Cina

Verifica dell'identità e KYC per la Cina

Creato per le istituzioni che operano ai sensi della Legge antiriciclaggio della Repubblica Popolare Cinese (2006, e successive modifiche), vigilate dalla Banca Popolare Cinese (PBOC) e dall'Amministrazione nazionale per la regolamentazione finanziaria (NFRA), nei settori bancario, dei pagamenti, del fintech, delle piattaforme digitali e in altri settori regolamentati.

Prestazioni operative per la procedura KYC in Cina

I nostri numeri parlano da soli

99.66%

Passare il tasso

5 a secco

Tempo di verifica IDV

95%

Tasso di verifica eIDV

Controlli pronti all'uso per persone e aziende

Documenti individuali che verifichiamo

Shufti è in grado di verificare oltre 10 tipi di documenti personali cinesi.

Visualizza tutti i documenti supportati

Carta d'identità di residente (Carta d'identità di residente della Repubblica Popolare Cinese)

Documento di identità principale per i cittadini cinesi ai sensi della legge sulla carta d'identità di residenza. Carta d'identità di seconda generazione con chip, utilizzata per la verifica obbligatoria del nome reale nei settori dei servizi finanziari e delle telecomunicazioni.

Permesso di viaggio per la Cina continentale (per i residenti di Hong Kong, Macao e Taiwan)

Utilizzato per la verifica dell'identità di cittadini non provenienti dalla Cina continentale che risiedono o lavorano nella Cina continentale.

Passaporto RPC (普通护照 – passaporto elettronico)

Passaporto biometrico conforme agli standard ICAO con chip integrato e MRZ; utilizzato per l'imbarco transfrontaliero.

Passaporto per stranieri + permesso di soggiorno

Obbligatorio per i cittadini non cinesi residenti in Cina; convalidato contestualmente al permesso di soggiorno rilasciato dall'Ufficio di Pubblica Sicurezza.

Patente di guida cinese (机动车驾驶证)

Documento di identificazione supplementare; da solo non è sufficiente per l'acquisizione di fondi ai sensi delle normative antiriciclaggio.

Nome reale Numero di cellulare registrato

Le schede SIM degli operatori di telecomunicazioni devono essere registrate secondo i requisiti di identificazione con nome reale, conformemente alle normative del Ministero dell'Industria e dell'Informatica (MIIT); tali dati vengono spesso utilizzati come prova secondaria.

Identità aziendale

Licenza commerciale (营业执照)

Rilasciato dall'Amministrazione statale per la regolamentazione del mercato (SAMR), conferma il codice unificato del credito sociale, il rappresentante legale e l'ambito di attività.

Estratto dal Sistema nazionale di informazione e pubblicità sul credito alle imprese

Conferma lo stato di registrazione, gli azionisti, le sanzioni amministrative e le dichiarazioni annuali.

Statuto (公司章程)

Definisce la struttura di governance aziendale e gli accordi di partecipazione azionaria.

Identità fiscale

Codice unificato del credito sociale (统一社会信用代码)

Identificativo di 18 cifre che combina codici fiscali, di registrazione e organizzativi.

Stato di registrazione fiscale (Amministrazione fiscale statale)

Conferma la conformità fiscale e l'eventuale registrazione IVA.

Proprietà e controllo (UBO)

Dichiarazione del titolare del trattamento effettivo (ove applicabile)

Identifica il soggetto che esercita il controllo effettivo, aspetto particolarmente rilevante per gli istituti finanziari e le transazioni transfrontaliere.

Informazioni sul legale rappresentante (法定代表人)

Rappresentante registrato obbligatorio soggetto a AML screening.

Supporto lingue

Elaborazione di documenti in inglese

Riconoscimento dei caratteri cinesi semplificati per le carte d'identità e le licenze commerciali della Repubblica Popolare Cinese.

Corrispondenza dei nomi (supporta diverse varianti di formato)

Il controllo di corrispondenza dei nomi rileva le incongruenze nella traslitterazione pinyin (ad esempio, Zhang Wei contro Wei Zhang).

Verifica di coerenza dei dati di apertura conto

Verifiche di coerenza tra i caratteri cinesi e i nomi romanizzati presenti nei passaporti e nei documenti internazionali.

Governance e controllo

Decisioni pronte per la verifica, minore inerzia operativa

Meno richieste di ripresentazione evitabili

Acquisizione ottimizzata per il formato della carta d'identità cinese e per la documentazione in cinese semplificato.

Tracce di controllo più chiare

Registri strutturati conformi agli obblighi di conservazione dei documenti previsti dalla normativa antiriciclaggio.

Risultati migliori nella corrispondenza dei nomi

Gestisce la traslitterazione pinyin, l'inversione dell'ordine dei nomi e le incongruenze tra caratteri e latino.

