Brasile

Verifica dell'identità e KYC per il Brasile

Q: Qual è il principale documento di identità utilizzato in Brasile?

RG, CNH e CPF sono i codici identificativi nazionali più comunemente utilizzati. Shufti supporta la verifica di tutti i principali tipi di documenti d'identità brasiliani.

Q: Il CPF è obbligatorio per l'accesso ai servizi finanziari?

Sì. Il CPF è richiesto per la maggior parte delle attività finanziarie regolamentate. Shufti verifica l'identità tramite il CPF durante la fase di registrazione.

Q: Qual è il sistema di segnalazione antiriciclaggio del Brasile?

La segnalazione di attività sospette viene effettuata tramite COAF utilizzando il sistema Siscoaf. Shufti supporta flussi di lavoro AML pronti per le verifiche e registri di escalation.

Q: Il Brasile dispone di un registro dei titolari effettivi?

I dati relativi alla proprietà sono collegati ai registri CNPJ e QSA, ma le strutture a più livelli spesso richiedono la Due Diligence Avanzata e l'acquisizione del Titolare Effettivo (UBO) di Shufti.

Q: Come gestisce Shufti le varianti dei nomi portoghesi?

Il sistema OCR e di corrispondenza approssimativa di Shufti normalizza i segni diacritici e i cognomi composti, comuni nei documenti di identità brasiliani.

Q: Quali documenti aziendali sono standard per KYB?

Estratti CNPJ, contratti sociali, elenchi QSA e registri della Junta Comercial sono tipici. La verifica aziendale di Shufti supporta questi flussi di lavoro.

Q: La conformità alla LGPD è garantita?

Sì. Shufti offre elaborazione dei dati basata sul consenso, controlli di conservazione configurabili e governance degli accessi conformi ai requisiti della LGPD.

Q: Cosa succede se un utente non riesce ad acquisire il documento?

La logica di ripetizione e i flussi di verifica assistita di Shufti riducono l'abbandono delle richieste, preservando al contempo la documentazione completa delle decisioni per la revisione da parte degli auditor.

Unify KYC, KYB and AML screening in one platform aligned to Brazil’s regulatory ecosystem. Built to support COAF reporting obligations, Central Bank supervision, and LGPD-compliant identity processing

Prestazioni operative per il KYC in Brasile

I nostri numeri parlano da soli

100%

Copertura eIDV

98.62%

Passare il tasso

<10

Tempo di verifica

Controlli pronti all'uso per persone e aziende

Documenti individuali che verifichiamo

Shufti verifica oltre 35 tipologie di documenti d'identità ufficiali brasiliani.

Vedere tutti i documenti supportati

Carta di identità (RG – Registro Generale)

Documento di identità principale rilasciato dallo stato, ampiamente utilizzato per le procedure di identificazione del cliente (KYC) in tutto il Brasile.

CIN (Carteira de Identidade Nacional – nuova carta d’identità nazionale)

Nuovo formato unificato di documento d'identità nazionale collegato al CPF; in graduale sostituzione dei vecchi formati RG.

CPF (Registro delle Persone Fisiche)

Codice fiscale obbligatorio utilizzato come principale riferimento identificativo per la procedura di registrazione finanziaria.

CNH (Carteira Nacional de Habilitação – Patente di guida)

I documenti d'identità con foto conformi agli standard federali sono ampiamente accettati come principale prova di identità.

Passaporto brasiliano (e-Passaporto)

Passaporto biometrico conforme agli standard ICAO, utilizzato per i controlli transfrontalieri e per l'imbarco di persone ad alto rischio.

Título de Eleitor / e-Título (accettabile solo come “prova a sostegno”)

La carta d'identità digitale per votare viene talvolta utilizzata come prova di identità.

Identità aziendale

Estratto della registrazione commerciale della Giunta

Conferma la registrazione a livello statale e lo status giuridico della società.

Proprietà e controllo (UBO)

Quadro dei soci e degli amministratori (QSA)

Elenco ufficiale dei partner e degli amministratori collegati alla registrazione presso il CNPJ.

Registro degli azionisti societari / Modifiche statutarie

Utilizzato per convalidare i cambiamenti di proprietà e il controllo effettivo.

Lingue che trattiamo

Supporto per documenti in portoghese

I documenti di identità e di registro brasiliani sono rilasciati in portoghese utilizzando l'alfabeto latino; la tecnologia OCR di Shufti estrae e verifica con precisione i campi strutturati.

