10 rechtsgebieden met een hoog risico op witwassen volgens de FATF

Innovaties zoals stablecoins en non-fungible tokens (NFT's) zorgden het afgelopen jaar voor veel ophef, maar brachten tegelijkertijd een reeks nieuwe beveiligingsuitdagingen met zich mee. Landen over de hele wereld voeren hun beveiliging continu op. AML-regelgeving om de nieuwste technieken voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te bestrijden. Naast de zware sancties van regelgevende instanties op het gebied van anti-witwaspraktijken, lopen verschillende landen het risico door de FATF (Financial Action Task Force) te worden aangemerkt als een 'hoogrisicogebied'.

FATF-aanbevelingen 2021

De FATF, een wereldwijde standaardiseringsorganisatie voor de bestrijding van witwassen, richt haar acties op de bestrijding van terrorismefinanciering en witwassen in rechtsgebieden over de hele wereld. Het aantal FATF-lidstaten neemt momenteel toe, omdat lokale financiële toezichthouders het voorbeeld volgen. Aanbevelingen van de FATFDaarom worden bedrijven ook aangemoedigd om de bijgewerkte AML-richtlijnen van de FATF in de gaten te houden om boetes in hun respectievelijke rechtsgebieden te voorkomen.

Volgens de FATF zijn jurisdicties met een hoog risico die jurisdicties die aanzienlijke strategische tekortkomingen vertonen in hun AML-compliance Maatregelen ter bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en financiering van proliferatie. Aangezien deze tekortkomingen leiden tot een toename van het aantal witwaszaken en de daaruit voortvloeiende boetes voor de betrokken financiële instellingen, dringt de FATF er bij haar lidstaten op aan om maatregelen op te nemen. verbeterde zorgvuldigheidEDD helpt bedrijven bij het uitvoeren van gedetailleerde achtergrondcontroles van risicovolle entiteiten en het bestrijden van financiële criminaliteit.

1. Albanië

Albanië is een van de landen die volgens de FATF strategische tekortkomingen vertonen en daarom verscherpt in de gaten worden gehouden. In februari 2020 sloot Albanië een politiek akkoord op hoog niveau om samen met de FATF en MONEYVAL te werken aan de verbetering van zijn positie. AML/CFT-regime. Sindsdien heeft Albanië inspanningen geleverd om zijn AML/CFT-maatregelen te verbeteren door allereerst een elektronisch facturatiesysteem te introduceren voor zakelijke transacties tussen bedrijven, tussen bedrijven en consumenten, en tussen bedrijven en de overheid. Desondanks wordt Albanië aanbevolen om zich te blijven inspannen om zijn strategische tekortkomingen aan te pakken. De FATF beveelt aan een systeem voor de registratie van onroerend goed in Albanië op te zetten, evenals effectieve mechanismen om te voorkomen dat criminelen DNFBP's (niet-financiële bedrijfseigendommen) bezitten of beheren.

2. Jordanië

Ook Jordanië wordt steeds nauwlettender in de gaten gehouden door de FATF, omdat het wordt beschouwd als een jurisdictie met een hoog risico op het gebied van financiële criminaliteit. In oktober 2021 stemde Jordanië ermee in om samen te werken met de FATF en MENAFATF om zijn AML-nalevingsregime te verbeteren. De FATF heeft Jordanië een actieplan verstrekt, waarin de voltooiing en verspreiding van risicobeoordelingen voor witwaspraktijken en terrorismefinanciering van non-profitorganisaties, rechtspersonen en virtuele activa zijn opgenomen. Bovendien moet Jordanië risicogebaseerd toezicht en effectieve, proportionele en afschrikkende sancties voor niet-naleving implementeren. De wereldwijde financiële toezichthouder adviseert ook om trainingen en bewustwordingsprogramma's te organiseren voor niet-financiële en beroepsorganisaties over hun AML/CFT-verplichtingen, met name met betrekking tot het indienen van verdachte transactierapporten (STR's).

3. Syrië

Syrië heeft sinds de overeenkomst met de FATF voldoende vooruitgang geboekt bij het verbeteren van zijn AML/CFT-regime. MENAFATF In februari 2010. Gezien de inspanningen van het land concludeerde de FATF in juni 2014 dat Syrië het voorgestelde actieplan had opgevolgd door de financiering van terrorisme aan te pakken en terroristische activa in beslag te nemen. Om veiligheidsredenen is een analyse ter plaatse door de FATF echter nog niet afgerond. Syrië blijft daarom op de lijst van landen met een hoog risico staan ​​en wordt nauwlettend in de gaten gehouden.

4. Turkije

In het kader van de inspanningen om het anti-witwasregime te verbeteren, heeft Turkije een nationale strategie opgesteld voor degenen die verantwoordelijk zijn voor de preventie van witwassen en terrorismefinanciering, en is het land bezig met de ontwikkeling van een register van uiteindelijke begunstigden. Het land zou het actieplan van de FATF volgen door meer functionarissen aan te stellen voor het toezicht op de naleving van de AML/CFT-regelgeving en het aantal inspecties ter plaatse te verhogen. De FATF dringt er bij Turkije op aan om de risicogebaseerde aanpak te implementeren om te voldoen aan de aanbevelingen van de FATF. 

