Verifica del viso
Verifica dell'indirizzo
Verifica del documento
Verifica dell'età
Videoident
Identificazione rapida
Verifica senza documenti
Verifica del consenso
Verifica NFC
Verifica aziendale
Dovuta diligenza
Verifica dell'investitore
E-Signature
DOMANDE
AML Screening
Monitoraggio delle transazioni
Media avversi
Affari AML Screening
PEP e RCA
sanzioni
Watchlist
Biometria comportamentale
Fingerprinting del dispositivo
Autenticazione biometrica tramite riconoscimento facciale
AMF
Centro antifrode
Procedura di Onboarding
Monitoraggio continuo
KYC
PUK
KYI
Garanzia di età
Verifica dell'identità
Gestione delle identità della forza lavoro
Verifica del candidato
Conformità
Prevenzione frodi
Fiducia e sicurezza
Espansione globale
Responsabili di prodotto
Responsabili della conformità
Analisti delle frodi
Sviluppatori
Rilevamento deepfake
Abuso di bonus / Abuso di promozioni
Acquisizione dell'account
Frode di identità sintetica
Frode documentale
Frode per impersonificazione
Contabilità multipla
Reti fraudolente
Frode di storno di addebito
Attività di mulo del denaro
Frode durante una festa
Rischi normativi e di conformità
Fintech
Crypto
iGaming
Forex
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Settore bancario
Economia del concerto
Pagamenti
Ride salutando
Contenuto per adulti
Valutazione dei punti ciechi
Rilevatore di falsi profondi
Parodie di Liveness
Originalità del documento
Documento Deepfake
Piattaforma di fiducia globale
Costruttore di viaggi
Gestione del caso
Shufti AI
Analisi delle frodi
Confronto dei fornitori
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Tanzania
Verifica dell'identità e KYC per la Tanzania
Shufti automatizza i flussi di lavoro di conformità KYC Tanzania, KYB e AML ai sensi della legge antiriciclaggio Cap. 423 e dei requisiti della Banca di Tanzania per l'acquisizione di clienti finanziari.
Prestazioni operative per la procedura KYC in Tanzania
I nostri numeri parlano da soli
98.32%
Tariffe di passaggio
< 5 asciutto
Convalida
Ora
240+
Paesi e territori
Coperto
Controlli di sicurezza pronte all'uso su persone e aziende in Tanzania
Documenti individuali che verifichiamo
Shufti supporta 3 tipi di documenti tanzaniani.
Visualizza tutti i documenti supportatiCarta d'identità nazionale della Tanzania (carta NIDA)
Documento di identità biometrica primario rilasciato dall'Autorità nazionale per l'identificazione; utilizzato per la procedura KYC (Know Your Customer) in ambito bancario, di pagamenti mobili e servizi finanziari.
Passaporto del Tanzania
Documento di viaggio biometrico conforme agli standard ICAO, rilasciato dal Dipartimento dei Servizi per l'Immigrazione; accettato per le procedure di accesso ai servizi finanziari internazionali e transfrontalieri.
Patente di guida della Tanzania
Documento di trasporto ufficiale rilasciato dall'Autorità Fiscale della Tanzania; accettato come documento di identità secondario presso gli istituti finanziari tanzaniani.
Identità aziendale
Certificato di costituzione (BRELA)
Conferma la costituzione legale dell'attività e lo status societario; attesta l'avvenuta registrazione dell'azienda presso BRELA.
Licenza commerciale
Conferma lo stato commerciale attuale e la conformità ai requisiti delle autorità locali.
Identità fiscale aziendale
Numero di identificazione fiscale (TIN)
Codice identificativo di nove cifre (per le entità) o dieci cifre (per le persone fisiche) rilasciato dall'Autorità Fiscale della Tanzania ai fini fiscali e IVA.
Proprietà e controllo (UBO)
Registro delle azioni / Registro dei soci
Prove relative alla partecipazione azionaria, alla titolarità effettiva e ai diritti degli azionisti dell'entità.
Dichiarazione di titolarità effettiva
Identifica i beneficiari effettivi finali dell'entità; requisito previsto dalla legge antiriciclaggio Cap. 423.
