Monitoraggio della fiducia nelle transazioni

Monitoraggio delle transazioni progettato per una gestione più rapida degli avvisi.

Shufti valuta ogni transazione rispetto a regole deterministiche antiriciclaggio e antifrode, ancorate all'identità verificata dietro l'account. Ogni avviso mostra cosa lo ha attivato, perché è importante e quali prove supportano la decisione, in modo che i team di conformità possano passare dal rilevamento all'azione difendibile senza dover ricostruire il contesto da sistemi separati.

Prenota una demo

Controllo TTM — Carta KYC di Victoria Petrova con dashboard della cronologia delle transazioni e indicatore di anomalia rilevata

METRICHE DI IMPATTO DI SHUFTI

Prove a supporto di ogni decisione, verificabilità in ogni fase.

60%

Meno falsi positivi

500ms

Latenza per chiamata

24/7

Monitoraggio continuo delle transazioni

1,600+

Punti dati arricchiti per transazione

Di fiducia dei leader Imprese digitali Nel Mondo

INTELLIGENCE UNIFICATA SUI RISCHI

Un'unica piattaforma per KYC, AML e monitoraggio delle transazioni.

Una piattaforma, un percorso, zero interruzioni

L'identità verificata, l'esito della procedura KYC, lo stato di screening, il rischio del cliente, il contesto del dispositivo e il comportamento transazionale confluiscono in un unico percorso decisionale che la conformità può esaminare, esportare e difendere.

Prenota una demo

Percorso decisionale unificato: identità, KYC, screening, rischio e comportamento transazionale in un'unica visualizzazione verificabile.

Frode e reati finanziari, un unico motore

I segnali di frode e di riciclaggio di denaro vengono valutati congiuntamente, in modo che l'attività dei prestanome, la strutturazione delle transazioni, il rischio del beneficiario, i segnali relativi ai dispositivi e l'esposizione alle sanzioni possano confluire in un'unica visione composita del rischio, anziché in due flussi di dati separati.

Prenota una demo

Motore di rischio composito: segnali di frode e antiriciclaggio vengono integrati in un'unica visione del rischio.

Generatore di regole per l'IA, regole manuali e una libreria di tipologie

Parti dalle regole tipologiche, crea la logica manualmente oppure utilizza la procedura guidata basata sull'IA per redigere regole verificabili. Soglie, filtri, pesi, finestre di velocità, approvazioni e cronologia delle versioni rimangono leggibili e pronti per le verifiche.

Prenota una demo

Generatore di regole basato sull'IA: regole tipologiche, logica manuale e regole generate dall'IA con cronologia delle versioni.

Completezza delle prove, non passaggi silenziosi

I punteggi rimangono riproducibili e i dati mancanti restano visibili. Se un campo obbligatorio non può essere valutato, Shufti lo contrassegna come "Non valutabile" anziché considerare la transazione a basso rischio.

Prenota una demo

Verifica della completezza dei campi: punteggi riproducibili con indicatori "Non valutabile" per i dati mancanti.

Valutazione preliminare degli avvisi contestualizzati prima della revisione da parte del responsabile antiriciclaggio (MLRO).

Shufti utilizza il contesto dell'identità, la memoria del cliente, la cronologia dei beneficiari, la velocità, le decisioni precedenti e i modelli di sicurezza ricorrenti per dare priorità agli avvisi prima dell'escalation. I segnali di routine possono essere registrati senza distrarre il responsabile antiriciclaggio (MLRO), mentre le combinazioni insolite vengono sottoposte alla revisione del personale senior con le prove già allegate.

Prenota una demo

Coda di triage degli avvisi: prioritizzazione contestualizzata prima della revisione da parte dell'MLRO.

CARATTERISTICHE PRINCIPALI DEL SOFTWARE DI MONITORAGGIO DELLE TRANSAZIONI

Potenziare il monitoraggio delle transazioni AML su scala aziendale.

