Verifica del viso
Verifica dell'indirizzo
Verifica del documento
Verifica dell'età
Videoident
Identificazione rapida
Verifica senza documenti
Verifica del consenso
Verifica NFC
Verifica aziendale
Dovuta diligenza
Verifica dell'investitore
E-Signature
DOMANDE
AML Screening
Monitoraggio delle transazioni
Media avversi
Affari AML Screening
PEP e RCA
sanzioni
Watchlist
Biometria comportamentale
Fingerprinting del dispositivo
Autenticazione biometrica tramite riconoscimento facciale
AMF
Centro antifrode
Procedura di Onboarding
Monitoraggio continuo
KYC
PUK
KYI
Garanzia di età
Verifica dell'identità
Gestione delle identità della forza lavoro
Verifica del candidato
Conformità
Prevenzione frodi
Fiducia e sicurezza
Espansione globale
Responsabili di prodotto
Responsabili della conformità
Analisti delle frodi
Sviluppatori
Rilevamento deepfake
Abuso di bonus / Abuso di promozioni
Acquisizione dell'account
Frode di identità sintetica
Frode documentale
Frode per impersonificazione
Contabilità multipla
Reti fraudolente
Frode di storno di addebito
Attività di mulo del denaro
Frode durante una festa
Rischi normativi e di conformità
Fintech
Crypto
iGaming
Forex
Rete Sociale
Marketplace
Settore bancario
Economia del concerto
Pagamenti
Ride salutando
Contenuto per adulti
Valutazione dei punti ciechi
Rilevatore di falsi profondi
Parodie di Liveness
Originalità del documento
Documento Deepfake
Piattaforma di fiducia globale
Costruttore di viaggi
Gestione del caso
Shufti AI
Analisi delle frodi
Confronto dei fornitori
Personalizzazione del marchio
Copilota per la conformità all'IA
OCR
Acquisizione sicura
Opzioni di distribuzione
Metodi di identificazione
Documentazione API
SDK per dispositivi mobili
Stato del servizio
Centro Assistenza
Contattaci
Supporto Tecnico
Documenti di supporto
Paesi supportati
Libreria dei contenuti
Blog
News
Report
Approfondimenti
Knowledgebase
Calcolatrice ROI
Chi siamo
Career
Comunicati Stampa
Certificazioni
Partnership
Premi & Concorsi
Eventi e webinar
Demo interattiva
Atelier Podcast
Spotlight Studio
- Australia
- Austria
- Bangladesh
- Brasile
- Bulgaria
- Canada
- Cina
- Cyprus
- Egitto
- Estonia
- Eswatini
- Etiopia
- Francia
- Germania
- La Grecia
- Haiti
- Hong Kong
- India
- Iraq
- Irlanda
- Indonesia
- Italia
- Giappone
- Giordania
- Kazakistan
- Kenia
- Kosovo
- Kuwait
- Lettonia
- Lussemburgo
- Malaysia
- Malta
- Mauritius
- Messico
- Micronesia
- Moldavia
- Montenegro
- Marocco
- Mozambico
- Myanmar
- Namibia
- Nauru
- Nepal
- Nigeria
- Nicaragua
- Niue
- Norvegia
- Olanda
- Nuova Zelanda
- Oman
- Pakistan
- Palau
- Palestina
- Panama
- Papua Nuova Guinea
- Paraguay
- Perù
- Porto Rico
- Philippines
- Portogallo
- Portogallo
- Qatar
- Repubblica del Congo
- Romania
- Russia
- Ruanda
- Samoa
- San Marino
- Senegal
- Serbia
- Seychelles
- Sierra Leone
- Singapore
- Slovacchia
- Slovenia
- Somalia
- Sud Africa
- Corea del Sud
- Sudan del Sud
- Sri Lanka
- St Kitts e Nevis
- St Maarten
- St Lucia
- Svezia
- Svizzera `
- Siria
- Taiwan
- Tajikistan
- Tanzania
- Tailandia
- Timor Est
- Togo
- Tonga
- Trinidad e Tobago
- Turchia
- Turks e Caicos
- Turkmenistan
- La Tunisia
- Tuvalu
- Uganda
- Ucraina
- UK
- Uruguay
- USA
- Uzbekistan
- Città del Vaticano
- Vietnam
- Venezuela
- Vanuatu
Montenegro
Verifica dell'identità e KYC per il Montenegro
Shufti supporta la conformità KYC, KYB e AML per il settore finanziario regolamentato del Montenegro, in linea con i requisiti della CBCG e dell'APMLTF previsti dalla legge antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo.