Lingue che trattiamo
Gestione di documenti in swahili e inglese
I documenti d'identità tanzaniani sono rilasciati sia in swahili che in inglese; Shufti estrae ed elabora i dati in entrambe le lingue per creare registri pronti per le verifiche.
Corrispondenza dei nomi con varianti swahili
Le convenzioni e le varianti dei nomi swahili sono state risolte con logica culturale per ridurre i falsi rifiuti di clienti legittimi durante la verifica dell'identità.
Coerenza delle prove nelle diverse fasi del processo KYC
Il sistema confronta nomi, date e indirizzi per identificare incongruenze e schemi di frode nei flussi di lavoro di verifica KYC in Tanzania.
GOVERNANCE E CONTROLLI
Decisioni pronte per la verifica, minore inerzia operativa
Meno richieste di ripresentazione evitabili
La qualità delle acquisizioni delle schede NIDA riduce i cicli di verifica falliti e di correzione manuale.
Piste di controllo più pulite
I registri decisionali automatizzati e le catene di prove soddisfano gli standard di verifica dell'Unità di informazione finanziaria e della Banca di Tanzania.
Risultati migliori nella corrispondenza dei nomi
La logica di denominazione culturale swahili risolve le varianti in modo accurato, riducendo i falsi rifiuti per i clienti legittimi.
Un unico flusso di lavoro, un unico back office.
Integrare KYC, KYB e AML screening in un unico flusso di verifica, eliminando i passaggi manuali.
Progettazione del flusso NIDA-First
Il percorso ottimizzato dà priorità al NIDA come principale documento di identità della Tanzania, con percorsi alternativi per i clienti non registrati.
Sfide in Tanzania per la verifica dell'identità e l'identificazione del cliente (IDV/KYC).
Lacune nella registrazione NIDA
Circa il 57% degli adulti tanzaniani possiede una carta NIDA, il che crea lacune nella verifica dell'identità, rendendo necessari documenti di riserva e processi di revisione manuale.
Rischio legato all'economia informale
La maggior parte della forza lavoro tanzaniana opera in modo informale, con una documentazione finanziaria limitata, il che complica le procedure di due diligence KYC e di verifica della clientela.
Lacune nella procedura KYC per i pagamenti tramite dispositivi mobili
I fornitori di servizi di pagamento mobile applicano sistemi KYC (Know Your Customer) a più livelli, diversi dagli standard bancari, come nel caso di M-Pesa e Airtel Money, creando requisiti di conformità variabili.
Carico di documenti multi-ID
Il sistema di identità della Tanzania è frammentato tra carte NIDA, passaporti, patenti di guida e tessere elettorali, il che comporta un sovraccarico per le istituzioni che verificano l'identità dei clienti.
Soluzioni IDV/KYC di Shufti per la Tanzania
Soluzioni KYC
Verifica del viso
Rilevamento della vitalità tramite selfie e confronto facciale con i dati biometrici del NIDA e dei documenti; rileva frodi di spoofing e impersonificazione nella verifica dell'identità in Tanzania.
.
Verifica dell'età
Stima dell'età tramite riconoscimento facciale e dati biometrici, combinata con i dati NIDA e la verifica dei documenti, per garantire la conformità ai requisiti di età per i servizi finanziari e di gioco d'azzardo.
.
Verifica dell'indirizzo
Verifica in tempo reale dell'indirizzo confrontandolo con i dati di TANESCO, DAWASA, TTCL, NMB Bank, CRDB Bank e i registri bancari e di servizi pubblici di NBC per la conferma dell'indirizzo in Tanzania.
.
Verifica del documento
Acquisizione dei dati di passaporto e patente di guida tramite riconoscimento ottico dei caratteri ed estrazione biometrica in swahili e inglese, conforme ai requisiti KYC della Tanzania, effettuata da NIDA.
.Soluzioni KYB
Verifica aziendale
Verifica dell'entità giuridica, della titolarità effettiva e dell'identificazione fiscale tramite il certificato di costituzione BRELA, i registri TIN e i dati del registro degli amministratori.