Monitoraggio delle transazioni in tempo reale

Punteggio di rischio di conformità

Quantifica il rischio normativo, di frode e comportamentale sull'intero registro arricchito delle transazioni.

Segnali di supporto

Mostra quali regole sono state attivate e perché la transazione è stata segnalata, in modo specifico, tracciabile e difendibile.

Punteggio di rischio composito FRAML

Segnali di leucemia mieloide acuta

Indicatori relativi a sanzioni, PEP, strutturazione delle operazioni, smurfing, rischio corridoio, rischio beneficiario e provenienza dei fondi.

Segnali di frode

Incompatibilità dei dispositivi, schemi di traffico fraudolento, picchi di velocità, comportamenti di acquisizione dell'account e modifiche insolite dei destinatari.

Definizione dei parametri di riferimento comportamentali

Rilevamento di anelli e definizione dei parametri comportamentali di riferimento

Rilevamento dell'anello

Segnala attività coordinate tra account collegati tramite e-mail, telefono, IP, dispositivo, identificativi di pagamento o sovrapposizione dei beneficiari.

Cronologia delle transazioni

Fornisce il contesto longitudinale che distingue un modello sospetto da un'anomalia isolata.

Definizione dei parametri di riferimento comportamentali

Confronta importo, frequenza, tempistica, coerenza del dispositivo e tipo di transazione con il profilo stabilito del cliente.

Memoria di 90 giorni

Aggiunge tempo e contesto, in modo che la ripetizione di schemi sicuri non crei inutili interferenze durante la revisione da parte degli esperti.

Categorie del sistema di monitoraggio delle transazioni AML

Rischio normativo e giurisdizionale

Sanzioni, PEP, notizie negative sui media, esposizione a liste di controllo, embarghi e rischio di corridoio.

Profilo di rischio del cliente

Stato KYC, anzianità del conto, rating di rischio, provenienza del patrimonio, esito dello screening e storico delle approvazioni precedenti.

Modelli di transazione e di comportamento

Velocità, strutturazione, picchi di quantità, anomalie di frequenza, spostamenti di fuso orario e deviazioni dalla linea di base.

Informazioni su beneficiario, IP e posizione

Nuovo rischio del destinatario, mappatura delle relazioni, coerenza della geolocalizzazione, indicatori VPN o TOR e corrispondenza degli indirizzi.

Generatore di regole basato sull'IA con libreria di regole approfondita

Libreria delle regole

Partiamo dalle regole tipologiche per la strutturazione, lo smurfing, l'attività di mulo, il rischio corridoio, il rischio del beneficiario e gli schemi di frode.

Creazione manuale delle regole

Definisci soglie, pesi, filtri, finestre di velocità, impatto del punteggio e risultati dell'escalation con la governance.

Procedura guidata AI

Redigere la logica delle regole a partire dagli scenari di rischio, quindi richiedere una verifica di conformità prima dell'implementazione.

Backtesting

Prima di implementare le regole in produzione, testa le modifiche confrontandole con i dati storici delle transazioni e del comportamento dei clienti.

Diversi agenti che forniscono un unico caso pronto per la decisione

Indagine sull'agente parallelo

Verifica contemporaneamente la cronologia dei modelli, il contesto di screening, la posizione del dispositivo e dell'indirizzo IP, le reti riceventi e i casi precedenti.

Custodie preassemblate

Fornisce in un'unica schermata informazioni negative sui media, account collegati, deviazioni comportamentali, attivazione delle regole e spiegazione del punteggio.

Gestione più intelligente degli avvisi

Dà priorità ai segnali con nuovo rischio, mentre i modelli ripetuti registrati rimangono esclusi da revisioni MLRO non necessarie.

Libreria di agenti configurabili

Consente di visualizzare o disattivare gli agenti investigativi in base al tipo di avviso, al segmento di clientela, alla giurisdizione o alla politica di rischio.

