AML/CFT-naleving – Waarom Australië een veilige haven is voor het witwassen van geld

Recente onderzoeken en rechtszaken tegen grote Australische casino's hebben vragen opgeroepen over de maatregelen die de goksector neemt om financiële criminaliteit tegen te gaan. Het onderzoek naar het Star Casino heeft de wereld laten zien hoe miljoenen miljarden dollars via het casino zijn witgewassen. 

Niet alleen heeft het witwassen van geld Het heeft de gokindustrie getroffen, maar het witgewassen geld dat via casino's wordt witgewassen, heeft geleid tot een stijging van de vastgoedprijzen en wordt ook geïnvesteerd in luxeartikelen. De autoriteiten vragen zich nu af of deze gokaanbieders hun diensten nog wel mogen blijven aanbieden, nadat ze witwassen en fraude hebben gefaciliteerd.

Crown and Star Casinos – Een smet op de reputatie van Australië

De onderzoeken naar witwaspraktijken bij de Star- en Crown-casino's hebben aangetoond dat Australië wereldwijd een slechte reputatie heeft als het gaat om de bestrijding van financiële criminaliteit. Naar schatting wordt er jaarlijks tientallen miljarden dollars via het land witgewassen. Tot nu toe zijn de topmanagers en directeuren van de casino's verantwoordelijk gehouden voor de gevallen van witwassen, buitenlandse inmenging en andere vormen van georganiseerde misdaad. Deskundigen zijn echter van mening dat het ondervragen van het hogere management niet voldoende is om de financiering van criminaliteit in de goksector aan te pakken.

In maart van dit jaar, een federaal senaatsonderzoek In een rapport werd gesteld dat Australië niet had voldaan aan de internationale verplichtingen van de Financial Action Task Force (FATF) met betrekking tot de bestrijding van witwassen. Het Senaatsrapport waarschuwde tevens voor de gestegen kosten in de Australische banksector. De algehele economie van het land heeft te lijden onder de aangetaste reputatie en kan zich niet herstellen tenzij de wetgeving tegen witwassen (AML) en de wetten ter bestrijding van terrorismefinanciering worden aangescherpt.

De Australian Banking Association deelde die mening en verklaarde tijdens het senaatsonderzoek dat de banken van het land aanvullende informatie en garanties moeten verstrekken aan buitenlandse investeerders met betrekking tot hun AML-regime, nadat de FATF Australië op bepaalde gebieden als niet-conform had beoordeeld. De federale overheid heeft herhaaldelijk gesproken over het aanscherpen van de regelgeving. AML/CFT-wetten Sinds 2015, toen de in Parijs gevestigde wereldwijde waakhond voor het eerst kritiek uitte op de controles van Australië tegen financiële criminaliteit, neemt Australië, als een van de oprichtende leden van de FATF, deze kritiek niet licht op.

Het Australische antiwitwasregime

In 2015 wees de FATF erop dat de Australische wetgeving inzake witwasbestrijding en terrorismefinanciering (AML/CFT), die van toepassing is op financiële instellingen en aanbieders van kansspeldiensten, advocaten en makelaars niet onder de wet laat vallen. Zelfs nu nog verplichten de wetten professionele dienstverleners niet om verdachte activiteiten te melden. China en de VS, die door de FATF ook op dezelfde gronden werden gewezen, zijn daarentegen al begonnen met pogingen om professionele dienstverleners onder de wet te brengen. AML/CFT-wetten.

De Australian Criminal Intelligence Commission (ACIC) en de Australian Federal Police hebben verklaard dat professionele dienstverleningsbedrijven en de oprichting van trusts en bedrijven via tussenpersonen en derden criminelen in staat stellen de werkelijke herkomst van hun illegaal verkregen geld te verbergen. 

Derwent Coshott, expert op het gebied van trustrecht en witwassen aan de Universiteit van Sydney, zei: 'We eisen nog steeds niet dat makelaars weten met wie ze zaken doen. We denken wel dat Australische panden zijn gebruikt om geld wit te wassen.'