Un unico flusso di lavoro, un unico back office.

KYC, KYB e AML screening gestito in un'unica visualizzazione operativa del caso.

Progettazione del flusso ID nazionale come priorità

La procedura di registrazione basata sulla carta d'identità del residente riflette il modello normativo cinese in materia di nome reale.

Sfide in Cina per la verifica dell'identità e la verifica dell'identità (IDV/KYC).

Rischio di abbandono durante la fase di onboarding

Rischio di violazione del nome reale

I sistemi che impongono l'utilizzo del nome reale aumentano il rischio di errori nella verifica dell'identità. I settori delle telecomunicazioni e della finanza richiedono identità verificate, ma una verifica inadeguata espone le aziende a sanzioni amministrative.

Errori di mancata corrispondenza Pinyin

Le incongruenze nella romanizzazione causano falsi positivi nelle sanzioni. I nomi cinesi sono spesso invertiti nei registri internazionali. Inoltre, le molteplici varianti del pinyin riducono la precisione dei controlli.

Frode d'identità e uso improprio del CNIC (Carta d'Identità Nazionale)

Strati complessi di proprietà

Le strutture azionarie multilivello ritardano l'applicazione delle norme KYB (Know Your Business) e rendono irriconoscibili i soggetti che esercitano il controllo effettivo. La trasparenza sulla titolarità effettiva è in continua evoluzione e le strutture transfrontaliere aumentano il carico di lavoro delle verifiche.

Elevato onere di conformità in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo.

Controlli di localizzazione dei dati

La legge sulla protezione dei dati personali (PIPL) e la legge sulla sicurezza dei dati limitano i trasferimenti transfrontalieri di dati personali. L'esportazione di dati sensibili richiede una valutazione della sicurezza e una gestione impropria aumenta il rischio di sanzioni normative.

Soluzioni di verifica dell'identità (IDV) / "Know Your Customer" (KYC) di Shufti in Cina

Soluzioni KYC

Verifica del viso

Il rilevamento biometrico della vitalità riduce il rischio di furto d'identità nell'ambiente cinese dei pagamenti digitali e del fintech, fortemente influenzato dai dispositivi mobili.

Verifica dell'età

Stima dell'età basata su selfie con verifica dei documenti come meccanismo di fallback, ove richiesto dalle normative cinesi in materia di gioco d'azzardo e tutela dei minori.

Verifica dell'indirizzo

Shufti verifica i documenti che attestano l'indirizzo in Cina, tra cui le bollette delle utenze (State Grid, China Southern Power Grid), le bollette telefoniche (China Mobile, China Unicom, China Telecom) e gli estratti conto bancari (ICBC, Bank of China, CCB).

Verifica del documento

Verifica delle carte d'identità di residenza, dei passaporti e delle licenze commerciali della Repubblica Popolare Cinese, con gestione di testi in cinese semplificato e codici unificati di credito sociale.

Soluzioni KYB

Verifica aziendale

Verifica del numero di licenza commerciale, del codice unificato di credito sociale, dei dati del rappresentante legale e degli azionisti tramite fonti di registro ufficiali.

Due Diligence rafforzata (EDD)

Revisione strutturata di strutture azionarie complesse e di partecipazioni transfrontaliere, in linea con le aspettative delle autorità di vigilanza antiriciclaggio.

AML Screening

Affari AML Screening

Verifica rispetto alle sanzioni delle Nazioni Unite, alle misure restrittive nazionali e ai database globali delle persone politicamente esposte (PEP), che comprendono sia le entità che le persone che le controllano.

Screening delle transazioni

Monitoraggio continuo in linea con gli obblighi di segnalazione previsti dalla legge antiriciclaggio e con le aspettative di vigilanza della Banca Popolare Cinese.

ALLINEAMENTO NORMATIVO

Progettato per adattarsi al panorama normativo cinese in materia di conformità.

Banca Popolare Cinese (PBOC)

L'autorità principale responsabile della vigilanza antiriciclaggio ai sensi della legge antiriciclaggio, Shufti, supporta la due diligence basata sul rischio, la verifica dell'identità e i requisiti di conservazione dei dati per cinque anni.

Amministrazione nazionale di regolamentazione finanziaria (NFRA)

Supervisiona gli istituti bancari e assicurativi. I controlli strutturati di onboarding supportano la conformità alle normative antiriciclaggio del settore finanziario.

China Securities Regulatory Commission (CSRC)

Regolamenta i mercati dei titoli e dei capitali. Cattura della proprietà effettiva e continua AML screening supporto alla conformità del settore dei titoli.

Amministrazione statale per la regolazione del mercato (SAMR)

Gestisce il sistema di registrazione e licenza delle imprese. Inoltre, i flussi di lavoro KYB verificano l'autenticità delle licenze commerciali e lo stato di registrazione.