Flusso di lavoro di escalation e registro delle attività

Documentazione pronta per le operazioni di ricerca e salvataggio (SAR).

Hub per la gestione e la segnalazione dei casi di riciclaggio di denaro

Coda di avvisi unificata

Instradamento delle transazioni segnalate in base al punteggio di rischio, alla tipologia, alla giurisdizione, al livello di clientela o alla completezza dei campi.

Flusso di lavoro di escalation e registro delle attività

Supporto per le escalation di L1, L2 e MLRO, revisione a quattro occhi, monitoraggio degli SLA, cronologia delle azioni e motivazioni di chiusura.

Rilevamento di strutture, smurf e muli

Transazioni superficiali interrotte al di sotto delle soglie, attività di smurfing coordinate e comportamenti da mulo incompatibili con un'identità verificata.

Documentazione pronta per le operazioni di ricerca e salvataggio (SAR).

Esporta i fascicoli dei casi con la descrizione narrativa, i segnali a supporto, le entità collegate, la cronologia delle decisioni e le note dell'analista.

COPERTURA NORMATIVA

Copertura di reporting per i team di monitoraggio delle transazioni regolamentate

Flussi di lavoro di reporting conformi a GoAML

Il supporto di goAML è fondamentale per mercati come Emirati Arabi Uniti, Pakistan e India, dove le aspettative in materia di segnalazione da parte delle unità di informazione finanziaria (FIU) sono rigorose e i team operativi necessitano di dati strutturati sui casi, dettagli sulle parti coinvolte, cronologia delle transazioni, campi descrittivi e allegati pronti per i flussi di lavoro di invio.

Pacchetti di report SAR, STR e CTR

Genera fascicoli di casi pronti per la reportistica, completi di dettagli sul soggetto, cronologia delle transazioni, tipologie attivate, parti collegate, motivazioni dell'analista, documenti di supporto e cronologia delle decisioni per i flussi di lavoro di segnalazione di attività sospette e di soglia.

Quadri di riferimento supportati e allineamento al mercato

Configurare le operazioni di reporting in base alle aspettative specifiche di ciascuna giurisdizione in materia di prove, inclusi i framework guidati dall'FIU, i flussi di lavoro per le attività sospette in stile FinCEN, i requisiti dell'NFIU, le esigenze di reporting del CBI e le politiche di conformità locali.

Garanzia di identità dietro ogni segnalazione.

I report possono contenere informazioni verificate sull'identità, sullo stato KYC, sull'esito dello screening, sui dettagli del beneficiario e sul contesto di onboarding basato sulla verifica della vitalità, il tutto supportato dalle credenziali di fiducia di Shufti, come iBeta Livello 3 PAD e SOC 2 Tipo II.

Esportazioni in formato leggibile da computer e pacchetti di prove

Raggruppa i registri delle transazioni, i dati delle parti, le entità collegate, gli allegati, le note degli analisti, i metadati delle regole, le spiegazioni dei punteggi e i timestamp in formati esportabili per audit interni, richieste degli enti regolatori e sistemi di conformità a valle.

Controlli di conservazione, accesso e governance

Mantenere registri pronti per la revisione con azioni attribuite, accesso basato sui ruoli, configurazione versionata, controlli di implementazione e politiche di conservazione che aiutino i team di conformità, sicurezza e approvvigionamento a giustificare il modo in cui sono state prese le decisioni di monitoraggio.

Progettato per la conformità: vai online in pochi minuti con le nostre API flessibili e gli SDK leggeri.

API unica, integrazione perfetta

Crea flussi di verifica completamente personalizzabili con integrazione backend senza soluzione di continuità.

Ottieni il pieno controllo personalizzando i flussi di verifica dall'inizio alla fine.
Integrazione perfetta con il tuo backend per un'implementazione rapida.
Progetta percorsi di verifica flessibili e personalizzati per i tuoi utenti.

Esplora la documentazione API

Implementa un'esperienza di verifica nativa nella tua app mobile in pochi minuti.

