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Monitoraggio continuo
La verifica non si conclude con l'onboarding.
Shufti monitora costantemente la tua base clienti esistente rispetto a sanzioni, liste PEP, notizie negative sui media e modelli di transazione sospetti, in modo che non si creino lacune di conformità tra le revisioni periodiche e gli obblighi normativi siano rispettati in tempo reale.
Conformità continua, non congetture periodiche.
Nuova schermatura senza punti ciechi
Lo screening in batch crea lacune di conformità tra i controlli programmati. Shufti monitora costantemente le sanzioni, le persone politicamente esposte (PEP) e le modifiche negative ai media, in modo che i dati dei clienti vengano ricontrollati entro pochi minuti dall'aggiornamento dell'elenco, non settimane dopo.
Report creati per l'archiviazione
La preparazione delle segnalazioni di attività sospette (SAR) rallenta i team quando le prove devono essere raccolte manualmente. Shufti rileva schemi sospetti, collega le tracce delle transazioni con la cronologia del cliente e genera pacchetti SAR con punteggio di rischio che gli analisti possono esaminare e archiviare più rapidamente.
Profili di rischio sempre aggiornati
Un cliente a basso rischio può diventare ad alto rischio anche molto tempo dopo l'attivazione del servizio. Shufti monitora nel tempo le modifiche al profilo, alla watchlist, ai contenuti multimediali e alle transazioni, spiegando poi cosa è cambiato, quando è cambiato e quale obbligo è interessato.
ESPLORA LA STACK
Tutto ciò che ti serve per monitorare, tutto in un unico hub.
Eseguire una nuova verifica quando i profili di rischio lo richiedono
Quando il monitoraggio continuo segnala un cambiamento, come l'applicazione di nuove sanzioni, una notizia negativa sui media o una transazione sospetta, potrebbe essere necessario verificare nuovamente l'identità del cliente. Questi prodotti gestiscono la verifica periodica e quella attivata da eventi specifici del processo KYC (Know Your Customer).
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Quando il monitoraggio continuo attiva una nuova procedura KYC, richiedete documenti di identità aggiornati. Lo stesso sistema di analisi forense che ha autenticato il documento originale ora verifica la presenza di modifiche, documenti scaduti o nuove funzionalità di sicurezza.
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Verifica nuovamente l'identità del cliente per le transazioni ad alto rischio o per le revisioni periodiche dell'account. Lo stesso test di verifica della vitalità certificato da iBeta (con una precisione del 98.72%) utilizzato in fase di onboarding viene eseguito nuovamente per confermare che il titolare dell'account sia effettivamente la persona verificata.
Monitoraggio continuo. Segnalazione automatica.
La suite di monitoraggio di Shufti viene eseguita sull'intera base clienti, non solo sui nuovi clienti. Le verifiche relative a sanzioni, persone politicamente esposte (PEP), notizie negative e transazioni vengono eseguite come aggiornamenti dei dati di origine, attivando avvisi e pacchetti di prove nel momento stesso in cui cambia un profilo di rischio.
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Shufti consente un monitoraggio AML continuo attraverso una verifica periodica di individui, aziende, titolari effettivi e portafogli di criptovalute dopo l'onboarding. I profili vengono monitorati rispetto a oltre 3,500 watchlist, 2.6 milioni di record PEP (Persone Politicamente Esposte), notizie negative in oltre 80 lingue e dati relativi a portafogli soggetti a sanzioni. I dati vengono aggiornati ogni 15 minuti da oltre 100,000 fonti interne, aiutando i team a individuare nuovi rischi non appena emergono.
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Individua schemi sospetti nelle cronologie delle transazioni dei clienti utilizzando trigger basati su regole e modelli di machine learning. Genera automaticamente pacchetti SAR (Segnalazione di Attività Sospette) con catene di prove pronte per la presentazione alle autorità di controllo.
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Monitora le modifiche dello stato PEP e le nuove connessioni RCA tra i tuoi clienti esistenti. Quando l'esposizione politica di un cliente cambia, l'avviso indica cosa è cambiato e quando.
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Quando un elenco viene modificato, ogni cliente corrispondente nel tuo database viene segnalato con l'elenco specifico e la voce che ha attivato la corrispondenza, con oltre 200 regimi sanzionatori (OFAC, HMT, UE, ONU, Interpol, unità di informazione finanziaria nazionali). Oltre 415 categorie di rischio. Rilevamento di sanzioni secondarie e reciproche.
