nei pagamenti

Richieste di storno fraudolente, reti di riciclaggio di denaro e elusione delle sanzioni espongono la tua azienda a rischi finanziari e normativi. Shufti collega la verifica dell'identità direttamente al contesto della transazione.

Frode di storno di addebito Attività di mulo del denaro Frode durante una festa Rischi normativi e di conformità

Come funziona

Come Shufti acquisisce clienti senza compromessi

STEP 01

Invia i tuoi dettagli

Puoi inserire le tue informazioni e i tuoi documenti tramite l'SDK, l'API o l'integrazione senza codice di Shufti, su qualsiasi dispositivo e in qualsiasi paese.

STEP 02

Il monitoraggio viene eseguito automaticamente

Dopo l'onboarding, Shufti correla continuamente sanzioni, PEP, notizie negative sui media e segnali di transazione con ogni record del cliente. Gli aggiornamenti dell'elenco si propagano entro 15 minuti, in modo che le variazioni di rischio vengano rilevate nel momento stesso in cui i dati di origine cambiano.

STEP 03

Riceverai un avviso quando il rischio cambia

Quando viene rilevata una corrispondenza nella watchlist, una notizia negativa sui media o un'anomalia comportamentale, Shufti invia un avviso con un punteggio di rischio, corredato dalle prove a supporto. Gli analisti possono così esaminare decisioni predefinite anziché elaborarle a partire da dati grezzi.

STEP 04

Entra in vigore la procedura Re-KYC

Quando vengono superate le soglie di rischio, Shufti attiva una nuova procedura KYC automatizzata, inoltra il caso a un livello di due diligence rafforzata oppure prepara un pacchetto di prove pronto per la segnalazione di attività sospette (SAR), a seconda della policy configurata per quel livello di cliente e per la giurisdizione.

Progettato per la conformità: vai online in pochi minuti con le nostre API flessibili e gli SDK leggeri.

API unica, integrazione perfetta

Crea flussi di verifica completamente personalizzabili con integrazione backend senza soluzione di continuità.

Ottieni il pieno controllo personalizzando i flussi di verifica dall'inizio alla fine.
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Progetta percorsi di verifica flessibili e personalizzati per i tuoi utenti.

Esplora la documentazione API

Implementa un'esperienza di verifica nativa nella tua app mobile in pochi minuti.

Avvia la verifica nativa in pochi minuti su iOS o Android.
Utilizza un'interfaccia utente predefinita con fotocamera, funzione di acquisizione e feedback in tempo reale.
Personalizza i flussi per integrarli perfettamente nella tua app mobile.

Esplora la documentazione degli SDK

Esegui Shufti all'interno della tua infrastruttura con funzionalità identiche per il massimo controllo dei dati e la massima privacy.

Conservare internamente tutte le informazioni sensibili per soddisfare i rigorosi requisiti di governance e residenza dei dati.
Mantieni le informazioni sensibili completamente riservate e al sicuro all'interno dell'azienda.
Implementazione in settori altamente regolamentati senza compromettere la conformità.

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Avvia rapidamente la verifica dell'identità tramite un link web sicuro e personalizzabile, senza bisogno di codice. Per saperne di più.

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Venditori affidabili, frodi ripetute bloccate

Verifica l'autenticità del venditore durante la fase di registrazione, quindi previeni le iscrizioni ripetute tramite il rilevamento dei duplicati e la possibilità di effettuare un abbinamento 1:N sull'intero marketplace.

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Non fidatevi solo della nostra parola, ascoltate cosa dicono i nostri clienti.

La fiducia che i nostri clienti condividono

Il futuro dell'identità digitale è definito da fiducia, interoperabilità e conformità normativa, pertanto la nostra partnership con Shufti rafforza l'impegno di DevCode Identity nel supportare i nostri clienti globali con le soluzioni di verifica dell'identità più sicure, all'avanguardia e conformi alle normative oggi disponibili.

La combinazione della nostra piattaforma di orchestrazione della conformità basata sulla conversione con le funzionalità globali di KYC e IDV di Shufti consente ai nostri clienti non solo di gestire complesse esigenze normative, ma anche di mantenere un'esperienza di onboarding dei clienti senza intoppi, con i tassi di conversione più elevati possibili.

Mark Knighton

Responsabile dello sviluppo globale - Alleanze globali, DevCode

Tutto ciò che devi sapere in un unico posto.

Domande frequenti

Quali verifiche sono incluse nel processo di onboarding?

Un flusso standard include la verifica dei documenti, la corrispondenza biometrica del volto con rilevamento della vitalità e AML screening Verifica contro sanzioni, PEP e database di notizie negative. Ogni controllo è configurabile: è possibile aggiungere o rimuovere passaggi in base ai requisiti normativi e alla propensione al rischio.

Quanto tempo richiede in genere una verifica?

La maggior parte delle verifiche si completa in meno di 15 secondi. I profili a basso rischio gestiti tramite processi decisionali automatizzati vengono generalmente elaborati in meno di 10 secondi. I casi ad alto rischio, che richiedono una due diligence rafforzata, potrebbero richiedere più tempo.

Quali normative contribuisce a soddisfare il flusso di onboarding?

Il flusso soddisfa i requisiti KYC e CDD previsti dalla 6AMLD (UE), dalla norma FinCEN CDD (USA), dalla MAS Notice 626 (Singapore), da AUSTRAC (Australia) e dalle linee guida FCA (Regno Unito). Il livello di verifica può essere configurato per ciascuna giurisdizione.

Come fa Shufti a rilevare documenti sintetici e deepfake?

L'analisi forense di documenti multilivello analizza la struttura del modello, la coerenza dei caratteri, le caratteristiche di sicurezza e i modelli di artefatti generati dall'IA. Il rilevamento della vitalità biometrica identifica gli attacchi di presentazione, inclusi i selfie deepfake e gli attacchi di injection.

Quanto tempo richiede l'integrazione?

La maggior parte dei team completa l'integrazione entro 1-2 settimane. Un ambiente di test (sandbox) è disponibile al momento dell'iscrizione e la prima chiamata API di verifica può essere effettuata entro 4 ore. Gli SDK per dispositivi mobili preconfigurati riducono ulteriormente i tempi di sviluppo.

Cosa succede quando una verifica fallisce?

Le verifiche non riuscite generano un codice di motivazione dettagliato e un punteggio di affidabilità. Possono essere respinte automaticamente, inoltrate a una revisione manuale con prove pre-valutate o sottoposte a un'indagine più approfondita. Ogni decisione viene registrata nel sistema di audit.

Valuta il tuo flusso di onboarding

Valuta se il tuo processo di onboarding è al passo con i tempi. Il 34% dei nuovi clienti non completa mai la verifica. Analizza il tuo flusso in base alle attuali minacce di frode e ai requisiti di conformità.

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