Regno Unito

Verifica dell'identità e KYC per il Regno Unito

Controlli KYC, KYB e AML unificati e allineati all'ecosistema normativo del Regno Unito. Un'unica piattaforma per acquisire, verificare, vagliare e conservare prove pronte per le verifiche, in conformità con le aspettative di FCA, HMRC, OFSI, NCA e Companies House.

Prestazioni operative per la procedura KYC nel Regno Unito

I nostri numeri parlano da soli

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95%

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COPERTURA DELLA VERIFICA END-TO-END

Controlli pronti all'uso per persone e aziende

Documenti individuali che verifichiamo

Shufti verifica oltre 20 documenti individuali del Regno Unito

Visualizza tutti i documenti supportati

Passaporto del Regno Unito (passaporto elettronico blu; passaporto tradizionale bordeaux valido fino alla scadenza)

Documento d'identità fotografico primario ad alta affidabilità per l'onboarding remoto nel Regno Unito; il sistema MRZ conforme all'ICAO supporta l'estrazione e la corrispondenza strutturate.

Patente di guida britannica con foto (DVLA - Gran Bretagna)

Documento d'identità nazionale con foto, alternativo al passaporto, per i residenti di Inghilterra, Scozia e Galles.

Patente di guida con foto dell'Irlanda del Nord (DVA – NI)

Documenti d'identità con foto validi per i residenti dell'Irlanda del Nord; i formati più vecchi restano validi fino al rinnovo.

Permesso di soggiorno biometrico (BRP – carta legacy)

Utilizzato da cittadini non britannici come documento di identità e prova dello status di immigrazione; potrebbe richiedere una verifica incrociata digitale a causa della transizione al visto elettronico.

eVisa / Stato di immigrazione digitale UKVI

Prova digitale dello status di immigrazione, accessibile tramite un account UKVI; sempre più rilevante nei casi in cui i permessi di soggiorno provvisori (BRP) siano scaduti ma l'autorizzazione rimanga valida.

Passaporto non britannico / Carta d'identità nazionale SEE (ove accettata)

Documento di identità principale per i cittadini non britannici che si imbarcano nel Regno Unito, soggetto alle politiche del programma e alle normative di settore.

Identità dell'entità

Certificato di costituzione (Companies House)

Conferma l'esistenza legale, il numero di registrazione della società e la data di costituzione.

Estratto dal registro delle imprese / Panoramica aziendale

Verifica lo stato, la sede legale, i funzionari, lo storico dei depositi e le accuse.

Dichiarazione di conferma

Conferma le informazioni aziendali aggiornate, inclusi gli azionisti e i codici SIC.

Documentazione relativa alla presentazione dei conti

Identifica i documenti depositati in ritardo o gli indicatori di rischio di cancellazione, rilevanti per la valutazione del rischio KYB.

Identità fiscale

Partita IVA (verifica da parte dell'HMRC)

Verifica lo stato IVA e i dati di registrazione dell'attività commerciale.

Riferimento unico del contribuente (UTR)

Effettua la riconciliazione con l'identità ai fini dell'imposta sul reddito delle società o dell'autovalutazione, ove richiesto dalle normative di settore.

Proprietà e controllo (UBO)

Documenti depositati da PSC (Persone con controllo significativo)

Identifica gli individui con una partecipazione azionaria superiore al 25%, diritti di voto o un'influenza/controllo significativi.

Iscrizioni al registro degli amministratori e dei dirigenti

Conferma i ruoli di governance e la struttura di controllo.

Codice personale di verifica dell'identità di Companies House (ove applicabile)

Conferma lo status verificato di amministratori e soggetti con controllo significativo (PSC) nell'ambito del regime IDV rafforzato.

Lingue che trattiamo

Gestione del testo del documento

I documenti di identità e aziendali del Regno Unito sono principalmente scritti in caratteri latini. Shufti acquisisce i dati VIZ e normalizza i vincoli MRZ (formato A-Z/0-9) per un confronto strutturato.

controlli di corrispondenza dei nomi

Gestisce la rimozione dell'apostrofo (O'Connor → OCONNOR), la sostituzione del trattino (Anne-Marie → ANNE MARIE) e la normalizzazione dei segni diacritici (García → GARCIA) per ridurre le false corrispondenze nei set di dati del Regno Unito.

