Operazioni KYC/AML digitali: Shufti si prepara all'applicazione del GDPR.

Da quando il dibattito sul GDPR è entrato in vigore al Parlamento europeo, è stata finalmente annunciata la tanto attesa e pubblicizzata data di entrata in vigore del regolamento, fissata al 25 maggio 2018. Molte aziende in tutto il mondo e nell'UE vedranno l'applicazione della normativa GDPR entrare in vigore. A partire da tale data, le organizzazioni che risulteranno non conformi potrebbero subire gravi conseguenze finanziarie.

Che cos'è il GDPR?

In generale, il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) dell'UE sostituisce la precedente Direttiva sulla protezione dei dati. 95/46/CE. Il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) è stato creato per armonizzare le leggi sulla privacy dei dati in tutta Europa, rafforzando così la privacy dei dati di tutti i cittadini dell'UE e ridefinendo il modo in cui le organizzazioni gestiscono la privacy dei dati.

Organizzazioni: SMETTETE di procrastinare, INIZIATE ad agire!

Gli effetti del GDPR Ogni individuo dell'UE e l'entità/organizzazione che opera nella zona, occupandosi dell'archiviazione e dell'accesso ai propri dati. Sebbene le organizzazioni possano ancora rimandare di qualche giorno, la data di entrata in vigore è ormai imminente.

Le aziende devono prepararsi rapidamente prima dell'entrata in vigore del GDPR. La mancata conformità potrebbe comportare sanzioni fino a 20 milioni di sterline (25 milioni di dollari), ovvero fino al 4% del fatturato annuo. Nessuna azienda vorrebbe trovarsi in una situazione finanziaria del genere, né dal punto di vista del bilancio né da quello dell'immagine pubblica. Un recente sondaggio di PwC ha rilevato che oltre il 60% delle aziende prevede di spendere più di 1 milione di dollari per conformarsi al regolamento.

Perché la verifica dell'identità digitale riveste importanza

Considerato che oggigiorno le aziende conducono le proprie attività online, il processo di verifica dell'identità riveste grande importanza. Perché, dici? Il rischio di frode è imminente, poiché la persona non è fisicamente presente durante la transazione con il commerciante o l'azienda. Con la crescente diffusione di Internet tra i commercianti, la digitalizzazione della verifica dell'identità tramite e-KYC (Know Your Customer) è diventata una necessità imprescindibile. Un servizio di verifica digitale dell'identità accelera notevolmente i tempi di onboarding dei clienti, riducendo al minimo la possibilità di utilizzo fraudolento dell'identità e accettando solo identità legittime.      

Le organizzazioni si affidano fortemente ai servizi digitali KYC (Know Your Customer) per prevenire frodi e potenziali truffe legate all'identità fraudolenta. Questo aspetto è fondamentale per banche e istituti finanziari che offrono servizi come l'apertura di un conto corrente, i pagamenti interbancari e la verifica della storia creditizia. Con la crescente diffusione delle attività commerciali online, la verifica dell'identità dell'altra parte è diventata ancora più vitale per garantire la legittimità delle transazioni.

Come il GDPR riconosce la verifica dell'identità digitale

Ci si potrebbe chiedere: i servizi KYC digitali saranno influenzati dal GDPR? La legge non limita le operazioni di una determinata azienda. Piuttosto, riconosce l'importanza dell'identità e della sua protezione. Il GDPR, nella sua essenza, si limita a sottolineare la migliore protezione degli interessati (cittadini dell'UE), attraverso il modo in cui Le informazioni vengono raccolte, elaborate e utilizzate.

Le aziende che verranno a contatto con tali informazioni dovranno garantirne la sicurezza in modo conforme alle linee guida del GDPR. Inoltre, dovranno rendere l'utilizzo delle informazioni chiaro, comprensibile e trasparente per gli interessati.

GDPR e aziende FinTech: un'alleanza obbligatoria

Le aziende FinTech forniscono soluzioni RegTech a clienti in tutto il mondo. Data la natura delle loro operazioni, è evidente che queste aziende raccolgono informazioni personali identificabili (PII) e credenziali di transazione, inclusi i numeri di carta di credito e altri dati sensibili. Per le aziende FinTech, è fondamentale che fin dall'inizio la conformità al Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR). È quindi essenziale garantire che queste aziende siano aggiornate sulle normative più rigorose e prevenire eventuali procedimenti penali a loro carico.

Le aziende FinTech hanno la responsabilità morale e legale di conformarsi alla normativa, in modo che i clienti possano percepire la propria azienda come "idonea" agli enti regolatori. Questo rappresenta un importante fattore di fiducia per i potenziali clienti, che possono così diventare clienti effettivi. I clienti devono essere consapevoli del nuovo regolamento GDPR e assicurarsi di fare affari con organizzazioni che lo rispettino, come ad esempio Shufit Pro.    

Shufti – L'operatore AML/KYC conforme al GDPR

Dato che la maggior parte delle aziende oggi opera online, la necessità di servizi di verifica dell'identità affidabili e tecnologicamente avanzati sarà elevata. Poiché le aziende operano online, la capacità di Vedere fisicamente i propri clienti e gli utenti online sta diventando una rarità. La necessità di verificare le identità in tempo reale e di garantire la conformità digitale alle normative KYC/AML è più importante che mai.

È qui che entra in gioco Shufti, che ridefinisce i servizi di verifica dell'identità digitale, garantendo la conformità KYC/AML in tutte le giurisdizioni. L'UE, ad esempio, implementa il GDPR in materia di protezione dei dati, al quale Shufti si conforma senza problemi. Shufti assicura che tutti i dati raccolti siano conformi alle linee guida stabilite dal regolamento GDPR.

Effettuare valutazioni

Il GDPR è un fenomeno globale destinato a stabilire un nuovo standard in materia di diritti dei consumatori. Di conseguenza, le aziende devono valutare la possibilità di collaborare con imprese conformi al GDPR. Questo è importante sia dal punto di vista aziendale che da quello del cliente. Le aziende conformi al GDPR godranno di una reputazione migliore e infonderanno fiducia nei potenziali clienti. I clienti non saranno più ingenui, ma pienamente consapevoli dei propri diritti e saranno più propensi a fare affari con aziende che rispettano il GDPR.