Als Australië advocaten, makelaars en accountants samen met financiële instellingen en casino's onder de AML-regelgeving brengt, kunnen wetshandhavingsinstanties beter toezicht houden op de risico's van financiële criminaliteit. Financiële toezichthouders zoals AUSTRAC en de Australische belastingdienst, evenals wetshandhavers zoals de AFP en ACIC, kunnen de uiteindelijke begunstigden van onroerend goed en illegaal verkregen gelden gemakkelijker traceren.

"Door secundaire beroepsgroepen het klantonderzoek te laten uitvoeren en verdachte zaken te laten melden aan AUSTRAC, kunnen we veel van dit soort zaken opsporen. We willen die verplichtingen uitbreiden naar die secundaire beroepsgroepen, en vrijwel elk ander land ter wereld doet dat al." zegt Derwent Coshott.

De expert stelt dat het niet opnemen van secundaire beroepen in de wetgeving tegen witwassen ertoe leidt dat Australië de slechtste scores ooit behaalt op de wereldwijde corruptie-index van Transparency International, waar de bestrijding van transnationale corruptie een van de belangrijkste factoren is.

Hoe casino's en bedrijven hun activiteiten kunnen beveiligen

Australië introduceerde de Recht op klantgegevens (CDR) In 2019 werd een nieuwe regelgeving ingevoerd die veel sectoren, waaronder financiële instellingen, verplicht om de persoonsgegevens van hun klanten op te vragen en te verifiëren. De CDR (Customer Data Record) stelt financiële bedrijven en FinTech-bedrijven in staat hun activiteiten te beveiligen door de identiteit van hun klanten te verifiëren. Het biedt klanten ook de mogelijkheid om hun gegevens te delen op federaal, staats- of territoriaal niveau.

In juni 2021 werden in Australië nieuwe AML-hervormingen doorgevoerd, bekend als Tranche 1.5. De nieuwe regelgeving stond bedrijven die in Australië actief zijn toe om oplossingen voor identiteitsverificatie van derden te integreren om te voldoen aan internationale KYC-vereisten. De Australische bedrijfsstructuur kan beter beschermd worden tegen financiële criminaliteit als bedrijven robuuste, AI-gestuurde oplossingen implementeren. KYC-oplossingen om legitieme gebruikers te registreren en entiteiten met een hoog risico te identificeren. 

Bedrijven en financiële instellingen moeten verdachte activiteiten die leiden tot financiële misdrijven zoals witwassen en terrorismefinanciering identificeren en melden. Financiële ondernemingen en aanbieders van online kansspelen moeten, door een risicogebaseerde aanpak te hanteren, transacties met grote bedragen, transacties zonder een duidelijk doel en transacties met plotselinge schommelingen in bedragen monitoren.

Wat Shufti Pro te bieden heeft

Hoewel de kwetsbaarheid van Australië voor witwassen en georganiseerde misdaad evident is, kunnen bedrijven die een robuuste AML-screeningoplossing implementeren zowel witwaspraktijken als wettelijke sancties vermijden. AML/CFT-regelgeving verplicht bedrijven om de uiteindelijke begunstigden en de personen die transacties uitvoeren voor zakelijke klanten te identificeren. De FATF adviseert bedrijven om de identiteit van hun klanten te verifiëren door middel van documentcontroles en het daaraan verbonden risico te analyseren.

De AI-gestuurde technologie van Shufti Pro identiteit verificatie en Antiwitwasscreening (AML) De oplossingen stellen financiële instellingen in staat een risicogebaseerde aanpak te hanteren. Het wereldwijd gerenommeerde bedrijf biedt diensten aan in meer dan 230 landen en gebieden en overwint daarmee de door de FATF geconstateerde problemen met gegevenstransparantie. Financiële organisaties kunnen binnen een seconde een identiteitsverificatie met een nauwkeurigheid van 98.67% verkrijgen. 

Voor meer informatie over de AML-screeningoplossing van Shufti Pro kunt u contact opnemen met onze experts.