Prestazioni operative per il KYC del Montenegro
I nostri numeri parlano da soli
98.04%
Tariffe di passaggio
100%
NFC
Convalida
<5 asciutto
Convalida
Ora
Controlli pronti all'uso per la raccolta di prove tra persone e aziende montenegrine
Documenti individuali che verifichiamo
Shufti supporta 2 tipi di documenti montenegrini.
Visualizza tutti i documenti supportatiLična Karta (Carta d'identità)
Carta d'identità nazionale montenegrina bilingue in latino e inglese. Contiene il codice JMBG a 13 cifre, accettato per la verifica KYC dagli istituti finanziari regolamentati dalla CBCG.
Passaporto
Documento di viaggio montenegrino nelle varianti standard, diplomatica e di servizio. Bilingue in montenegrino e inglese; registrato nel sistema PRADO dell'UE. Accettato per la verifica KYC dagli istituti finanziari.
Identità aziendale
Certificato di costituzione
Documento ufficiale del Registro Centrale che conferma l'esistenza giuridica, il numero di registrazione e i dati di identificazione fiscale.
Estratto del registro delle imprese
Estratto dal Registro Centrale che dimostra lo status giuridico e i dati di registrazione attuali richiesti per la due diligence KYB.
Identità fiscale aziendale
Poreski Identifikacioni Broj (PIB)
Codice fiscale a otto cifre per tutti i soggetti passivi d'imposta. Nuovo formato del prefisso ME conforme alle normative UE in vigore dal 1° gennaio 2026 per la registrazione IVA.
Proprietà e controllo (UBO)
Registro dei titolari effettivi
Registrazione obbligatoria del titolare effettivo tramite il sistema dell'Amministrazione fiscale. Aggiornamenti annuali entro il 31 marzo; sanzioni per inadempienza da 3,000 a 30,000 euro.
Registri degli azionisti
Documenti aziendali che identificano le persone fisiche proprietarie del 25% o più delle azioni, conservati per legge e in un registro.
Lingue che trattiamo
Montenegrino (alfabeto latino)
Scrittura ufficiale primaria su tutti i documenti governativi e gli atti legali. Standard costituzionale per i documenti d'identità; include le lettere speciali dž, ć, č, š, ž.
Inglese
Le carte d'identità e i passaporti presentano una formattazione bilingue latino/inglese. Ciò consente il riconoscimento KYC transfrontaliero da parte degli istituti finanziari internazionali.
Scrittura cirillica
Parità costituzionale con il latino, ma raramente utilizzato in ambito amministrativo. Le lettere speciali creano difficoltà di resa; supportato per i documenti storici.
GOVERNANCE E CONTROLLI
Decisioni pronte per la verifica, minore inerzia operativa
Analisi forense dei documenti
Rilevamento in tempo reale di documenti falsificati tramite visione artificiale per identificare le reti di frode nei Balcani e prevenire il furto di identità basato su documenti.
Riferimento incrociato JMBG e PIB
Verifica immediata dei documenti JMBG e PIB rispetto ai registri ufficiali per prevenire frodi sintetiche e confermare l'autenticità dell'identità.
Validazione dello script multilivello
L'analisi automatica dei caratteri latini e cirillici garantisce la coerenza con i sistemi di identità digitale del Montenegro per una verifica accurata delle transazioni.