Coerenza delle prove

Mantiene un profilo di identità unificato attraverso controlli documentali, biometrici e di registro per garantire che la stessa persona o entità sia rintracciabile in tutte le fasi di onboarding.

GOVERNANCE E CONTROLLI

Decisioni pronte per la verifica, minore inerzia operativa

Meno richieste di ripresentazione evitabili

L'acquisizione ottimizzata per passaporti e patenti di guida con foto del Regno Unito riduce gli errori legati al formato e i caricamenti ripetuti.

Piste di controllo più pulite

I registri strutturati sono conformi alle aspettative di FCA, HMRC e UKFIU in materia di escalation, tenuta dei registri e prove decisionali.

Risultati migliori nella corrispondenza dei nomi

La normalizzazione basata su MRZ gestisce apostrofi, trattini e segni diacritici comuni nei nomi e nei documenti del Regno Unito.

Un unico flusso di lavoro, un unico back office.

Le procedure KYC, KYB, il controllo delle sanzioni e il monitoraggio sono gestiti in una visione unificata del caso.

Progettazione del flusso ID primario

Viaggi pianificati in base ai principali documenti d'identità del Regno Unito, ovvero passaporto e patente di guida con foto.

Infrastruttura di conformità di livello aziendale

Sfide relative alla verifica dell'identità e all'identificazione del cliente (IDV/KYC) nel Regno Unito

Rischio di abbandono durante la fase di onboarding

Nessun documento d'identità nazionale unico

Nel Regno Unito, la procedura di registrazione si basa su una combinazione di passaporto o patente di guida. L'assenza di un documento d'identità universale aumenta le eccezioni relative ai documenti, le verifiche manuali e l'abbandono della procedura da parte degli utenti.

Attrito di transizione BRP → eVisa

I permessi di soggiorno BRP scaduti potrebbero comunque corrispondere a uno status di immigrazione valido. La mancata gestione corretta della prova di visto elettronico digitale può comportare rifiuti ingiustificati e rischi di non conformità.

Frode d'identità e uso improprio del CNIC (Carta d'Identità Nazionale)

Modifiche all'IDV di Companies House

Gli amministratori e i PSC devono verificare l'identità e utilizzare codici personali nelle dichiarazioni. I team KYB devono acquisire prove di controllo aggiornate senza ritardare l'onboarding.

Elevato onere di conformità in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo.

Portale SAR + oneri di audit

La segnalazione di operazioni sospette (SAR) è stata trasferita al portale SAR del Regno Unito. I team MLRO (Anti-Money Laundering Regulation) si trovano ad affrontare maggiori cambiamenti nei flussi di lavoro, richieste di documentazione più stringenti e un maggiore controllo sulle motivazioni dei sospetti.

La soluzione IDV di Shufti per il Regno Unito

Soluzioni KYC

Velocizza l'onboarding e l'autenticazione dei clienti con soluzioni di verifica dell'identità in tempo reale.

Verifica del viso

Confronta un selfie scattato in tempo reale con l'immagine del passaporto o della patente di guida. Questo è importante nel Regno Unito, dove l'onboarding da remoto è comune e i controlli antifrode devono essere in linea con le aspettative della FCA e del settore in materia di antiriciclaggio.

Verifica dell'età

Combina la stima dell'età basata sui selfie con una fase di verifica dei documenti che richiede certezza normativa. Questo è importante nel Regno Unito per il gioco d'azzardo, le sigarette elettroniche, gli alcolici e altri settori soggetti a restrizioni di età.

Verifica dell'indirizzo

Verifica qualsiasi documento contenente l'indirizzo, incluse bollette di utenze, lettere di pagamento della tassa comunale e estratti conto bancari del Regno Unito. Questo è importante nel Regno Unito, dove la prova di residenza è spesso richiesta insieme a un documento d'identità con foto per soddisfare i requisiti di adeguata verifica della clientela (CDD).

Verifica del documento

Supporta passaporti del Regno Unito, patenti di guida di Gran Bretagna e Irlanda del Nord, permessi di soggiorno permanenti (BRP) e passaporti non britannici. Gestiamo l'estrazione MRZ e le varianti di formato legacy poiché coesistono diversi modelli di documenti validi e non esiste un unico documento d'identità nazionale.

Biometria comportamentale

Autenticazione biometrica conforme agli standard globali per l'accesso tramite selfie, per aiutare le aziende a soddisfare i rigorosi requisiti di verifica dell'identità.

