AML-naleving voor de luxegoederenmarkt – Hoe Shufti u kan helpen

Het witwassen van geld met behulp van waardevolle goederen zoals sieraden, jachten, auto's, horloges, kunstwerken en antiek is wijdverbreid geraakt. De meeste financiële instellingen, zoals banken, verzekeringsmaatschappijen en vastgoedbedrijven, hebben strenge controles ingevoerd om witwassen tegen te gaan. Dit heeft ertoe geleid dat criminelen het systeem misbruiken met behulp van geavanceerde methoden. Hoewel gereguleerd, markt voor luxe goederen Het blijft een gemakkelijke optie voor witwassers. naar Ze witwassen hun illegale geld via offshore-rekeningen.

Corrupte politici en zakenlieden maken op grote schaal gebruik van frauduleuze methoden om luxeartikelen te kopen/verkopen en zwart geld te verbergen achter dure aankopen. Witwassen van geld kost veel geld. 2% tot 5% van het wereldwijde bbp of 2 biljoen dollar. Het probleem is niet beperkt tot het witwassen van geld Maar criminelen gebruiken illegaal verkregen geld ook voor terroristische activiteiten. Mondiale financiële toezichthouders en de getroffen landen werken onvermoeibaar aan de regulering van de luxegoederenmarkt en de bestrijding van witwassen.

Risico's op witwassen in de markt voor luxe goederen

Witwassen van geld is een enorme bedreiging geworden voor het bestaande financiële systeem en is direct gekoppeld aan andere vormen van criminaliteit, met name terrorismefinancieringDe technologische ontwikkelingen hebben niet alleen de productiviteit verhoogd, maar hebben er ook toe geleid dat criminelen geavanceerde technieken gebruiken om het systeem te misbruiken en financieel voordeel te behalen. De markt voor luxe goederen wordt sterk geassocieerd met financiële criminaliteit vanwege de grote geldstromen en het gebrek aan toezicht. Niet alleen criminelen, maar ook eigenaren van waardevolle artikelen zijn betrokken bij misdrijven, omdat zij zich niet houden aan de procedures voor identiteitsverificatie.

Transparency InternationalEen wereldwijde organisatie die corruptie bestrijdt, heeft opgeroepen tot dringende maatregelen om illegaal verkregen geld uit de luxe-industrie te weren. De organisatie heeft landen met een hoog risico, met name de VS, China, het VK en Japan, bovendien aanbevolen om maatregelen te implementeren. Anti-Money Laundering (AML)-screening en klantonderzoek om verdachte activiteiten te analyseren en te melden aan internationale toezichthouders. Alle regelgevende instanties werken eraan om de lacunes in internationale normen en wetgeving op nationaal niveau te dichten, wat zal bijdragen aan het terugdringen van de mogelijkheden voor witwassen via deze sector.

Recente witwaszaken via luxeartikelen

Vanaf exotische auto's naar Jachten, criminelen hebben alle mogelijke manieren van witwassen in de luxeartikelenbranche gebruikt. De afgelopen tijd zijn er verschillende gevallen aan het licht gekomen die de mazen in de wet blootleggen. the systeem en de behoefte aan een bruikbare AML-screeningoplossing.

Belgische groep gearresteerd in Spanje voor het witwassen van geld via luxe auto's

De Spaanse politie heeft samen met Europol een inval gedaan en een bende gearresteerd die betrokken was bij het witwassen van geld. De hoofdverdachte is een Belg die diensten verleende aan drugshandelaren om hun illegale geld om te zetten in legaal verkregen vermogen. Het drugsgeld werd eerst in België geïnd en vervolgens gebruikt om luxe auto's te kopen in andere Europese landen, met een prijskaartje van meer dan € 10 miljoen. 100,000 euroDoor zulke dure aankopen zetten criminelen zwart geld effectief om in legitieme bezittingen, waardoor de oorspronkelijke bron van het geld werd verhuld.

Tijdens het onderzoek heeft de politie ook criminele bezittingen ter waarde van 2.3 miljoen euro in beslag genomen. De verdachten wachten nu op uitlevering aan België.

Miljarden dollars aan contant geld witgewassen via de aankoop van luxeartikelen in Canada

De Canadese wetshandhavingsautoriteiten hebben een groep criminelen gearresteerd die betrokken waren bij illegale activiteiten. het gokken en vervolgens het witwassen van zwart geld met behulp van luxeartikelen. Tijdens het onderzoek is gebleken dat miljarden dollars zijn witgewassen via casino's in Brits-Columbia door middel van contante transacties. $10,000 en meer.

De politie ontdekte dat de criminelen al tien jaar betrokken waren bij financiële misdrijven en dat ze in die periode dure spullen zoals auto's, jachten en sieraden kochten om het illegaal verdiende gokgeld om te zetten in legaal vermogen.

