Een statistische analyse van veelvoorkomende misdrijven in de wereldwijde financiële sector – [Overzicht 2022]

In de afgelopen jaren heeft de financiële industrie De financiële sector heeft aanzienlijke technologische veranderingen doorgemaakt en veel bedrijven hebben hun structuur aangepast om de veranderende innovaties te omarmen. Bijna elke sector, waaronder financiële instellingen, verzekeringsmaatschappijen, zorginstellingen en de reisbranche, gebruikt digitale mobiele apps voor transacties, wat het gebruik voor gebruikers aanzienlijk heeft vereenvoudigd. De wereldwijde financiële sector heeft momenteel een totale markt van $ 25,839 miljard Dit bedrag is met 10.8% gestegen ten opzichte van het voorgaande jaar en zal naar verwachting in 2026 $37,343 miljard bedragen.

Vanwege de hoge geldbedragen die ermee gemoeid zijn en het ontbreken van robuuste identiteit verificatie Hoewel de financiële sector een strengere aanpak hanteert tegen oplichters, komen frauduleuze activiteiten nog steeds veel voor. waardoor er voldoende ruimte ontstaat voor criminelen om betrokken te raken bij allerlei oplichtingspraktijken. Naar schatting is het aantal pogingen tot digitale fraude bij financiële bedrijven toegenomen met 150% in 2021, waardoor ze zeer kwetsbaar zijn voor financiële misdrijven, met name witwassen, terrorismefinanciering en identiteitsfraude.

Een statistisch overzicht van de wereldwijde financiële sector

Sinds de COVID-19-pandemie is het gebruik van online diensten sterk toegenomen, en nu de verspreiding van het virus is afgenomen, geven gebruikers de voorkeur aan mogelijkheden om op afstand te werken in plaats van kantoren te bezoeken. Uit een onderzoek is gebleken dat... 75% Tijdens de pandemie begonnen nieuwe gebruikers mobiele apps en websites te gebruiken voor hun financiële transacties. Economische experts voorspellen Dat het gebruik van contant geld in de komende jaren zal worden vervangen door contactloze transacties, wat een mijlpaal zal zijn in de digitale revolutie. Dit is de belangrijkste reden waarom alle bedrijven nu de voorkeur geven aan het online model, wat heeft geleid tot een toename van het gebruik van e-commerce en andere digitale diensten.

Sterker nog, cryptocurrency heeft de hele wereld compleet veranderd. financiële industrie gebruikers de mogelijkheid bieden om hun transacties uit te voeren via een gedecentraliseerd systeem. Alleen al in 2021 bereikte de totale cryptomarkt een waarde van... $ 1.5 biljoenMet een verwachte groei van 7.1% per jaar in de komende jaren. Hoewel 2022 geen winstgevend jaar was voor crypto-investeerders, voorspellen experts dat de markt in de eerste helft van 2023 weer op de rails zal komen. Op basis van de statistieken is het niet overdreven om te stellen dat de wereldwijde digitale financiële sector ongekend snel groeit en binnenkort het hele economische systeem zal overnemen.

Veelvoorkomende misdrijven in de financiële sector

Hoewel de meest innovatieve technologieën dominant zijn in de financiële industrieCriminelen maken ook gebruik van geavanceerde technieken om mazen in de wet te benutten en het systeem te misbruiken. Het toenemende aantal financiële misdrijven baart echter wereldwijd zorgen en zet regelgevende instanties ertoe aan strenge maatregelen te nemen om de veiligheid voor gebruikers te verbeteren.

Laten we eens kijken naar de feiten en cijfers van de meest voorkomende misdrijven die verband houden met de wereldwijde financiële sector:

Het witwassen van geld

Witwassen van geld is een wereldwijd probleem dat talloze problemen voor het economische systeem heeft veroorzaakt en bovendien terrorisme in de hand werkt. Naar schatting vindt er jaarlijks witwassen van geld plaats. het witwassen van geld kosten 3% tot 5% van het wereldwijde bbp, dat meer dan 2 biljoen dollar bedraagt. 

De meeste rechtsgebieden hebben het in hun land illegaal verklaard en diverse wetten aangenomen om financiële misdrijven te bestrijden.

Naar aanleiding van de toenemende gevallen van witwassen, kregen een groot aantal banken die betrokken waren bij deze afschuwelijke misdaad boetes opgelegd van meer dan $ 10 miljard in 2020 wegens het niet naleven van de wereldwijde anti-witwasregelgeving (AML). Er wordt verwacht dat de beveiliging van de financiële sector door middel van AML screening de maatregelen zullen ten minste kosten $ 1.77 miljard door 2023.