Amministrazione statale delle imposte (STA)

Gestisce gli adempimenti fiscali. La verifica del codice unificato di credito sociale e dello stato fiscale supporta i controlli di legittimità dell'entità.

Ministero dell'Industria e delle Tecnologie dell'Informazione (MIIT)

Supervisiona le norme di registrazione con nome reale nel settore delle telecomunicazioni. I flussi di lavoro relativi all'identità sono allineati ai requisiti obbligatori di registrazione SIM con nome reale.

Amministrazione del Cyberspazio della Cina (CAC)

Supervisiona la sicurezza dei dati e il trasferimento transfrontaliero dei dati ai sensi della Legge sulla sicurezza dei dati e della Legge sulla protezione delle informazioni personali (PIPL). Inoltre, i flussi di lavoro per la gestione dei dati supportano la minimizzazione e il rispetto delle aspettative di trattamento lecito.

Opzioni di distribuzione

L'utilizzo di regioni cloud all'interno della Cina (come Pechino e Shanghai) o l'implementazione locale in loco contribuiscono a soddisfare i principi di localizzazione dei dati PIPL e i requisiti normativi per l'archiviazione nazionale di dati personali e finanziari.

Allineamento alla conformità normativa

Rispetta gli obblighi di adeguata verifica della clientela (CDD), di identificazione del titolare effettivo e di segnalazione delle operazioni sospette previsti dalla legge antiriciclaggio, aderendo al contempo ai principi di trattamento dei dati personali (PIPL) di licealità, limitazione delle finalità e trasparenza.

Controlli di conservazione dei dati

In base alle normative antiriciclaggio, le informazioni sull'identità del cliente e i registri delle transazioni devono essere generalmente conservati per almeno cinque anni dopo la cessazione del rapporto commerciale.

Crittografia e misure di sicurezza

Misure tecniche e organizzative quali crittografia, controlli di accesso e meccanismi di elaborazione sicura supportano i requisiti di gestione della sicurezza dei dati di PIPL e sono in linea con il quadro normativo cinese in materia di sicurezza informatica.

Controllo dei dati e tutela della privacy in Cina

Fonti cinesi in materia di antiriciclaggio che rafforzano la decisione

Commissione centrale per l'ispezione disciplinare (CCDI)

China Securities Regulatory Commission (CSRC)

Elenco delle entità inaffidabili del MOFCOM (MOFCOM UEL)

Credito Cina

Ministero degli Affari Civili - Elenco delle organizzazioni sociali illegali

Commissione nazionale per il controllo degli stupefacenti (NNCC)

Infrastrutture Asian Investment Bank (AIIB)

Commissione centrale per l'ispezione disciplinare (CCDI)

China Securities Regulatory Commission (CSRC)

Elenco delle entità inaffidabili del MOFCOM (MOFCOM UEL)

Credito Cina

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Commissione nazionale per il controllo degli stupefacenti (NNCC)

Infrastrutture Asian Investment Bank (AIIB)

Commissione centrale per l'ispezione disciplinare (CCDI)

China Securities Regulatory Commission (CSRC)

Elenco delle entità inaffidabili del MOFCOM (MOFCOM UEL)

Credito Cina

Ministero degli Affari Civili - Elenco delle organizzazioni sociali illegali

Commissione nazionale per il controllo degli stupefacenti (NNCC)

Infrastrutture Asian Investment Bank (AIIB)

Domande frequenti

È obbligatorio presentare la carta d'identità di residente per la procedura di apertura del conto bancario?

Sì. Gli istituti finanziari sono tenuti, ai sensi della legge antiriciclaggio, a effettuare la verifica dell'identità del cliente utilizzando documenti di identificazione validi.

Come viene verificata la titolarità effettiva in Cina?

Attraverso i documenti depositati dagli azionisti e i registri societari tenuti da SAMR, unitamente alla documentazione interna sulla proprietà.

Per la verifica è necessario consultare gli elenchi delle sanzioni?

Le istituzioni sono tenute a verificare la conformità alle sanzioni delle Nazioni Unite e ad altre misure restrittive pertinenti.

Per quanto tempo devono essere conservati i registri AML?

Gli istituti finanziari devono conservare i dati relativi all'identità dei clienti e alle transazioni per almeno cinque anni.

La Cina richiede la localizzazione dei dati?

Il trattamento dei dati personali è regolato dalla legge sulla protezione dei dati personali (PIPL) e dalla legge sulla sicurezza dei dati, e i trasferimenti transfrontalieri sono soggetti a requisiti di valutazione della sicurezza.

Quali sono le cause delle difficoltà nel processo di inserimento dei nuovi dipendenti in Cina?

Incoerenze nel Pinyin, strutture di proprietà complesse e rigidi controlli sulla gestione dei dati.

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