Integrazione del registro dei titolari effettivi
La connessione API diretta al Registro dei titolari effettivi del Montenegro offre una verifica immediata con tracciabilità delle operazioni per la rendicontazione di conformità all'APMLTF.
Intelligence in materia di antiriciclaggio e sanzioni
Controllo in tempo reale rispetto alle liste di sanzioni di ONU, UE e OFAC. Individua gli individui ad alto rischio segnalati dagli organismi di regolamentazione internazionali.
Sfide relative alla verifica dell'identità e all'identificazione del cliente in Montenegro
Frode documentale nei Balcani
I documenti falsificati circolano attraverso le reti della criminalità organizzata. L'analisi forense e l'intelligence prevengono i rischi di falsificazione.
Lacune nella codifica dello script
L'incoerenza nella resa grafica dei caratteri latini e cirillici causa errori di convalida dei dati. L'analisi automatica multi-alfabeto previene tali errori.
Adozione limitata dell'eID
L'adozione dell'eID è bassa (circa il 25% della popolazione). La disponibilità limitata di lettori di carte crea ostacoli ai flussi di lavoro KYC da remoto.
Corridoi di pagamento transfrontalieri
Le transazioni in contanti fino a 10,000 euro consentono trasferimenti informali di valore e riciclaggio di denaro a livello regionale. È essenziale una verifica a più livelli.
Soluzioni IDV/KYC di Shufti per il Montenegro
Soluzioni KYC
Verifica del viso
Rilevamento passivo della vitalità combinato con il riconoscimento facciale per verificare i titolari di documenti, individuare deepfake, attacchi di presentazione e spoofing tramite sistemi di punteggio di corrispondenza.
.
Verifica dell'età
Stima dell'età basata su selfie tramite visione artificiale, combinata con la verifica dei documenti utilizzando carte d'identità o passaporti montenegrini, senza revisione manuale.
.
Verifica dell'indirizzo
Validazione rispetto ai principali fornitori di servizi pubblici montenegrini (Crnogorski Telekom, EPCG, Vodovod) e banche (Crnogorska Komercijalna Banka, Hipotekarna Banka, NLB Banka).
.
Verifica del documento
La tecnologia OCR e la visione artificiale estraggono e convalidano i dati dalle carte d'identità e dai passaporti montenegrini. Verificano le caratteristiche di sicurezza, le date di scadenza e l'autenticità secondo il protocollo JMBG.
.Soluzioni KYB
Verifica aziendale
Verifica in tempo reale della registrazione dell'azienda, del codice fiscale (PIB) e dello status giuridico tramite il Registro Centrale. Vengono inoltre fornite informazioni sulla data di costituzione e sulla struttura societaria.
.
Due Diligence rafforzata (EDD)
Identificazione del titolare effettivo da più fonti tramite il registro obbligatorio dei titolari effettivi. Il sistema confronta i dati degli azionisti e la struttura di controllo, restituendo i dettagli del titolare effettivo e una valutazione del rischio.
.AML Screening
Affari AML Screening
Verifica in tempo reale dei nomi delle società e dei titolari effettivi rispetto alle liste di sanzioni di ONU, UE e OFAC. Valutazione della corrispondenza dei rendimenti, punteggio di rischio e tracciabilità per la rendicontazione di conformità.
.
Screening delle transazioni
Monitoraggio continuo delle parti coinvolte nelle transazioni e dei beneficiari rispetto alle liste di sanzioni globali e montenegrine, ai fini della redazione dei rapporti per l'Unità di intelligence finanziaria dell'APMLTF.
.Progettato per adattarsi al contesto normativo del Montenegro.
