Screening PEP e RCA

Identificare l'esposizione politica prima che si trasformi in esposizione normativa.

La maggior parte dei software di screening PEP restituisce solo un nome, senza individuare la rete di contatti. Shufti mappa le persone politicamente esposte, i loro familiari e i loro stretti collaboratori, classificandoli in base a diversi livelli di rischio, in modo che i team di conformità possano agire sulla base di informazioni strutturate e non di semplici avvisi.

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COPERTURA GLOBALE DEL DATABASE PEP

Esposizione politica, mappata con chiarezza

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Profili PEP

Aggiornamenti al minuto

240+

Paesi e territori

Di fiducia dei leader Imprese digitali Nel Mondo

Come Shufti colma il divario

Progettato per trasformare gli avvisi PEP in informazioni utili

Rischio preclassificato, non interpretazione manuale.

Ogni riscontro di PEP include parti correlate come familiari diretti, familiari indiretti e collaboratori stretti, visualizzati in linea insieme alla classificazione di livello ereditata. I team di conformità possono visualizzare a colpo d'occhio il quadro completo dell'esposizione in corso, non solo un nome.

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Modello di classificazione PEP a quattro livelli: gerarchia dei livelli allineata al FATF con soglie EDD.

Intelligenza relazionale, non semplici abbinamenti isolati.

Ogni rilevamento di PEP (Persone Politicamente Esposte) viene fornito con il relativo grafo relazionale già risolto: familiari diretti, familiari indiretti e stretti collaboratori vengono visualizzati in linea con la logica gerarchica ereditata. I team di conformità visualizzano l'esposizione nel modo in cui le autorità di regolamentazione si aspettano che venga valutata, ovvero come una rete, non come un singolo nome.

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Modello di corrispondenza e rilevamento PEP: corrispondenza approssimativa/fonetica/traslitterazione tra diversi alfabeti.

Attivazione in tempo reale, non aggiornamenti ritardati.

Nomine politiche globali, dimissioni, elezioni e collegamenti RCA vengono inseriti nel database con un ciclo di 15 minuti. Il ricontrollo si attiva in concomitanza con l'evento politico stesso, pertanto i clienti registrati vengono rivalutati nel momento in cui il loro profilo di esposizione cambia, non al successivo ciclo settimanale.

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Modello di monitoraggio e avvisi PEP: notifiche strutturate di cambiamento dello status politico con contesto.

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L'esposizione politica è solo uno degli aspetti. Ecco gli altri

Screening mediatico negativo

Rileva notizie negative da fonti globali con monitoraggio multilingue in tempo reale e analisi contestuali del rischio.

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Screening delle sanzioni

Verifica individui, entità, imbarcazioni e portafogli confrontandoli con elenchi di sanzioni globali costantemente aggiornati, con corrispondenze spiegabili.

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Proiezione Watchlist

Verifica incrociata con le liste di controllo globali, inclusi i registri delle forze dell'ordine, le liste di interdizione, i precedenti penali e le liste delle forze dell'ordine, con cicli di aggiornamento continui.

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Oltre i controlli PEP di base

Classificazione, corrispondenza e monitoraggio approfondito delle PEP (Protezioni Etiche e Fischi Infettive).

Classificazione PEP e analisi RCA

Classificazione PEP a quattro livelli

A ogni corrispondenza PEP viene assegnato uno dei quattro livelli allineati al FATF: Livello 1 (capi di Stato, ministri, alti funzionari giudiziari e militari), Livello 2 (funzionari internazionali e regionali, alti funzionari pubblici, leader religiosi), Livello 3 (dirigenti di imprese statali e consigli di amministrazione pubblici), Livello 4 (funzionari a livello comunale, locale e distrettuale). Gli ex titolari di cariche pubbliche mantengono la loro classificazione storica. Ogni livello corrisponde a soglie di adeguata verifica dell'identità (EDD) configurabili.