.
Due Diligence rafforzata (EDD)
Analisi dei media negativi e confronto con le liste di sanzioni per l'identificazione di aziende e clienti ad alto rischio, in conformità con le normative antiriciclaggio e gli standard di rischio della Tanzania.
.AML Screening
Affari AML Screening
Verifica delle liste di controllo rispetto alle liste di controllo della Banca di Tanzania, alle sanzioni degli Stati membri dell'ESAAMLG e alle liste di controllo globali per la conformità ai requisiti antiriciclaggio della Tanzania.
.
Screening delle transazioni
Monitoraggio in tempo reale dell'attività dei clienti rispetto ai fattori di rischio AML previsti dalla legge tanzaniana antiriciclaggio; supporto alla conformità nella segnalazione di operazioni sospette.
.Progettato per adattarsi al panorama normativo della Tanzania.
Banca di Tanzania (BoT)
Banca centrale e organismo di regolamentazione integrato che vigila su banche, istituti finanziari, istituti di credito ipotecario e uffici di cambio valuta ai sensi della normativa antiriciclaggio della Tanzania. Sito web ufficiale: https://www.bot.go.tz
Unità di informazione finanziaria (UIF)
Istituita ai sensi della Legge antiriciclaggio Cap. 423, riceve e analizza le segnalazioni di operazioni sospette tramite la piattaforma goAML per la conformità alle normative antiriciclaggio in Tanzania. Sito web ufficiale: https://www.fiu.go.tz
Autorità per i mercati dei capitali e i titoli (CMSA)
Regolamenta i mercati dei capitali, gli intermediari mobiliari, le società quotate e i consulenti finanziari in conformità con i requisiti KYC (Know Your Customer) e gli obblighi antiriciclaggio della Tanzania. Sito web ufficiale: https://www.cmsa.go.tz
Autorità di regolamentazione delle assicurazioni della Tanzania (TIRA)
Supervisiona la conformità del settore assicurativo agli obblighi in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) per assicuratori, broker, sottoscrittori e intermediari assicurativi, secondo la normativa tanzaniana. Sito web ufficiale: https://www.tira.go.tz
Autorità delle Entrate della Tanzania (TRA)
Gestisce l'accertamento, la riscossione e la conformità fiscale; rilascia i codici fiscali e le patenti di guida a supporto dei processi di verifica KYC e KYB. Sito web ufficiale: https://www.tra.go.tz
Agenzia per la registrazione e la concessione di licenze alle imprese (BRELA)
Registra le imprese, rilascia i certificati di costituzione e gestisce i registri aziendali a supporto della verifica KYB secondo i requisiti della Tanzania. Sito web ufficiale: https://www.brela.go.tz
Commissione per la protezione dei dati personali (PDPC)
Applica la legge sulla protezione dei dati personali del 2022 e regola la conformità dei titolari del trattamento dei dati ai principi sulla privacy per la verifica dell'identità digitale in Tanzania. Sito web ufficiale: https://www.pdpc.go.tz
Autorità di regolamentazione delle comunicazioni della Tanzania (TCRA)
Supervisiona il settore delle telecomunicazioni e l'infrastruttura di identità digitale a supporto dell'eKYC Tanzania per i sistemi di pagamento mobile, fintech e verifica digitale. Sito web ufficiale: https://www.tcra.go.tz
Scelta di implementazione
Nessun fornitore di servizi cloud di rilievo gestisce data center in Tanzania; per l'hosting di dati regionali, si consiglia di utilizzare AWS af-south-1 Cape Town, Azure South Africa North Johannesburg o GCP South Africa.
Allineamento normativo
La legge sulla protezione dei dati personali del 2022 è applicata dal PDPC; le normative antiriciclaggio della Tanzania, ai sensi della legge antiriciclaggio Cap. 423, sono applicate dall'FIU e dalla Banca di Tanzania.
Controlli di ritenzione
Periodo di conservazione configurabile, allineato all'obbligo minimo di conservazione dei registri di 10 anni previsto dalla legge antiriciclaggio della Tanzania (Cap. 423) e dalle relative normative.