5. De Kaaimaneilanden

De Kaaimaneilanden zijn een ander land dat door de FATF is aangemerkt als een land met een zwak AML-systeem (anti-witwassysteem). Het land sloot in februari 2021 een overeenkomst met de FATF en CFATF om de inspanningen ter bestrijding van financiële criminaliteit te verbeteren. De maatregelen die nodig zijn om aan de aanbevelingen van de FATF te voldoen, omvatten het opleggen van sancties aan betrokken partijen die geen accurate en actuele informatie over de uiteindelijke begunstigden verstrekken. Bovendien moet het land aantonen dat het witwassers vervolgt en de nodige sancties oplegt.

6. Jamaica

Net als de Kaaimaneilanden heeft ook Jamaica in februari 2020 een overeenkomst gesloten waarin het land zich ertoe verbindt de inspanningen tegen witwassen en terrorismefinanciering te versterken. De FATF adviseert Jamaica om zijn strategische tekortkomingen aan te pakken door “inclusief alle financiële instellingen en niet-financiële bedrijven in het kader van de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering en het waarborgen van adequaat, risicogebaseerd toezicht in alle sectoren.” en “het betrekken van alle financiële instellingen en niet-financiële bedrijven in het AML/CFT-regime en het waarborgen van adequaat, risicogebaseerd toezicht in alle sectoren”.

7. Barbados

Naast de classificatie als een jurisdictie met een hoog risico door de FATF, wordt Barbados door het Amerikaanse ministerie van Buitenlandse Zaken ook beschouwd als een land dat grote zorgen baart op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering. Het land heeft echter wel inspanningen geleverd om deze status te verbeteren.door risicogebaseerd toezicht en sancties toe te passen op financiële instellingen en TCSP's."De FATF adviseert het land om verdere stappen te ondernemen, waaronder:Het nemen van passende maatregelen om te voorkomen dat rechtspersonen en constructies worden misbruikt voor criminele doeleinden en ervoor te zorgen dat accurate en actuele basis- en uiteindelijke begunstigde-informatie tijdig beschikbaar is.

8. Malta

Malta is het afgelopen jaar herhaaldelijk in het nieuws geweest vanwege hoge boetes voor het witwassen van geld. Een stijging van 200% in gevallen van witwassen. werd in de eerste helft van 2021 geconstateerd. De oorzaak zou de schending van de AML-regelgeving door lokale bedrijven zijn. De FATF adviseert het land om de inspanningen op dit gebied te verbeteren.aantonen dat de informatie over de uiteindelijke begunstigden accuraat is en dat, waar nodig, effectieve, proportionele en afschrikkende sancties, in verhouding tot de risico's op witwassen en terrorismefinanciering, worden toegepast op rechtspersonen indien de verstrekte informatie accuraat blijkt te zijn..

9. Marokko

In maart 2021, de De FATF heeft Marokko op de grijze lijst geplaatst. voor wijdverbreide witwaspraktijken en terrorismefinanciering. De voorzitter van de FATF zei, "Marokko moet onder meer zijn financiële inlichtingendienst versterken, een van de belangrijkste instanties in de strijd tegen het witwassen van geld." De minister van Justitie stond erop dat "De urgentie van het aannemen van een nieuwe wet, die betrekking heeft op de oprichting van een nationale financiële inlichtingendienst en de instelling van een wettelijk mechanisme voor de toepassing van sancties die door de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties zijn opgelegd inzake financiële misdrijven, witwassen en terrorismefinanciering.” Als gevolg hiervan wordt het land aanbevolen om de naleving van de financiële verplichtingen door financiële instellingen en niet-financiële bedrijven te monitoren en effectief te controleren.

10. Financieel

Mali heeft aanzienlijke inspanningen geleverd om zijn AML-systeem te verbeteren en van de FATF-lijst van risicolanden te worden verwijderd. Het land heeft een nationale risicobeoordeling (NRA) aangenomen en de inspanningen tegen witwassen opgevoerd door het bewustzijn te vergroten, te beginnen bij de sectoren met het hoogste risico. Lokale financiële toezichthouders in Mali werken eraan om ervoor te zorgen dat de relevante autoriteiten worden vervolgd en onderzocht voor witwassen.

Key Takeaways

Wanneer situaties nog ernstiger worden dan 'hoog risico', roept de FATF op tot tegenmaatregelen om te voorkomen dat misdrijven zoals witwassen het internationale financiële systeem aantasten. Shufti's AML-screening Hiermee kunnen bedrijven in de financiële sector nauwkeurige achtergrondcontroles van hun klanten uitvoeren en voorkomen dat ze betrokken raken bij witwassen of terrorismefinanciering. 

Wilt u meer weten over onze AML-screeningoplossing voor uw bedrijf?