VideoKYC

Acquisisci clienti reali ed elimina le frodi d'identità grazie a una procedura KYC video interna o esternalizzata a costi contenuti.

Soluzioni KYB

Verifica aziendale

Verifica i dati di registrazione presso la Companies House, gli amministratori, i soggetti con controllo significativo (PSC), i numeri di partita IVA e lo stato di presentazione dei documenti. Questo è importante nel Regno Unito, dove lo status giuridico dell'entità, la titolarità effettiva e la presentazione aggiornata dei documenti sono fondamentali per la vigilanza antiriciclaggio.

Due Diligence rafforzata (EDD)

Il sistema rileva ritardi nella presentazione dei documenti, complesse catene di proprietà, esposizione a sanzioni o settori ad alto rischio. Produce pacchetti di prove strutturati. Questo è importante nel Regno Unito, dove le autorità di regolamentazione si aspettano un approccio documentato basato sul rischio e tracce di audit difendibili.

Screening della leucemia mieloide acuta

Sfrutta modelli di intelligenza artificiale e oltre 1700 liste di sanzioni e di controllo per identificare e prevenire i tentativi di riciclaggio di denaro.

Screening AML aziendale

Verifica entità, amministratori e soggetti con controllo significativo (PSC) rispetto alle sanzioni del Regno Unito (OFSI), alle persone politicamente esposte (PEP) e alle watchlist globali. Questo è importante nel Regno Unito, dove la conformità alle sanzioni nazionali e la trasparenza della titolarità effettiva sono priorità normative.

Screening delle transazioni

Supporta il monitoraggio continuo di modelli di pagamento anomali, l'esposizione al rischio transfrontaliero e gli avvisi basati su soglie. Questo è importante nel Regno Unito, dove le aziende devono dimostrare un monitoraggio continuo ai sensi delle normative antiriciclaggio.

ALLINEAMENTO NORMATIVO

Progettato per adattarsi al panorama normativo del Regno Unito.

Autorità di Gestione Finanziaria (FCA)

Autorità di regolamentazione del Regno Unito responsabile della condotta, della tutela dei consumatori, dell'integrità del mercato e dei sistemi e controlli in materia di reati finanziari per le società di servizi finanziari.

HM Revenue & Customs (HMRC)

Autorità britannica responsabile della riscossione delle imposte, delle dogane e della vigilanza antiriciclaggio per numerosi settori regolamentati non finanziari.

Agenzia nazionale anticrimine (NCA) – Unità di intelligence finanziaria del Regno Unito (UKFIU)

L'UKFIU, agenzia nazionale di contrasto alla criminalità organizzata e ai reati gravi, riceve e analizza le segnalazioni di attività sospette (SAR).

Ufficio per l'attuazione delle sanzioni finanziarie (OFSI) – Ministero del Tesoro di Sua Maestà

Unità del Tesoro di Sua Maestà responsabile dell'attuazione e dell'applicazione delle sanzioni finanziarie del Regno Unito.

Companies House

L'ente britannico preposto alla registrazione delle imprese è responsabile della tenuta del registro societario, del quadro normativo sui controlli significativi (PSC) e della gestione dei documenti societari.

Information Commissioner's Office (ICO)

Autorità indipendente del Regno Unito istituita per tutelare il diritto all'informazione e far rispettare le leggi sulla protezione dei dati, tra cui il GDPR del Regno Unito e il Data Protection Act 2018.

UK Gambling Commission

Autorità di regolamentazione del gioco d'azzardo commerciale in Gran Bretagna, con funzioni di supervisione in materia di licenze, antiriciclaggio e tutela dei consumatori.

Ministero dell'Interno (inclusi UKVI e Ufficio Passaporti di Sua Maestà)

Dipartimento del governo britannico responsabile delle politiche in materia di immigrazione, sicurezza, passaporti e applicazione della legge.

Scelta di implementazione

L'implementazione in cloud (nelle regioni del Regno Unito, come Londra) o on-premise supporta la responsabilità GDPR del Regno Unito e le aspettative di vigilanza della FCA e dell'HMRC.

Allineamento normativo

Conforme alle normative antiriciclaggio del Regno Unito (MLR) e ai principi del GDPR del Regno Unito, inclusi i principi di liceità, limitazione delle finalità e integrità del trattamento.

