Een gids voor de anti-witwasregelgeving (AML) in de VAE

Als financieel centrum van het Midden-Oosten biedt de VAE diverse aantrekkelijke vrijhandelszones die grote bedrijven aantrekken en aanzienlijk bijdragen aan de economische groei van het land. Criminelen maken echter misbruik van het huidige klimaat om misdrijven zoals witwassen te plegen, wat een aanzienlijk risico vormt voor de stabiliteit en veiligheid van het financiële systeem. Dit onderstreept het belang van de implementatie van maatregelen. Anti-Money Laundering (AML) regelgeving om deze vorm van fraude in het land te bestrijden.

Wie is de belangrijkste toezichthouder in de VAE?

De Centrale Bank van de VAE De Centrale Bank van de Arabische Emiraten (CBUAE) heeft in augustus 2020 een speciale afdeling opgericht die verantwoordelijk is voor het toezicht op alle zaken met betrekking tot witwassen en terrorismefinanciering. Voorheen werden deze taken uitgevoerd door de afdeling Banktoezicht. De nieuw opgerichte afdeling is nu verantwoordelijk voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Afdeling Toezicht op de Bestrijding van Witwassen en Terrorismebestrijding (AMLD) hebben de volgende hoofddoelstellingen:

• Het uitvoeren van controles op erkende financiële instellingen.
• Het waarborgen van strikte naleving van het wettelijke en regelgevende kader van de VAE met betrekking tot AML en CTF.
• Het identificeren van potentiële risico's, kwetsbaarheden en opkomende bedreigingen voor de financiële sector van de VAE.

De AMLD werkt nauw samen met het Nationale Comité voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML en CTF) van de VAE en de onderzoeksafdeling van het Departement Banktoezicht om haar taken effectief uit te voeren. Bovendien fungeert de AMLD als bemiddelaar tussen de binnenlandse belanghebbenden en de Centrale Bank van de VAE.

Naast de AMLD zijn er ook andere autoriteiten betrokken bij AML en CTF-activiteiten omvatten:

• De Autoriteit voor Effecten en Grondstoffen
• Organisaties die uitsluitend actief zijn binnen speciale economische zones, zoals het Dubai International Financial Center.
• Diverse federale en lokale toezichthoudende en wetshandhavingsinstanties

Wat zijn de belangrijkste regels?

• De “AML-CTF-wetgeving” or “de wet,” officieel bekend als Federaal decreet-wet nr. (20) Het rapport van 2018 behandelt AML, CTF en de financiering van illegale organisaties. 
• De “Besluit inzake anti-witwaspraktijken en terrorismefinanciering” or “Het kabinetsbesluit” verwijst naar Kabinetsbesluit nr. (10) van 2019, betreffende de uitvoeringsregeling van decreet-wet nr. (20) van 2018 inzake AML en de bestrijding van terrorismefinanciering en illegale organisaties.

Volgens de AML-CTF-wetgeving handelt een persoon onrechtmatig wanneer hij of zij willens en wetens:

• Het overbrengen of vervoeren van crimineel verkregen opbrengsten om hun illegale oorsprong te verbergen of te maskeren.
• Verberg de ware oorsprong, aard, beweging, wijze van beschikking of rechten met betrekking tot de opbrengsten of het eigendom ervan.
• Dergelijke opbrengsten verkrijgen, bezitten of gebruiken.
• Help de dader van het onderliggende misdrijf om straf te ontlopen.

Wat zijn de sancties?

Het niet melden van verdachte activiteiten kan leiden tot gevangenisstraf en boetes variërend van 100,000 tot 1,000,000 AED. Overtredingen van andere AML- en CTF-voorschriften kunnen ertoe leiden dat bedrijven gevangenisstraf of boetes krijgen tussen 10,000 en 100,000 AED. Aangewezen niet-financiële bedrijven en beroepen (DNFBP's) kunnen sancties opgelegd krijgen variërend van 50,000 tot 200,000 AED.