Banca Centrale del Montenegro (CBCG)
Shufti è l'autorità di vigilanza bancaria del Montenegro responsabile del rilascio delle licenze e della supervisione prudenziale. Offre flussi di lavoro KYC (Know Your Customer) in linea con gli standard bancari della CBCG (Confederazione delle banche centrali del Montenegro). Sito web ufficiale: https://www.cbcg.me/en
Amministrazione per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (APMLTF)
L'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) del Montenegro è stata istituita nel luglio 2004 per ricevere e analizzare le segnalazioni di operazioni sospette. I flussi di lavoro AML di Shufti attivano segnalazioni automatizzate conformi alle linee guida dell'APMLTF. Sito web ufficiale: https://www.aspn.gov.me/en/administration
Autorità del mercato dei capitali del Montenegro (SCMN)
In qualità di membro dell'IOSCO, Shufti supervisiona l'emissione, la negoziazione e i servizi di investimento in titoli. Shufti fornisce servizi di verifica dell'identità e del titolare effettivo per le società di investimento regolamentate da SCMN. Sito web ufficiale: https://www.scmn.me/en/
Agenzia di vigilanza sulle assicurazioni del Montenegro (ANO)
Autorità di regolamentazione autonoma che vigila sulle compagnie di assicurazione, sui broker e sugli agenti ai sensi della Legge sulle assicurazioni. Shufti fornisce servizi di verifica dell'identità e di screening dei titolari effettivi per le entità ANO. Sito web ufficiale: https://www.ano.me/en
Agenzia per la protezione dei dati personali e il libero accesso alle informazioni (AZLP)
Shufti applica le normative in materia di protezione dei dati personali e GDPR per titolari e responsabili del trattamento. I controlli di crittografia e conservazione di Shufti soddisfano i requisiti AZLP per il trattamento dei dati personali. Sito web ufficiale: https://www.azlp.me/en/home
Amministrazione fiscale del Montenegro (Poreska Uprava)
Rilascia i codici fiscali (PIB) e gestisce la registrazione e la conformità IVA. Shufti convalida i PIB e accede al Registro dei titolari effettivi tramite il sistema dell'Amministrazione fiscale. Sito web ufficiale: https://www.gov.me/en/taxadministration
Autorità di registrazione delle imprese (Registro centrale delle entità commerciali)
Gestisce un registro centralizzato di tutte le entità commerciali costituite e dei relativi documenti. Shufti interroga il Registro per la verifica in tempo reale delle attività commerciali e l'accesso ai dati relativi ai titolari effettivi. Sito web ufficiale: https://psc.gov.me/en
Scelta di implementazione
Nessun fornitore di servizi cloud di rilievo gestisce regioni dedicate con data center in Montenegro. Per gli enti finanziari regolamentati sono disponibili implementazioni on-premise o estensioni di linea privata verso Sofia e Vienna.
Allineamento normativo
La legge montenegrina sulla protezione dei dati personali (in vigore dal 1° luglio 2023) impone ai titolari del trattamento dei dati di implementare la protezione fin dalla progettazione, di condurre valutazioni d'impatto e di conservare i registri dei trattamenti.
Controlli di ritenzione
La legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo impone la conservazione dei dati relativi a clienti e transazioni per cinque anni successivi alla cessazione del rapporto commerciale, in conformità con gli standard dell'UE.
Postura di crittografia
La legge sulla protezione dei dati personali impone la crittografia e la pseudonimizzazione come misure di sicurezza tecniche. I titolari del trattamento devono garantire la riservatezza, l'integrità, la disponibilità e la resilienza dei sistemi.
Controlli relativi ai dati e alla privacy in Montenegro
Montenegro Fonti antiriciclaggio che rafforzano la decisione
Camera dei rappresentanti del Montenegro
Agenzia del Montenegro per la prevenzione della corruzione
Notizie
pobjeda
Radio Free Europe
Copertura in lingua montenegrina
Domande frequenti
Che cos'è il KYC e perché è importante in Montenegro?
La procedura KYC (Know Your Customer) verifica l'identità del cliente e valuta i rischi di riciclaggio di denaro. In Montenegro, la procedura KYC è obbligatoria ai sensi della legge antiriciclaggio, applicata dall'APMLTF e dalla CBCG. Gli enti segnalanti effettuano controlli KYC per proteggere le istituzioni e garantire la conformità alle normative UE.