Controlli di ritenzione

In genere, i registri relativi alla lotta al riciclaggio di denaro devono essere conservati per cinque anni dalla fine del rapporto commerciale, in conformità con le norme di conservazione dei registri previste dalla normativa antiriciclaggio e con i principi di limitazione della conservazione previsti dal GDPR del Regno Unito.

postura di crittografia

Le misure di sicurezza tecniche e organizzative, inclusa la crittografia, supportano gli obblighi previsti dall'articolo 32 del GDPR del Regno Unito in materia di sicurezza del trattamento dei dati.

Controlli sui dati e sulla privacy nel Regno Unito

CREATO PER I TEAM DI CONFORMITÀ

Fonti antiriciclaggio del Regno Unito che rafforzano la decisione

Camera dei Comuni del Regno Unito

Nave di guardia delle Indie occidentali britanniche (Comando storico della Royal Navy)

Università di St Andrews

National Cyber Security Center (NCSC)

Associazione del governo locale (LGA)

Lambeth London Borough Council

London Borough of Hackney

Distretto reale di Kensington e Chelsea

Camera dei Comuni del Regno Unito

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Università di St Andrews

National Cyber Security Center (NCSC)

Associazione del governo locale (LGA)

Lambeth London Borough Council

London Borough of Hackney

Distretto reale di Kensington e Chelsea

Camera dei Comuni del Regno Unito

Nave di guardia delle Indie occidentali britanniche (Comando storico della Royal Navy)

Università di St Andrews

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Associazione del governo locale (LGA)

Lambeth London Borough Council

London Borough of Hackney

Distretto reale di Kensington e Chelsea

Domande frequenti

Qual è il documento di identità principale utilizzato per la procedura KYC nel Regno Unito?

Il passaporto britannico è generalmente il documento che offre la massima garanzia di affidabilità. In alternativa, la patente di guida con foto rilasciata in Gran Bretagna o Irlanda del Nord è ampiamente accettata.

È possibile procedere con l'onboarding se il BRP è scaduto?

Potenzialmente, sì. Se il permesso di immigrazione rimane valido, potrebbe essere necessario verificare lo stato della propria posizione tramite un account eVisa dell'UKVI.

Le aziende del Regno Unito sono tenute a verificare le liste di sanzioni nazionali?

Sì. Le sanzioni del Regno Unito sono applicate dall'OFSI. Le aziende in genere effettuano controlli confrontando i dati con le liste di sanzioni del Regno Unito, oltre che con le watchlist globali e i dati PEP (persone politicamente esposte).

Come si presentano le segnalazioni di attività sospette nel Regno Unito?

Le segnalazioni di attività sospette (SAR) vengono inviate tramite il portale SAR del Regno Unito, gestito dall'UKFIU all'interno della NCA. Le aziende devono conservare la documentazione che motiva i sospetti e le relative prove a supporto.

Quali documenti sono generalmente richiesti per il KYB nel Regno Unito?

Certificato di costituzione, verifica dello stato presso la Companies House, dettagli degli amministratori e dei soggetti con controllo significativo (PSC) e, ove pertinente, conferma dell'IVA o del codice UTR.

Come gestisce Shufti le varianti dei nomi nel Regno Unito?

Il sistema normalizza i formati MRZ e tiene conto di apostrofi, trattini e segni diacritici per ridurre le false corrispondenze tra i set di dati.

Come vengono gestiti i dati biometrici ai sensi della legge britannica sulla privacy?

L'elaborazione dei dati biometrici deve essere conforme al GDPR del Regno Unito e al Data Protection Act 2018. Shufti supporta politiche di conservazione e controlli di accesso ben definiti.

Cosa succede se un utente non riesce ad acquisire il documento?

I flussi di lavoro consentono tentativi strutturati con chiare motivazioni di errore per ridurre l'abbandono e al contempo preservare la tracciabilità delle operazioni.

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Prendiamo molto sul serio la privacy dei nostri clienti e siamo sempre alla ricerca di nuove soluzioni innovative per garantire un'esperienza bancaria sicura. Collaborare con Shufti è una vera boccata d'aria fresca, poiché la loro tecnologia, sviluppata internamente al 100%, mantiene i dati dei nostri clienti al riparo da vulnerabilità e completamente al sicuro e protetti.

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