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Effettua controlli incrociati con watchlist personalizzate e proprietarie, oltre agli elenchi normativi standard. Gestisci blacklist interne e condividi le entità segnalate tra ambienti multi-tenant.
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Monitora costantemente le notizie globali alla ricerca di informazioni negative sui tuoi clienti. L'elaborazione del linguaggio naturale (NLP) categorizza le segnalazioni in base al tipo di rischio e filtra i falsi positivi, consentendo al tuo team di esaminare i segnali autentici.
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Estendere il monitoraggio continuo ai clienti aziendali. Verificare costantemente i nomi delle entità, gli amministratori e i titolari effettivi rispetto alle liste di sanzioni e PEP, non solo in fase di onboarding B2B.
Rilevare l'acquisizione dell'account e le anomalie di sessione dopo l'onboarding
Il monitoraggio continuo non riguarda solo l'antiriciclaggio. Il livello di autenticazione di Shufti rileva i cambiamenti comportamentali che segnalano la compromissione dell'account, il cambio di dispositivo e la frode d'identità negli account esistenti.
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Durante la fase di onboarding, stabilisci un parametro di riferimento comportamentale e monitora eventuali deviazioni. Quando il modello di digitazione, l'utilizzo del dispositivo o la velocità di interazione di un cliente cambiano in modo significativo, segnala la sessione per una revisione.
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Monitora la coerenza dei dispositivi tra le sessioni dei clienti. Quando un cliente precedentemente verificato appare improvvisamente da un nuovo dispositivo, con un sistema operativo diverso o con un'impronta digitale nota per essere utilizzata in caso di frode, attiva la verifica a più livelli.
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Effettua periodicamente una nuova verifica dei clienti ad alto rischio confrontando un selfie scattato in tempo reale con i dati biometrici acquisiti durante la registrazione. Attiva la nuova verifica in base a intervalli di tempo, soglie di transazione o variazioni del punteggio di rischio.
Progettato per ogni ruolo nella verifica aziendale
Verifica le entità, scopri le strutture proprietarie e controlla gli amministratori in un unico flusso di lavoro. Progettato per soddisfare i requisiti di conformità richiesti dall'onboarding B2B, dalla due diligence e dal monitoraggio continuo.
Compliance Officer
Documentazione pronta per la verifica per ogni controllo, strutturata per l'ispezione normativa in ogni giurisdizione in cui operi.
Product Manager
Flussi di verifica configurabili che bilanciano velocità e tolleranza al rischio, senza dover ricostruire l'integrazione ogni volta.
Sviluppatore
API REST, webhook e accesso sandbox per gli eventi KYB. Integra gli avvisi nel tuo sistema di gestione dei casi entro poche ore dall'integrazione.
Analista delle frodi
Prove pre-valutate e segnali di frode per ogni caso segnalato, in modo che il tuo team possa esaminare le decisioni e non i documenti grezzi.
Rileva ogni tipo di frode mirata alla tua piattaforma
Deepfake
Volti generati dall'IA e documenti falsificati sinteticamente eludono i tradizionali controlli di autenticità su larga scala. La funzionalità di analisi forense passiva di Shufti, che rileva l'autenticità e i documenti, individua i contenuti multimediali sintetici prima che raggiungano il flusso di onboarding.
Frode di identità
Il furto di credenziali, le identità sintetiche ibride e i documenti manipolati sfruttano le lacune nella revisione manuale. Il sistema di verifica a più livelli di Shufti individua i segnali di frode prima ancora che gli account vengano creati.
Abuso dell'account e della piattaforma
Le registrazioni duplicate, le iscrizioni generate da bot e gli attacchi basati sui referral minano la redditività delle piattaforme. Shufti collega dispositivi, identità e segnali comportamentali per smascherare le reti di abuso su larga scala.
Frode nelle transazioni e nei pagamenti
Richieste di storno fraudolente, reti di riciclaggio di denaro e elusione delle sanzioni espongono la tua azienda a rischi finanziari e normativi. Shufti collega la verifica dell'identità direttamente al contesto della transazione.
VALUTAZIONE INDIPENDENTE
Convalidato da analisti e organismi di certificazione leader del settore.
01
STEP 01
Il tuo profilo viene impostato durante la fase di onboarding.
Ogni utente verificato parte da una valutazione del rischio, basata sulla sua identità, sui documenti e sui risultati delle verifiche.
02
STEP 02
Il monitoraggio viene eseguito automaticamente
Sanzioni, PEP, notizie negative sui media e segnali di transazione vengono correlati continuamente a ciascun record del cliente. Gli aggiornamenti degli elenchi si propagano entro 15 minuti, pertanto le variazioni di rischio vengono rilevate nel momento stesso in cui i dati di origine cambiano, non alla successiva revisione programmata.