Corrispondenza dei nomi tra cognomi composti

Gestisce strutture con più cognomi e segni diacritici (ad esempio, João da Silva, Luís Antônio) per ridurre le discrepanze.

Coerenza tra i record collegati al CPF

Allinea documenti, selfie e prove di registro laddove abbreviazioni o variazioni nell'ordine dei cognomi creino delle eccezioni.

GOVERNANCE E CONTROLLI

Decisioni pronte per la verifica, minore inerzia operativa

Meno richieste di ripresentazione evitabili

La logica di riconoscimento ottico dei caratteri (OCR) e di convalida di Shufti riduce i tentativi di ripetizione causati dalle variazioni dei vecchi gruppi di riferimento (RG) e dalle incongruenze di formattazione dei codici CPF.

Tracce di controllo più pulite

Shufti genera registri di prove strutturati, conformi ai requisiti di rendicontazione del COAF e alle normative di vigilanza della Banca Centrale.

Risultati migliori nella corrispondenza dei nomi

Shufti normalizza i cognomi composti e i segni diacritici comuni nei documenti di identità brasiliani.

Un unico flusso di lavoro, un unico back office.

Shufti unifies KYC, KYB and AML screening into one compliance interface.

Progettazione del flusso CPF-first

Shufti dà priorità alla verifica del collegamento con il CPF e ai principali documenti d'identità nazionali utilizzati nell'intero ecosistema finanziario brasiliano.

Sfide in Brasile per la verifica dell'identità e la verifica dell'identità (IDV/KYC).

Rischio di abbandono durante la fase di onboarding

Varianti Legacy RG

Rimangono in circolazione numerosi formati RG emessi dagli stati, il che aumenta gli errori di analisi dei documenti e le code di eccezione.

Verifica incentrata sul CPF

Il CPF è obbligatorio per accedere ai servizi finanziari, ma le incongruenze di formato e gli schemi fraudolenti creano difficoltà nella fase di attivazione.

Frode d'identità e uso improprio del CNIC (Carta d'Identità Nazionale)

Lacune nella titolarità effettiva

I registri QSA potrebbero non riflettere le strutture di controllo a più livelli, aumentando il carico di lavoro di revisione manuale da parte di KYB.

Elevato onere di conformità in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo.

Rischio di onboarding da remoto

La rapida crescita del settore fintech e l'adozione di tecnologie digitali per l'acquisizione di nuovi clienti aumentano i rischi di furto d'identità e di conti fittizi, secondo le norme di segnalazione del COAF (Council of Australian Financial Protection Bureau).

Soluzioni IDV/KYC di Shufti per il Brasile

Soluzioni KYC

Verifica del viso

Rileva attacchi di impersonificazione e di presentazione nell'ambiente ad alto volume di onboarding remoto in Brasile.

Verifica dell'età

Combina la stima dell'età basata sui selfie con la verifica dei documenti quando le normative o i regolamenti di settore richiedono una prova formale.

Verifica dell'indirizzo

Verifica qualsiasi documento contenente l'indirizzo, comprese le bollette (distributori Sabesp, Eletrobras) e gli estratti conto bancari (Banco do Brasil, Caixa, Itaú).

Verifica del documento

Supporta i formati RG, CIN, CNH, passaporto e CRNM, inclusi i formati statali precedenti e la convalida dei dati collegati al CPF.

Soluzioni KYB

Verifica aziendale

Convalida la registrazione CNPJ, i registri di proprietà QSA, gli estratti del registro statale e gli identificativi fiscali.

Due Diligence rafforzata (EDD)

Acquisisce dati strutturati relativi al titolare effettivo (UBO), indicatori di rischio e registri decisionali in linea con le aspettative del COAF e della Banca Centrale.

AML Screening

Affari AML Screening

Verifica entità, amministratori e titolari effettivi rispetto alle liste nazionali brasiliane e alle sanzioni internazionali, alle persone politicamente esposte (PEP) e alle fonti mediatiche negative.

Screening delle transazioni

Supporta il monitoraggio continuo in linea con la segnalazione di attività sospette tramite Siscoaf e con gli obblighi di conformità settoriali.

Strutturato per l'ecosistema normativo brasiliano

Banca Centrale del Brasile (BCB)

Supervisiona gli istituti finanziari, le fintech e gli istituti di pagamento.
Shufti supporta controlli KYC strutturati e tracce di audit conformi ai requisiti di vigilanza.

COAF (Consiglio di controllo delle attività finanziarie)

Unità di informazione finanziaria ai sensi della legge 9.613/1998.
Shufti supporta l'identificazione dei clienti, l'acquisizione dei dati relativi alla titolarità effettiva e la generazione di report tramite Siscoaf.

