10 fraudesignalen die elke branche in de gaten moet houden.

De tijd dat bedrijven zich alleen bezighielden met klantverificatie is voorbij. Organisaties bewegen zich tegenwoordig steeds meer naar een digitaal landschap en de trend van thuiswerken neemt toe. Dit biedt fraudeurs een voordeel, omdat digitale omgevingen vatbaar zijn voor fraudeaanvallen. Volgens The GuardianIn 2020 kostte fraude... £23 miljard in het Verenigd Koninkrijk.

Bedrijven moeten alert blijven op vroege signalen van mogelijke fraude en passende maatregelen nemen om deze te elimineren of de impact ervan te minimaliseren. Van de financiële sector en de gezondheidszorg tot de reis- en vastgoedsector, elk bedrijf loopt risico op fraude. Hier zijn tien fraudesignalen die elke branche in de gaten moet houden. 

1- Valse of verouderde gegevens

Het verstrekken van valse of verouderde gegevens aan een bedrijf is een eenvoudige taak voor fraudeurs. Bij het onboarden van nieuwe klanten verzamelen bedrijven hun gegevens om een ​​administratie bij te houden, maar juist in deze fase verstrekken fraudeurs vaak valse gegevens, wat een vroeg teken van fraude is. Dergelijke klanten zijn eerder geneigd om fraude te plegen. financiële fraude Hoewel het verstrekken van valse gegevens op zich al fraude is. Een klant kan bijvoorbeeld een vals adres opgeven bij het afrekenen in een webwinkel en vervolgens ten onrechte een terugbetaling aanvragen omdat de bestelling niet is ontvangen. 

In dit geval koopt de fraudeur de producten zonder te betalen, terwijl de webwinkel zelf zwaar getroffen wordt door de terugboekingsfraude. Volgens Payments Dive zal het aantal fraudegevallen in de e-commerce-industrie naar verwachting de afgelopen jaren verder oplopen. USD 20 miljard door 2021.

2. Verdachte transacties

Het monitoren van klanttransacties en het melden van verdachte transacties is verplicht voor financiële instellingen. Hieronder vindt u de signalen die wijzen op verdachte transacties:

• Betalingen boven een bepaalde waarde
• Grensoverschrijdende transacties die een bepaalde limiet overschrijden
• Ongebruikelijke hoeveelheid of timing van stortingen en opnames of andere financiële activiteiten. 

De Bank Secrecy Act van FinCEN vereist dat financiële instellingen in de VS een document indienen. Verdacht activiteitenrapport (SAR) aan toezichthouders voor verdachte transacties van meer dan 10,000 USD. Dit is een belangrijk signaal van witwassen, waarbij iemand mogelijk als geldezel fungeert voor een uiteindelijke begunstigde (UBO).

3. Klanten uit landen met een hoog risico.

Landen met een hoog risico zijn landen die door internationale financiële toezichthouders, zoals de Financial Action Task Force (FATF), worden gecategoriseerd als landen met een hoog corruptiepercentage, terugkerende problemen met witwassen en een zwak regelgevingskader. Klanten uit deze landen proberen rekeningen te openen bij internationale financiële instellingen met de bedoeling geld wit te wassen, terwijl de herkomst van hun geld niet legaal is. Zakendoen met deze klanten kan ook leiden tot straffen of sancties door regelgevende instanties. 

4. Meerdere accounts van één klant

Deze vorm van oplichting vindt plaats wanneer een klant meerdere accounts aanmaakt op één platform, of het nu een e-commerceplatform, een gamesite of een online bank is. Oplichters geven dezelfde gegevens door aan het platform, maar gebruiken verschillende IP-adressen of passen bepaalde gegevens aan om het legitiem te laten lijken. Zo gebruiken criminelen meerdere accounts in hun voordeel:

• De e-commercebranche kampt met misbruik van promotiecodes of kortingsbonnen.
• Op sociale mediaplatformen worden deze gebruikt voor spam of om een ​​breder publiek te bereiken. 
• Criminelen kunnen via meerdere bankrekeningen hun geld witwassen.
• Oplichters gebruiken talloze accounts in de gokwereld om de winstresultaten te manipuleren.