Recente ontwikkelingen: VAE richten AML-instanties op

De Verenigde Arabische Emiraten werden in maart 2022 door de Financial Action Task Force (FATF) op de grijze lijst geplaatst. Als reactie hierop heeft het land... aangekondigd De oprichting van instanties ter bestrijding van economische misdrijven. Dit initiatief is erop gericht het vertrouwen van internationale investeerders te vergroten en hen aan te trekken om hun bedrijven in het Golfland te vestigen, waardoor de positie van het land als een aantrekkelijk zakencentrum wordt versterkt.

Het besluit werd genomen tijdens de 18e vergadering van het Hoogste Comité, voorgezeten door de minister van Buitenlandse Zaken van het land, Abdullah bin Zayed Al-Nahyan. De directeur-generaal van het Uitvoerend Bureau voor AML en CTF, Hamid Al-Zaabi, presenteerde het actieplan van de FATF, de inspanningen van elke regelgevende instantie en de behaalde vooruitgang.

De presentatie benadrukte een sterke stijging van de door regelgevende instanties opgelegde boetes, die in het tweede kwartaal van 2023 opliepen tot meer dan 130 miljoen dirham, wat de genomen maatregelen tegen overtreders weerspiegelt. Bovendien nam het aantal verdachte gevallen toe. transactie Het aantal meldingen dat bij de Financiële Informatie-eenheid (FIU) werd ingediend, was aanzienlijk hoger dan in 2022. Dit duidt op een groeiend begrip en bewustzijn binnen de private sector, dankzij de voortdurende inspanningen van alle relevante autoriteiten in het land.

Wat betreft onderzoeken naar witwassen, meldde de presentatie een verbetering in de kwaliteit en kwantiteit van de behandelde zaken. Tijdens de bijeenkomst werden ook de laatste ontwikkelingen in het nationale plan besproken en de resultaten van de plenaire sessie van de FATF in Parijs in juni 2023 toegelicht.

Hoe blijf je aan de regelgeving voldoen?

• Voldoe aan de vereisten voor klantonderzoek (Customer Due Diligence, CDD): Overeenkomstig artikel 6 van het AML-CTF-besluit zijn zowel financiële instellingen als niet-financiële bedrijven verplicht passende risicogebaseerde maatregelen te implementeren. CDD maatregelen. Dit betekent inzicht hebben in de aard van de onderneming en de reden achter de transactie.
• Verdachte activiteit melden: Financiële instellingen moeten aan specifieke verplichtingen voldoen als zij verdachte activiteiten signaleren die verband houden met Het witwassen van geld (ML) of terrorismefinanciering (TF). Er bestaan ​​geen minimumdrempels of wettelijke verjaringstermijnen voor het melden van ML en TF of verdachte transacties. De FIU is de aangewezen instantie die verantwoordelijk is voor de afhandeling van meldingen van verdachte activiteiten, zoals voorgeschreven door de federale wetgeving, ongeacht of de eenheid actief is op het vasteland van de VAE of in de commerciële vrijhandelszone.
• Houd u aan de AML- en Know Your Customer (KYC)-vereisten: Bedrijven moeten zich houden aan de AML-regelgeving en KYC vereisten bij de omgang met klanten. Ze moeten documenten van klanten en bedrijven verzamelen om hun gegevens te verifiëren.

Hoe kan Shufti helpen?

Shufti biedt een AML screening Een oplossing die potentiële klanten screent aan de hand van meer dan 1700 internationale watchlists, waardoor naleving van AML- en KYC-regelgeving wordt gewaarborgd. Onze robuuste ANL-oplossing helpt bedrijven die actief zijn in de VAE en andere landen niet alleen om boetes voor niet-naleving te voorkomen, maar vermindert ook het risico op fraude.

Dit is wat onze AML screening oplossing uitblinken:

• Controleer de officiële registratienummers van bedrijven.
• Voer realtime achtergrondchecks uit op de uiteindelijke begunstigden (UBO's).
• Elimineer het risico op boetes wegens niet-naleving.

Heeft u hulp nodig bij het naleven van de regelgeving tijdens uw activiteiten in de VAE?