CVM (Commissione brasiliana per i titoli e gli scambi)

Regolamenta il mercato dei capitali.
Shufti offre supporto per l'inserimento degli investitori e il monitoraggio delle persone politicamente esposte (PEP) e delle sanzioni.

Entrate federali del Brasile (RFB)

Gestisce i contributi previdenziali (CPF), il sussidio di disoccupazione (CNPJ) e gli obblighi fiscali.
Shufti convalida gli identificativi fiscali essenziali per le procedure KYC/KYB.

ANPD (Autorità nazionale per la protezione dei dati)

Supervisiona il rispetto della LGPD (Legge 13.709/2018).
Shufti supporta flussi con consenso, conservazione configurabile e controlli di accesso.

Consigli commerciali

Gestisce i registri delle imprese a livello statale.
Shufti convalida i dati aziendali ufficiali e i registri QSA.

SUSEP (Sovrintendenza delle Assicurazioni Private)

Supervisione del settore di sicurezza.
A Shufti vengono forniti i controlli di onboarding basati sul risco.

Allineamento normativo

Conforme ai principi di protezione dei dati LGPD e agli obblighi di conservazione dei dati previsti dalla legge n. 9.613/1998 e dai regolamenti COAF.

Opzioni di distribuzione

Disponibile in regioni cloud in Brasile (San Paolo) o in ambienti on-premise per soddisfare i requisiti di governance locali e gli obblighi normativi specifici del settore.

Postura di crittografia

Applica una crittografia robusta ai dati personali, biometrici e finanziari, sia in transito che a riposo, in conformità con i requisiti di sicurezza della LGPD.

Controlli di ritenzione

Politiche configurabili di conservazione ed eliminazione dei dati, allineate agli obblighi di tenuta dei registri previsti dalla normativa AML e ai principi di minimizzazione dei dati della LGPD.

Controlli sui dati e sulla privacy in Brasile

Fonti brasiliane in materia di antiriciclaggio che rafforzano il processo decisionale

Polizia Federale Brasiliana

Corte Suprema Federale (STF)

Corte superiore di giustizia (STJ)

Corte federale dei conti (TCU)

Commissione per i titoli e gli scambi del Brasile (CVM)

Portale della trasparenza – Aziende con cattiva reputazione e sospese (CEIS)

Portale della trasparenza – Registro nazionale delle imprese sanzionate (CNEP)

Commissione per i servizi finanziari delle Isole Vergini Britanniche (FSC)

Polizia Federale Brasiliana

Corte Suprema Federale (STF)

Corte superiore di giustizia (STJ)

Corte federale dei conti (TCU)

Commissione per i titoli e gli scambi del Brasile (CVM)

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Portale della trasparenza – Registro nazionale delle imprese sanzionate (CNEP)

Commissione per i servizi finanziari delle Isole Vergini Britanniche (FSC)

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Portale della trasparenza – Registro nazionale delle imprese sanzionate (CNEP)

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Domande frequenti

Qual è il principale documento di identità utilizzato in Brasile?

RG, CNH e CPF sono i codici identificativi nazionali più comunemente utilizzati. Shufti supporta la verifica di tutti i principali tipi di documenti d'identità brasiliani.

Il CPF è obbligatorio per l'accesso ai servizi finanziari?

Sì. Il CPF è richiesto per la maggior parte delle attività finanziarie regolamentate. Shufti verifica l'identità tramite il CPF durante la fase di registrazione.

Qual è il sistema di segnalazione antiriciclaggio del Brasile?

La segnalazione di attività sospette viene effettuata tramite COAF utilizzando il sistema Siscoaf. Shufti supporta flussi di lavoro AML pronti per le verifiche e registri di escalation.

Il Brasile dispone di un registro dei titolari effettivi?

I dati relativi alla proprietà sono collegati ai registri CNPJ e QSA, ma le strutture a più livelli spesso richiedono la Due Diligence Avanzata e l'acquisizione del Titolare Effettivo (UBO) di Shufti.

Come gestisce Shufti le varianti dei nomi portoghesi?

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Quali documenti aziendali sono standard per KYB?

Estratti CNPJ, contratti sociali, elenchi QSA e registri della Junta Comercial sono tipici. La verifica aziendale di Shufti supporta questi flussi di lavoro.

La conformità alla LGPD è garantita?

Sì. Shufti offre elaborazione dei dati basata sul consenso, controlli di conservazione configurabili e governance degli accessi conformi ai requisiti della LGPD.

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