Mappatura RCA automatica

Ogni corrispondenza PEP individua automaticamente parenti e stretti collaboratori, classificati come familiari diretti (coniugi, partner, fratelli, figli), familiari indiretti (suoceri, nipoti) e stretti collaboratori (rapporti commerciali, legami organizzativi, dipendenze finanziarie). Le corrispondenze RCA ereditano il livello della PEP a meno che il collaboratore non ricopra una posizione politica indipendente.

Copertura di livello 4 inclusa di serie

I funzionari a livello comunale e distrettuale sono inclusi in ogni screening. La maggior parte dei fornitori di servizi di screening si concentra sulle persone politicamente esposte (PEP) a livello nazionale e considera i funzionari locali come facoltativi. La sesta direttiva antiriciclaggio (AMLD6) dell'UE e le linee guida aggiornate del GAFI prevedono sempre più una copertura a livello subnazionale.

Corrispondenza e rilevamento

Corrispondenza fonetica contestuale e approssimativa

Il motore di corrispondenza proprietario di Shufti gestisce variazioni approssimative (Jon Smyth → John Smith), traslitterazioni tra alfabeti (张伟 → Zhang Wei, Алексей → Aleksei) e somiglianze fonetiche (Catherine, Katherine, Katrin). La sensibilità della corrispondenza è configurabile su una soglia da 1 a 100, consentendo ai team di conformità di controllare l'equilibrio tra copertura e rumore.

Supporto per oltre 80 lingue

I modelli fonetici nativi proprietari per l'arabo, il cirillico, il cinese e altri alfabeti non latini riducono i falsi positivi generati dai motori di corrispondenza con prevalenza di caratteri latini durante l'elaborazione dei nomi traslitterati.

Monitoraggio e avvisi

Avvisi relativi a cambiamenti di status politico

Shufti monitora in tempo reale le nomine politiche globali, le elezioni, le dimissioni e i decessi. Quando la posizione di una PEP cambia, quando un individuo viene collegato per la prima volta come RCA (Responsabile della Ricerca e del Controllo) o quando vengono aggiornati dati relativi a una PEP, i team di conformità per lo screening delle PEP ricevono una notifica strutturata, non un avviso generico di ricontrollo, ma un evento specifico con il relativo contesto.

Monitoraggio continuo configurabile

Imposta la durata del monitoraggio, la frequenza degli avvisi e i canali di notifica (e-mail, avvisi di back-office o webhook). Shufti esegue automaticamente e in modo intelligente un nuovo screening secondo una pianificazione allineata alle policy interne o agli eventi scatenanti.

Identificazione delle entità correlate al rischio

La presenza di PEP o la relativa RCA (Root Cause Analysis) in notizie negative genera avvisi in tempo reale, classificati in oltre 400 categorie di rischio e disponibili in più di 80 lingue, in modo che il processo rilevi il rischio reputazionale, non solo i cambiamenti di stato.

Strumenti operativi

Copilota per la conformità all'IA

Il livello di intelligenza artificiale proprietario di Shufti legge ogni corrispondenza prima che raggiunga un analista, filtrando i risultati poco rilevanti. I revisori di livello 1 vedono solo ciò che conta, con una chiara motivazione allegata a ogni avviso, in modo che le decisioni siano rapide, coerenti e difendibili.

Motore di valutazione del rischio personalizzabile

Assegna pesi specifici a paesi, categorie di rischio, database e altre variabili. Il motore di Shufti calcola un punteggio di rischio per ogni corrispondenza, allineando i risultati dello screening con la propensione al rischio interna e i requisiti giurisdizionali.

Ricerca caricamento in blocco

Carica un file CSV contenente più entità e parametri. Esegui screening ad alto volume tramite API o back office con una singola richiesta.

Cerca profili

Crea modelli di screening riutilizzabili basati su casi d'uso, area geografica o propensione al rischio. Riduci i risultati irrilevanti applicando filtri preconfigurati.

Per chi è stato progettato

Progettato per aziende regolamentate e ad alto rischio

Verifica ogni venditore, commerciante e titolare effettivo

Shufti verifica i commercianti e i venditori di alto valore confrontandoli con un database PEP (Police Interest Evidence) e RCA (Root Cause Analysis) in tempo reale al momento dell'iscrizione, in modo che le piattaforme rispettino gli obblighi AML prima che le persone politicamente esposte possano effettuare transazioni sulla rete.