Identiteitsfraude

Identiteitsdiefstal is een andere spraakmakende misdaad die de alarmbellen doet rinkelen bij de wereldwijde regelgevende instanties. De fraudeurs hebben hun strategieën aangepast en gebruiken geavanceerde technieken om systemen te infiltreren en de identiteit van slimme gebruikers te stelen. De Federal Trade Commission meldde dat alleen al in de VS het aantal geregistreerde gevallen van identiteitsdiefstal in 2021 22% hoger lag dan in 2021, wat gebruikers aanzienlijke kosten oplevert. $ 56 miljard.

De criminelen gebruiken de gestolen identiteiten vervolgens om diverse oplichtingspraktijken uit te voeren, met name het openen van valse bankrekeningen, creditcardfraude en witwassen van geld, terwijl de echte gebruiker van deze activiteiten niets merkt. Volgens een rapport van Payment Intelligence Company zijn er wereldwijd al veel gevallen van identiteitsfraude in de financiële sector is toegenomen door 109% in 2021 ten opzichte van het voorgaande jaar.

Oplichting met creditcard

Creditcardfraude behoort tot de meest voorkomende vormen van oplichting bij financiële instellingen. Criminelen stelen de creditcardgegevens van gebruikers en misbruiken deze vervolgens om financiële transacties uit te voeren. Alleen al in 2021 verloren bedrijven hierdoor aanzienlijke bedragen. $ 32 miljardEn naar verwachting zal dit bedrag in 2027 oplopen tot 38 miljard dollar. Dit soort oplichting komt veel voor in de VS en is verantwoordelijk voor... 36% van alle creditcardfraude in 2021.

Misdaadcijfers en -feiten per regio

Het concept van digitale financiële transacties is wereldwijd toegenomen, wat over het algemeen leidt tot een stijging van de criminaliteit. financiële sector Alle rechtsgebieden worden geconfronteerd met bedreigingen in de vorm van financiële oplichting, waardoor de wereldwijde regelgevende instanties dringend worden aangespoord om een ​​haalbare oplossing hiertegen te vinden. De Financial Action Task Force (FATF), de belangrijkste instantie die witwaspraktijken en terrorismefinanciering bestrijdt, heeft genoemd Fraude in de financiële sector vormt een enorme bedreiging voor het bestaande economische systeem. Alle lidstaten zijn geadviseerd een alomvattend kader te ontwikkelen dat effectief genoeg is om deze misdrijven te bestrijden en de sector een veilige omgeving voor gebruikers te maken.

Laten we eens kijken naar enkele recente statistieken met betrekking tot fraude bij financiële instellingen in de Verenigde Staten en het Verenigd Koninkrijk:

1. Alleen al in 2021 verloren Amerikaanse consumenten 5.8 miljard dollar aan financiële oplichting, waaronder creditcardfraude en identiteitsdiefstal. (CNBC)
2. De Verenigde Staten waren het eerste land dat witwassen van geld strafbaar stelde en er wetten tegen invoerde. (FinCEN)
3. Alleen al in de VS is 15% tot 38% van het wereldwijd witgewassen geld afkomstig van witwaspraktijken. (Zippia)
4. In 2021 meldden 84,000 Amerikanen fraude met hun bankrekening, tegenover 51,000 in 2020. (Fool)

Verenigd Koninkrijk

1. Het Verenigd Koninkrijk is het op een na grootste land van Europa met het hoogste aantal creditcardfraudegevallen, waarbij het gemiddelde slachtoffer £8,775 verliest. (Yahoo)
2. Naar schatting bedraagt ​​het bedrag £88 miljard. wordt jaarlijks in het Verenigd Koninkrijk gewassen. (Raconteur)
3. Een vijfde van de advocatenkantoren in het Verenigd Koninkrijk voldoet niet aan de wetgeving inzake witwasbestrijding. (National Crime Agency)
4. Banken verloren in de eerste helft van 2022 71% meer geld aan verschillende vormen van fraude dan in 2021. (The Guardian)

Key Takeaways

Het bestrijden van fraude in de financiële sector is cruciaal voor het waarborgen van transparantie in het digitale economische systeem. Identiteitsverificatiediensten bieden de meest optimale oplossing voor de financiële sector, waarmee bedrijven de ware identiteit van hun gebruikers kunnen verifiëren en vastleggen. Shufti's KYC-services Het is de bedoeling dat de digitale sector strenge identiteitsverificatiediensten implementeert en verdachte activiteiten meldt aan de wetshandhaving.

Bovendien is Shufti's AML screening De oplossing heeft toegang tot meer dan 1700 sanctielijsten en genereert binnen enkele seconden resultaten met een nauwkeurigheid van circa 99%. Het systeem maakt gebruik van een AI-algoritme dat criminelen bestrijdt en zo de veiligheid en beveiliging voor andere geavanceerde gebruikers waarborgt.

Bent u klaar om KYC/AML-oplossingen voor de financiële sector te ontdekken?