Avvia la verifica nativa in pochi minuti su iOS o Android.
Utilizza un'interfaccia utente predefinita con fotocamera, funzione di acquisizione e feedback in tempo reale.
Personalizza i flussi per integrarli perfettamente nella tua app mobile.

Esplora la documentazione degli SDK

Con KYC Journey Builder, crea percorsi di verifica personalizzati senza scrivere una sola riga di codice.

Personalizza il tuo viaggio senza sforzo grazie alla funzionalità trascina e rilascia.
Visualizza immediatamente l'aspetto del flusso di verifica per i tuoi utenti.
Connettiti facilmente con Hosted Verification per un'esperienza coerente e in linea con il tuo marchio.

Esplora di più

Esegui Shufti all'interno della tua infrastruttura con funzionalità identiche per il massimo controllo dei dati e la massima privacy.

Conservare internamente tutte le informazioni sensibili per soddisfare i rigorosi requisiti di governance e residenza dei dati.
Mantieni le informazioni sensibili completamente riservate e al sicuro all'interno dell'azienda.
Implementazione in settori altamente regolamentati senza compromettere la conformità.

Contatta l'ufficio vendite

MONITORAGGIO AML BASATO SU PROVE EFFICACI PER OGNI AZIENDA REGOLAMENTATA

Scenari reali in cui TTM monitora il rischio di leucemia mieloide acuta

Contesto di onboarding in ogni caso

Un processo di onboarding rapido favorisce la creazione di identità sintetiche e l'appropriazione indebita degli account. I casi vengono analizzati a partire dall'identità verificata e dal punteggio di rischio in tempo reale, pertanto i nuovi account vengono considerati non verificati fino a quando non viene stabilita una base di riferimento.

Prenota una demo Scopri di Più

Non fidatevi solo della nostra parola, ascoltate cosa dicono i nostri clienti.

La fiducia che i nostri clienti condividono

Il futuro dell'identità digitale è definito da fiducia, interoperabilità e conformità normativa, pertanto la nostra partnership con Shufti rafforza l'impegno di DevCode Identity nel supportare i nostri clienti globali con le soluzioni di verifica dell'identità più sicure, all'avanguardia e conformi oggi disponibili.

La combinazione della nostra piattaforma di orchestrazione della conformità basata sulla conversione con le funzionalità globali di KYC e IDV di Shufti consente ai nostri clienti non solo di gestire complesse esigenze normative, ma anche di mantenere un'esperienza di onboarding dei clienti senza intoppi, con i tassi di conversione più elevati possibili.

Mark Knighton

Responsabile dello sviluppo globale -
Alleanze globali, DevCode

Tutto ciò che devi sapere in un unico posto.

Domande frequenti

Che cos'è un software di monitoraggio delle transazioni?

Il software di monitoraggio delle transazioni esamina depositi, prelievi, trasferimenti, pagamenti, rimborsi e altri movimenti di denaro per rilevare attività sospette, indicatori di frode, violazioni delle policy e rischi di riciclaggio di denaro dopo l'attivazione.

In che modo il monitoraggio delle transazioni AML è diverso da AML screening?

AML screening Verifica persone ed entità rispetto a sanzioni, PEP, RCA e fonti mediatiche negative. Il monitoraggio delle transazioni AML valuta il comportamento e i modelli di transazione in corso dopo l'onboarding, come la velocità, la strutturazione, il rischio di corridoio, le modifiche dei beneficiari e le deviazioni dalla linea di base del cliente.

In che modo Shufti unifica il monitoraggio delle frodi e dell'antiriciclaggio?

Shufti integra i segnali di frode e antiriciclaggio in un unico punteggio di rischio composito FRAML, consentendo agli analisti di visualizzare in un'unica valutazione come interagiscono l'appropriazione indebita di conti, l'attività di prestanome, l'esposizione alle sanzioni, la strutturazione delle transazioni, il rischio del beneficiario e la velocità delle transazioni.