Postura di crittografia
Crittografia dei dati in transito e a riposo in conformità con il Regolamento 36 del 2019 sulla protezione dei consumatori finanziari della Banca di Tanzania e con gli standard di sicurezza del settore.
Controlli relativi ai dati e alla privacy in Tanzania
Fonti antiriciclaggio in Tanzania che rafforzano la decisione
Assemblea nazionale della Tanzania
Banca della Tanzania
Il Cittadino
Le notizie del GIORNO
Mwananchi
Domande frequenti
Quali sono i principali requisiti KYC per gli istituti finanziari in Tanzania?
Gli istituti finanziari devono attuare la dovuta diligenza nei confronti della clientela, la verifica dei documenti di identità, l'identificazione del titolare effettivo, la categorizzazione della clientela in base al rischio e la conservazione dei registri per 10 anni, in conformità con la legge antiriciclaggio Cap. 423 e le linee guida della Banca di Tanzania.
Come funziona la verifica NIDA ai fini KYC in Tanzania?
L'Autorità Nazionale per l'Identificazione gestisce un database biometrico centralizzato con carte d'identità dotate di tecnologia NFC. Gli istituti finanziari accedono ad API di verifica in tempo reale per autenticare i dati delle carte e i dati biometrici. Una copertura di circa il 57% degli adulti consente l'acquisizione immediata dei clienti.
Quali sono le normative antiriciclaggio e gli obblighi di segnalazione in Tanzania?
La legge antiriciclaggio Cap. 423 stabilisce gli obblighi di segnalazione in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) per tutti i soggetti segnalanti. Le segnalazioni di operazioni sospette devono essere inviate all'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) tramite la piattaforma goAML entro 24 ore. È previsto un periodo minimo di conservazione dei dati di 10 anni a partire dal completamento dell'operazione.
Cos'è l'Unità di Informazione Finanziaria e come posso segnalare operazioni sospette?
L'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) della Tanzania è istituita ai sensi della Legge Antiriciclaggio. Il suo compito è quello di ricevere, analizzare e diffondere informazioni finanziarie. Tutti i soggetti segnalanti sono tenuti a inviare segnalazioni di operazioni sospette tramite la piattaforma goAML all'indirizzo https://goaml.fiu.go.tz entro 24 ore dal momento in cui si manifesta il sospetto.
Quali documenti sono necessari per la verifica KYB in Tanzania?
I documenti KYB includono l'identità dell'entità (Certificato di costituzione BRELA), l'identità fiscale (Codice di identificazione fiscale dell'Autorità fiscale della Tanzania) e i registri di proprietà, tra cui il registro degli amministratori, il registro dei titolari effettivi e il registro delle azioni.
Per quanto tempo gli istituti finanziari sono tenuti a conservare i registri antiriciclaggio ai sensi della legge tanzaniana?
La legge antiriciclaggio Cap. 423 impone un periodo minimo di conservazione di 10 anni dalla data di completamento della transazione o dalla fine del rapporto commerciale, che comprende la documentazione KYC, i fascicoli di due diligence della clientela (CDD), i registri delle transazioni, le segnalazioni di operazioni sospette e le valutazioni del rischio.
Cos'è l'eKYC e come viene utilizzato nel settore fintech in Tanzania?
eKYC consente la verifica dell'identità digitale in tempo reale utilizzando dati biometrici, scansione di documenti e convalida del database NIDA. I settori fintech e dei pagamenti mobili della Tanzania hanno adottato eKYC Tanzania per automatizzare l'acquisizione di clienti, sebbene la connettività nelle aree rurali e i costi rimangano dei limiti.
La Tanzania è rimasta nella lista grigia del GAFI e cosa significa questo in termini di conformità?
La Tanzania è stata rimossa dalla lista grigia del GAFI a partire dal 13 giugno 2025. In quanto membro dell'ESAAMLG, la Tanzania dimostra un miglioramento nella supervisione in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, il che indica una minore pressione internazionale per le imprese che operano sul mercato tanzaniano.
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