03
STEP 03
Riceverai un avviso quando il rischio cambia
Quando viene rilevata una corrispondenza nella watchlist, una notizia negativa sui media o un'anomalia comportamentale, Shufti invia un avviso con un punteggio di rischio, corredato dalle prove a supporto. Gli analisti possono così esaminare decisioni predefinite anziché elaborarle a partire da dati grezzi.
04
STEP 04
Entra in vigore la procedura Re-KYC
Quando vengono superate le soglie di rischio, Shufti attiva una nuova procedura KYC automatizzata, inoltra il caso a un livello di due diligence rafforzata oppure prepara un pacchetto di prove pronto per la segnalazione di attività sospette (SAR), a seconda della policy configurata per quel livello di cliente e per la giurisdizione.
API unica, integrazione perfetta
Crea flussi di verifica completamente personalizzabili con integrazione backend senza soluzione di continuità.
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Implementa un'esperienza di verifica nativa nella tua app mobile in pochi minuti.
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Esegui Shufti all'interno della tua infrastruttura con funzionalità identiche per il massimo controllo dei dati e la massima privacy.
- Conservare internamente tutte le informazioni sensibili per soddisfare i rigorosi requisiti di governance e residenza dei dati.
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Avvia rapidamente la verifica dell'identità tramite un link web sicuro e personalizzabile, senza bisogno di codice. Per saperne di più.
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INDUSTRIE
Live Registry KYB, progettato per ogni settore regolamentato.
Venditori affidabili, frodi ripetute bloccate
Verifica l'autenticità del venditore durante la fase di registrazione, quindi previeni le iscrizioni ripetute tramite il rilevamento dei duplicati e la possibilità di effettuare un abbinamento 1:N sull'intero marketplace.
Non fidatevi solo della nostra parola, ascoltate cosa dicono i nostri clienti.
La fiducia che i nostri clienti condividono
Il futuro dell'identità digitale è definito da fiducia, interoperabilità e conformità normativa, pertanto la nostra partnership con Shufti rafforza l'impegno di DevCode Identity nel supportare i nostri clienti globali con le soluzioni di verifica dell'identità più sicure, all'avanguardia e conformi alle normative oggi disponibili.
La combinazione della nostra piattaforma di orchestrazione della conformità basata sulla conversione con le funzionalità globali di KYC e IDV di Shufti consente ai nostri clienti non solo di gestire complesse esigenze normative, ma anche di mantenere un'esperienza di onboarding dei clienti senza intoppi, con i tassi di conversione più elevati possibili.
Shufti ci offre percorsi di verifica affidabili in tutti i mercati in cui operiamo. La possibilità di indirizzare i giocatori attraverso controlli passivi del database, autenticazione tramite eID e verifica biometrica completa, il tutto tramite un'unica API, ha rivoluzionato il nostro modo di concepire la conformità in fase di onboarding.
Il loro team agisce come un'estensione del nostro. Quando le autorità di regolamentazione hanno introdotto nuovi requisiti in due mercati europei, il sistema di creazione di percorsi di Shufti ci ha permesso di adattarci in pochi giorni, non in mesi.
I clienti di FXBO richiedono velocità senza compromettere il rigore in materia di antiriciclaggio. La soluzione eIDV di Shufti risponde perfettamente a queste esigenze: verifica ad alta affidabilità per depositi di importo elevato, controlli invisibili per tutte le altre transazioni e un unico percorso di conformità per tutte le operazioni.
L'integrazione è stata completata in un unico sprint. L'SDK ha gestito l'intero processo, consentendo al nostro team di prodotto di concentrarsi sulle funzionalità di trading anziché sulla creazione di schermate KYC.
In qualità di piattaforma di pagamenti europea regolamentata, necessitiamo di una verifica dell'identità conforme a eIDAS 2.0 e AMLD6 senza necessità di integrazione con più fornitori. Shufti offre entrambe le soluzioni: autenticazione nativa con eID per i mercati ad alta affidabilità e verifiche del database senza documentazione laddove le eID non sono disponibili.
Un unico contratto, un unico registro di controllo. Questo cambia completamente il discorso sulla conformità.
Domande frequenti
Quali controlli sono inclusi nel flusso KYB?