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Riconosciuto come Leader G2, Estate 2026

Shufti ha ottenuto numerosi riconoscimenti G2 in questa stagione, valutati da utenti reali e apprezzati da aziende di tutto il mondo.

Vedi tutte le recensioni

Leader della classifica Momentum dell'estate 2026 di G2

Responsabile regionale G2 per l'Asia, estate 2026

Responsabile regionale G2 per l'estate 2026, Asia Pacifico

Software di verifica dell'identità G2 Grid® per piccole imprese | Estate 2026

Non fidatevi solo della nostra parola, ascoltate cosa dicono i nostri clienti.

La fiducia che i nostri clienti condividono

Il futuro dell'identità digitale è definito da fiducia, interoperabilità e conformità normativa, pertanto la nostra partnership con Shufti rafforza l'impegno di DevCode Identity nel supportare i nostri clienti globali con le soluzioni di verifica dell'identità più sicure, all'avanguardia e conformi oggi disponibili.

La combinazione della nostra piattaforma di orchestrazione della conformità basata sulla conversione con le funzionalità globali di KYC e IDV di Shufti consente ai nostri clienti non solo di gestire complesse esigenze normative, ma anche di mantenere un'esperienza di onboarding dei clienti senza intoppi, con i tassi di conversione più elevati possibili.

Mark Knighton

Responsabile dello sviluppo globale -
Alleanze globali, DevCode

Tutto ciò che devi sapere in un unico posto.

Domande frequenti

Che cos'è lo screening PEP?

Le soluzioni di screening PEP identificano le persone che ricoprono o hanno ricoperto posizioni pubbliche di rilievo, nonché i loro familiari e collaboratori stretti, a causa dell'elevato rischio di reati finanziari. Le linee guida del GAFI, della direttiva antiriciclaggio dell'UE e del FinCEN impongono alle organizzazioni di applicare un'adeguata due diligence nei confronti delle PEP.

Perché lo screening RCA è importante?

Parenti e stretti collaboratori spesso rappresentano una fonte indiretta di rischio per la corruzione o l'abuso di influenza politica. Analizzare la rete di contatti, e non solo il singolo individuo, permette di individuare rischi che una verifica superficiale dei nomi non rileva.

Quali classi di screening peptico per la leucemia mieloide acuta (LMA) utilizza Shufti?

Quattro classi in linea con le direttive del GAFI: Classe 1 (alte figure nazionali), Classe 2 (funzionari internazionali e regionali), Classe 3 (dirigenti di imprese statali) e Classe 4 (enti locali). Gli ex titolari di cariche pubbliche mantengono la loro classificazione storica.

Come vengono classificate le relazioni RCA?

Tre categorie: familiari diretti (coniugi, partner, fratelli, figli), familiari indiretti (suoceri, nipoti) e stretti collaboratori (rapporti d'affari, legami organizzativi, dipendenze finanziarie). Ciascuno eredita il livello di classificazione PEP a meno che non ricopra una carica politica indipendente.

Con quale frequenza vengono aggiornati i dati PEP?

Ogni 15 minuti, vengono registrati cambiamenti di ruolo, elezioni, nomine e transizioni politiche in tempo quasi reale.

È possibile automatizzare le soluzioni di screening PEP?

L'API di Shufti supporta lo screening automatizzato durante la fase di onboarding, il monitoraggio continuo, la revisione periodica e il ri-screening in caso di eventi scatenanti, con livelli PEP strutturati e collegamenti RCA.

Lo screening PEP si applica all'inserimento di nuove aziende?

Durante i flussi KYB, Shufti verifica i titolari effettivi, gli amministratori e i firmatari autorizzati confrontandoli con lo stesso database PEP e RCA utilizzato per la verifica individuale.

Trasforma gli avvisi PEP in decisioni chiare e difendibili

Scopri come Shufti fornisce risultati PEP classificati e collegati all'analisi delle cause profonde (RCA), sui quali i team di conformità possono intervenire e che i revisori possono verificare.

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