5. Aanvallen met gezichtsvervalsing

Zien is niet geloven. In de online wereld past dit het beste. De persoon met wie je communiceert op sociale media bestaat immers mogelijk niet in het echt, of de foto is nep. Voor wie niet weet wat facial spoofing is: het is een methode waarbij een cybercrimineel zich voordoet als iemand anders door gebruik te maken van een foto, video, een gezichtsmasker of ander frauduleus materiaal.

Spoofingaanvallen zijn de afgelopen jaren toegenomen en worden vooral gebruikt voor het aanmaken van online bankrekeningen of het aanvragen van leningen. Dit kan leiden tot identiteitsdiefstal, overname van accounts, witwassen van geld en andere financiële misdrijven.   

De meeste gezichtsvervalsingsaanvallen worden uitgevoerd met behulp van 2D- of 3D-objecten om gezichtsherkenningssystemen te misleiden. Bij 2D-maskers gebruiken fraudeurs een foto of een plat stuk papier, terwijl ze bij 3D-maskers een sculptuur of 3D-print gebruiken. Deze maskers worden ook gemaakt met behulp van robots of 3D-printers, die nauwkeuriger en dynamischer zijn en meerdere maskers tegelijk kunnen produceren.

Deepfake is een ander voorbeeld van een spoofingaanval waarbij AI-technologie wordt gebruikt om realistische video's van het slachtoffer te creëren.  

6. Sociale manipulatie

Bij social engineering manipuleren fraudeurs mensen om hun accountgegevens en andere gevoelige informatie prijs te geven. Het meest voorkomende voorbeeld is phishing, waarbij e-mails worden verstuurd die zogenaamd afkomstig zijn van een overheidsinstantie en waarin om creditcard- of bankrekeningwachtwoorden wordt gevraagd. In augustus 2021 werd een waarschuwing uitgegeven door de Federal Trade Commission over sms-phishingaanvallen waarbij oplichters zich voordoen als overheidsinstanties. 

Via een brute-force-aanval of door het bemachtigen van accountgegevens via phishing, plegen kwaadwillenden een andere vorm van fraude, namelijk accountovername. Het gekaapte account wordt vervolgens gebruikt voor online aankopen, illegale geldovermakingen of het claimen van kortingen.

7- Kaart niet aanwezig

Fraude waarbij een dader gestolen gegevens van een kaarthouder (naam, factuuradres en CSV-code) gebruikt om iets te kopen via een online platform of telefoon. De kaart wordt niet getoond. aan de handelaar. 

8 - Herhalingsaanvallen

Een vorm van digitale fraude waarbij de gegevensoverdracht tussen een klant en een bedrijf wordt vertraagd, herhaald of opnieuw wordt uitgevoerd, staat bekend als een replay-aanval. Op deze manier steelt de oplichter gevoelige informatie van zowel de klant als het bedrijf.

9- Facturen onder goedkeuringsbedrag

Deze vorm van fraude wordt gepleegd door medewerkers van een organisatie die een bepaald drempelbedrag hanteren en vervolgens een factuur opstellen die daar net onder ligt. Bijvoorbeeld: als het goedkeuringslimiet van uw organisatie USD 10,000 is, ontvangt u een factuur van USD 9,800. 

10 - Geen eerder geregistreerde gegevens

Als een kandidaat tijdens het inwerken van nieuwe medewerkers op afstand geen ervaring heeft bij een andere organisatie of onderwijsinstelling, kan dit een indicatie zijn dat de kandidaat mogelijk niet geschikt is. synthetische gegevens Geen enkele link hebben met een authentiek persoon.

Wat Shufti te bieden heeft

Shufti biedt aan Ken uw klant Diensten waarbij de gegevens van elke gebruiker in realtime worden geverifieerd door hun identiteitsdocumenten te authenticeren. De AI-gestuurde oplossing helpt bedrijven bij het garanderen van een veilige en soepele onboarding van klanten, in overeenstemming met wereldwijde wettelijke vereisten. Shufti's meerlaagse identiteitsverificatieoplossing beveiligt online accounts tegen mogelijke digitale fraude.

Wil je meer weten over hoe Shufti helpt bij het voorkomen van fraude?