Quali documenti sono necessari per la verifica KYC in Montenegro?
La verifica KYC richiede un documento d'identità rilasciato dal governo (carta d'identità, passaporto o patente di guida) e una prova di residenza. La carta d'identità contiene il codice JMBG di 13 cifre ed è bilingue, in montenegrino e in inglese. Questi requisiti sono conformi alle linee guida sulla due diligence della clientela di CBCG e APMLTF.
Quali sono i requisiti KYC per gli istituti finanziari in Montenegro?
Gli istituti regolamentati dalla CBCG devono implementare la due diligence della clientela (CDD) prima dell'apertura del conto: verificare l'identità, valutare il rischio di riciclaggio di denaro, identificare i titolari effettivi e documentare la provenienza dei fondi. La due diligence rafforzata si applica ai clienti ad alto rischio. La mancata conformità comporta sanzioni pecuniarie o la revoca della licenza.
Come funziona la verifica del titolare effettivo in Montenegro?
La verifica del titolare effettivo identifica le persone fisiche che possiedono o controllano il 25% o più di una società. Il Registro, supervisionato dall'APMLTF, pubblica le informazioni dopo la verifica. Le entità inviano i dati tramite firma qualificata; gli aggiornamenti annuali sono obbligatori entro il 31 marzo; le sanzioni variano da 3,000 a 30,000 euro.
Qual è la differenza tra KYC e KYB in Montenegro?
La procedura KYC si applica alla verifica dell'identità individuale tramite carta d'identità o passaporto. La procedura KYB si applica alla registrazione delle società, alla verifica dello status fiscale e all'identificazione del titolare effettivo. La procedura KYB richiede la verifica tramite il Registro Centrale, il codice fiscale (PIB) e il Registro dei titolari effettivi dell'Amministrazione Fiscale. La maggior parte degli istituti finanziari effettua entrambe le procedure per i clienti aziendali.
In che modo il quadro normativo montenegrino in materia di antiriciclaggio previene il riciclaggio di denaro?
Il quadro antiriciclaggio del Montenegro si basa su tre pilastri: la vigilanza bancaria della CBCG, l'Unità di Informazione Finanziaria dell'APMLTF per l'analisi delle operazioni sospette e la verifica obbligatoria della clientela in linea con la Quarta Direttiva Antiriciclaggio dell'UE. L'APMLTF controlla le transazioni confrontandole con le liste di sanzioni delle Nazioni Unite, dell'UE e dell'OFAC e monitora i corridoi transfrontalieri.
Quali sono le sanzioni previste per la mancata conformità alle normative AML/KYC del Montenegro?
La mancata conformità alle normative KYC comporta sanzioni regolamentari da 2,000 a 20,000 euro. La mancata registrazione del titolare effettivo comporta sanzioni da 3,000 a 30,000 euro. Le violazioni relative alla licenza di responsabile AML comportano sanzioni da 400 a 2,000 euro per le persone fisiche e da 2,000 a 20,000 euro per le persone giuridiche. Le violazioni gravi comportano la revoca della licenza, il sequestro dei beni e il procedimento penale.
È possibile effettuare la verifica KYC in Montenegro tramite documento d'identità elettronico (eID)?
Il Montenegro ha emesso le carte d'identità elettroniche (eID) nel giugno 2020, supportando l'identificazione elettronica secondo gli standard eIDAS. Tuttavia, l'adozione è bassa (circa il 25% della popolazione) a causa della disponibilità limitata di lettori di carte e della scarsa familiarità dei cittadini con la tecnologia. La verifica KYC esclusivamente elettronica richiede una carta d'identità elettronica attivata e un lettore compatibile.
Crea un programma KYC, KYB e AML pronto per il Montenegro con Shufti
SOTTOPOSTO A REVISIONE CONTABILE INDIPENDENTE. CERTIFICATO A LIVELLO GLOBALE.