Un flusso KYB standard include la verifica del registro in tempo reale, l'estrazione dell'UBO fino alla soglia del 25% del FATF, l'autenticazione dei documenti aziendali e AML screening per entità E per ciascun amministratore rispetto a sanzioni, PEP e liste di media negativi. Ogni controllo è configurabile in base alla tua propensione al rischio.
Cosa succede quando il registro restituisce il messaggio "azienda non trovata"?
AI Insights Report esegue una ricerca approfondita sul web aperto insieme a ogni query di registro. Quando LATAM, MENA, APAC o nuove entità restituiscono risultati vuoti, AI Insights restituisce informazioni contrassegnate, indicate come provenienti da LLM per l'instradamento della provenienza. La percentuale di risultati vuoti scende da circa il 12% a meno dell'1%.
Quali normative contribuisce a soddisfare il sistema KYB stack?
AMLR (luglio 2027), 6AMLD, Raccomandazione 24 del FATF, FCA Consumer Duty, UK ECTA (novembre 2025), MiCA (UE), VARA (Emirati Arabi Uniti), MAS PSA (Singapore) e FinCEN BSA (USA). La profondità della verifica e il recupero dei documenti sono configurabili per giurisdizione.
Come fa Shufti a individuare entità sofisticate e documenti aziendali falsi?
L'OCR basato sull'IA con un tasso di errore di estrazione dello 0% rileva artefatti generati da GAN nelle lettere di costituzione e nei registri degli azionisti, e confronta i segnali di società di comodo con i modelli di proprietà. I segnali comportamentali e dei dispositivi individuano le registrazioni di entità effettuate da bot.
La suite KYB KYI produce un unico registro di controllo o tre?
Uno. La suite KYB KYI consolida la verifica dell'entità, la due diligence del titolare effettivo e l'antiriciclaggio per entità e per individuo estratto in un unico registro di controllo con timestamp. Sostituisce le soluzioni di tre fornitori penalizzate dalle multe inflitte dalla FCA a Monzo (21.09 milioni di sterline) e Starling (28.96 milioni di sterline).
Quick KYB addebita un costo per le verifiche rifiutate?
No. Prezzi modulari: Quick KYB per entità standard, KYB KYI Suite per EDD completo, recupero documenti e pagamento per documento. Shufti non penalizza i flussi con un alto tasso di rifiuto.
Quanto tempo richiede l'integrazione di KYB?
2-3 giorni in media tramite API REST, SDK per dispositivi mobili (iOS, Android, React Native, Flutter) o Journey Builder senza codice. Sandbox in fase di registrazione con tempo di prima verifica inferiore a 4 ore.
In che modo il sistema di rilevamento dei deepfake gestisce nello specifico i volti generati da GenAI?
Le reti generative avversarie e i modelli di diffusione lasciano artefatti nel dominio della frequenza che differiscono dalle fotografie autentiche. La decomposizione DCT isola questi artefatti nello spettro di frequenza in cui le immagini generate da GAN e da modelli di diffusione producono pattern prevedibili. Il livello di rilevamento viene aggiornato man mano che emergono nuove architetture generative, non è addestrato su un insieme fisso di generatori noti.
Cosa succede quando un utente indossa occhiali, un foulard o presenta una malformazione facciale?
La mappatura facciale a 68 punti di riferimento e la ricostruzione della profondità 3D sono progettate per funzionare con un'ampia gamma di caratteristiche facciali. I test iBeta di Livello 2 includono requisiti di diversità demografica. I test DHS RIVR hanno utilizzato 1,632 volontari appartenenti a diversi gruppi demografici e il sistema ha mantenuto tassi di falsi negativi costanti in tutti i sottogruppi. Accessori e coperture che non ostruiscono i principali punti di riferimento facciali vengono gestiti correttamente.
Come si gestiscono i pregiudizi demografici nel riconoscimento facciale?
Il DHS RIVR 2025 ha misurato i tassi di falsa corrispondenza e falsa non corrispondenza tra i gruppi demografici come requisito di riferimento fondamentale. Shufti ha soddisfatto le soglie di coerenza demografica in tutti i sottogruppi testati. La varianza del FNMR tra i gruppi demografici è rimasta entro il limite massimo stabilito dall'obiettivo. I risultati pubblicati sono disponibili su mdtf.org/rivr/Results.
Guarda il registro KYB in azione dal vivo
30 minuti con uno specialista KYB. Effettueremo una chiamata di registro in tempo reale su un'entità reale nella tua giurisdizione, estrarremo l'albero del titolare effettivo e analizzeremo la procedura AML per ogni amministratore, direttamente sul tuo schermo, non tramite slide.