Shufti supporta il monitoraggio delle transazioni in tempo reale e in batch?

Sì. Shufti è in grado di valutare le transazioni in tempo reale e supportare flussi di lavoro di revisione in batch a seconda dell'integrazione, del volume delle transazioni e del modello operativo.

I team addetti alla conformità possono creare e testare le regole senza il supporto del team di ingegneri?

I team possono creare regole manualmente, partire da una libreria di regole o utilizzare una procedura guidata basata sull'IA per elaborare una logica verificabile. Finestre di rilevamento, filtri, soglie, pesi delle regole e comportamenti di escalation possono essere configurati in flussi di lavoro gestiti e testati rispetto alla cronologia dei clienti e delle transazioni degli ultimi 90 giorni prima della distribuzione.

Cosa non è valutabile nel monitoraggio delle transazioni?

"Non valutabile" significa che il sistema non può completare un controllo perché manca un campo o un dato obbligatorio. Invece di considerare la transazione a basso rischio, Shufti segnala l'anomalia in modo che analisti, responsabili antiriciclaggio e revisori possano vedere cosa non è stato possibile valutare.

Come fa Shufti a passare da un avviso a un caso?

Una transazione segnalata può essere instradata in un caso AML con allegati il record della transazione, il profilo del cliente, il contesto del beneficiario, le regole attivate, il punteggio di rischio composito, il report di analisi AI, il riepilogo del responsabile antiriciclaggio (MLRO), la traccia di controllo e le azioni dell'analista.

Shufti supporta la segnalazione di SAR, STR, CTR e goAML?

Shufti struttura le prove dei casi in pacchetti di report SAR, STR, CTR, FIU e goAML pronti per le giurisdizioni e i framework supportati, inclusi i flussi di lavoro rilevanti per le esigenze di implementazione di Emirati Arabi Uniti, Pakistan, India, FinCEN, NFIU e CBI.

Quanto tempo richiede l'integrazione delle API?

L'integrazione delle API richiede in genere da 2 a 5 giorni lavorativi. L'integrazione dell'SDK richiede da 1 a 3 giorni lavorativi. L'accesso all'ambiente di test (sandbox) viene attivato entro 24 ore. Queste tempistiche riflettono l'esperienza di implementazione aziendale reale, non sono stime. Un team di supporto dedicato all'integrazione è disponibile durante tutto il processo.

In che modo Shufti riduce i falsi positivi senza nascondere i rischi?

Shufti correla l'identità del cliente, il comportamento storico, il contesto di screening, i trigger delle regole, le condizioni di soppressione, la completezza dei campi e la logica di escalation prima della revisione. I modelli ricorrenti a basso rischio possono essere soppressi in base alle condizioni governate, mentre gli eventi ad alto rischio e ogni decisione di soppressione rimangono verificabili.

Quali settori industriali supporta la soluzione di monitoraggio delle transazioni di Shufti?

Shufti supporta le aziende regolamentate, tra cui operatori di rimesse e trasferimenti di denaro, PSP, fintech, neobanche, exchange di criptovalute e VASP, operatori di iGaming, marketplace, piattaforme forex e team bancari che monitorano depositi, prelievi, trasferimenti e pagamenti.

Quali sono le opzioni di distribuzione disponibili?

Shufti supporta opzioni di implementazione SaaS, cloud privato e on-premise per organizzazioni con requisiti rigorosi in materia di sicurezza, approvvigionamento o residenza dei dati.

Valuta la soluzione di monitoraggio delle transazioni progettata per decisioni difendibili.

Portare un documento d'identità verificato, AML screeningShufti integra segnali di frode, logica di monitoraggio configurabile, gestione dei casi e reporting normativo in un unico percorso decisionale controllato. Aiuta i team a dare priorità ai rischi reali, a ridurre il rumore di fondo nelle revisioni e a spiegare ogni decisione relativa alle transazioni con sicurezza.

Prenota una demo