Certificato secondo gli standard globali
FLUSSI DI LAVORO COLLAUDATI
Casi d'uso della crescita regolamentata in Montenegro
Ridurre le frodi senza ostacolare la crescita
Shufti contribuisce all'integrità del mercato verificando l'identità di venditori e acquirenti, consentendo percorsi di acquisto basati sull'età laddove necessario e preservando le prove a supporto di indagini, controversie e azioni di contrasto basate sul rischio.
Garantire la fiducia in ogni transazione
Automatizza i flussi di lavoro KYC e AML per ridurre i costi di onboarding manuale. Rafforza i controlli di residenza offrendo al contempo l'esperienza digitale fluida che i clienti moderni si aspettano.
Amplia la tua piattaforma di scambio con sicurezza
Trova il giusto equilibrio tra anonimato e conformità. Verifica istantaneamente la giurisdizione dell'utente per rispettare gli obblighi previsti dalla Travel Rule e contribuire a prevenire gli abusi, senza rallentare il volume delle transazioni legittime.
Accelerare la crescita, eliminare gli attriti
Registra gli utenti in pochi secondi, non in giorni. Implementa flussi di verifica dell'indirizzo a più livelli che massimizzano il tasso di completamento per gli utenti autentici, filtrando al contempo le frodi simulate.
Integra trader globali in tempo reale
Verifica gli investitori in oltre 250 paesi e territori. Garantisci la conformità alle normative finanziarie internazionali, prevenendo al contempo il furto di identità e gli storni ad alto rischio.
Offri un'esperienza di gioco equa e sicura.
Riduci gli abusi dei bonus e le truffe multi-account all'ingresso. Applica le regole di localizzazione e attiva i controlli step-up senza interrompere l'esperienza di gioco del giocatore.
Costruisci una forza lavoro affidabile e verificata
Seleziona freelance e autisti su larga scala. Verifica la residenza e semplifica la procedura di registrazione, mantenendo al contempo la fiducia tra gli utenti.
Creiamo un viaggio su misura per te
Ecco alcune semplici domande per guidarvi nella vostra esperienza con Shufti.
Shufti
Posizionamento sul mercato e valutazione commerciale
Il settore si attesta a 1.7valutazione
Il miglior innovatore nella verifica dell'identità
I 10 migliori fornitori di soluzioni KYC
La migliore soluzione per l'onboarding dei clienti.
Samer Al Tamimi@CEO di Safwa Bank
Prendiamo molto sul serio la privacy dei nostri clienti e siamo sempre alla ricerca di nuove soluzioni innovative per garantire un'esperienza bancaria sicura. Collaborare con Shufti è una vera boccata d'aria fresca, poiché la loro tecnologia, sviluppata internamente al 100%, mantiene i dati dei nostri clienti al riparo da vulnerabilità e completamente al sicuro e protetti.
MANUALI COLLAUDATI
Scopri risorse pratiche su KYC e AML
16 agosto, 2025
5 minuti letti
Quanta parte di ciò che hai verificato corrisponde effettivamente alla realtà?
Shufti Deepfake Blindspot Audit ora funziona completamente all'interno del tuo ambiente AWS, verificando i dati storici KYC alla ricerca di segnali di manipolazione senza spostare i dati sensibili al di fuori della tua infrastruttura.
fogli bianchi
16 agosto, 2025
5 minuti letti
Previeni le frodi di acquisizione degli account con una difesa multilivello.
Questo white paper illustra il sistema di difesa multilivello di Shufti, che utilizza la verifica, l'identificazione univoca del dispositivo, la biometria e il rilevamento della vitalità per prevenire gli attacchi di tipo ATO (Automatic Ticketing).
fogli bianchi
16 agosto, 2025
5 minuti letti
Una guida aziendale per scegliere la soluzione di verifica dell'identità più adatta alle vostre esigenze.
Aiuta i responsabili delle decisioni a selezionare una piattaforma che soddisfi contemporaneamente i requisiti di rischio, conformità, prodotto, crescita e delle esigenze dei dirigenti.
fogli bianchi