Wereldwijde regelgeving voor het toezicht op de markt voor luxe goederen

De toenemende bezorgdheid over witwassen en terrorismefinanciering via luxe goederen heeft alle belangrijke jurisdicties en mondiale financiële toezichthouders ertoe bewogen deze sector te reguleren door middel van wetgeving en strikte handhaving. AML-screening maatregelen. Bijna alle kwetsbare landen hebben wetten aangenomen om criminelen af ​​te schrikken en hen te straffen als het misdrijf voor de rechter bewezen wordt.

Australië

Australisch Centrum voor Transactierapporten en Analyse (AUSTRACAUSTRAC is de belangrijkste instantie die witwaspraktijken en terrorismefinanciering bestrijdt. AUSTRAC heeft de luxeartikelenindustrie bestempeld als een grote bedreiging voor het financiële systeem, omdat deze criminelen aanzet tot het plegen van gruwelijke misdrijven. AUSTRAC bestudeert de richtlijnen van de FATF om financiële misdrijven met behulp van waardevolle goederen en het omzetten van illegaal verkregen geld in legaal geld of activa uit te roeien. Niet alleen de goederen zelf, maar ook waardevol onroerend goed wordt door AUSTRAC als een bedreiging voor het monetaire systeem gezien.

Nieuw Zeeland

Nieuw-Zeeland heeft een geschiedenis van het invoeren van strenge wetten voor alle soorten financiële misdrijven. De regering heeft in 2009 de Wet ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering aangenomen. De handelen Het doel is om burgers vertrouwen te geven in hun financiële systeem en in lijn te brengen met internationale normen. AML-normen. De De wet heeft betrekking op de luxeartikelenindustrie. en beveelt aan dat de wetshandhavingsautoriteiten strenge maatregelen nemen om alle transacties in deze sector te controleren, zodat deze sector veilig is voor ervaren kopers.

Aanbevelingen van de FATF

De Financial Action Task Force (FATF) heeft ook gewezen op de noodzaak van strenge AML-regelgeving om de luxeartikelenindustrie te reguleren. FATF Heeft luxe voertuigen, jachten, sieraden en vliegtuigen aangewezen als de voornaamste bronnen van financiële criminaliteit. en heeft alle natiestaten opgedragen een risicogebaseerde aanpak te implementeren om criminaliteit te bestrijden.

Verder is de opdracht gegeven om alle transacties van meer dan 10,000 euro te monitoren en te melden aan de lokale wetshandhavingsinstanties. Landen die zich niet aan de AML-wetgeving houden en CFT-richtlijnen Ze zullen onder observatie worden geplaatst, wat ertoe kan leiden dat ze op zwarte en grijze lijsten terechtkomen.

Verbeterde due diligence en naleving van de AML-regelgeving voor de luxegoederenmarkt

De markt voor luxeartikelen brengt dezelfde risico's met zich mee op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering als financiële instellingen. Banken, verzekeringsmaatschappijen en andere financiële instellingen diensten hebben strikte maatregelen ingevoerd Ken uw klant (KYC) en AML-screeningmaatregelen verminderen de criminaliteit. Op dezelfde manier zou de markt voor luxe goederen ook normen voor klantonderzoek moeten implementeren om details over verkopers en kopers te verkrijgen. Robuuste KYC-maatregelen zullen AML-screeningoplossingen ondersteunen om verdachte activiteiten te monitoren en de daders te identificeren.

Bovendien moet de luxeartikelenindustrie toegang hebben tot globaal Sancties en lijsten met politiek prominente personen (PEP's) worden gebruikt om criminelen te identificeren. De FATF en Interpol hebben enorme hoeveelheden gegevens verzameld over criminelen die direct of indirect betrokken zijn bij witwassen en terrorismefinanciering. Deze gegevens moeten worden geraadpleegd vóór elke verkoop of aankoop van waardevolle goederen. Door deze gegevens te screenen, kunnen wetshandhavers criminelen identificeren en uit het systeem verwijderen.

Wat heeft Shufti te bieden?

Criminaliteit in de luxeartikelenbranche zorgt voor een alarmerende situatie met financiële verliezen tot gevolg en schrikt potentiële klanten af. De sector heeft dringend behoefte aan robuuste KYC- en AML-screeningoplossingen waarmee de ware identiteit van consumenten kan worden geverifieerd.

De geavanceerde KYC- en anti-witwasoplossingen van Shufti zijn geschikte opties voor de luxegoederensector om te voldoen aan wereldwijde normen en verdachte activiteiten te melden. AML-screening De oplossing heeft toegang tot meer dan 1700 wereldwijde sanctie- en PEP-lijsten en genereert resultaten door gegevens hieraan te toetsen. De oplossingen van Shufti zijn zo efficiënt dat ze klanten in minder dan een seconde met een nauwkeurigheid van 98.67% kunnen verifiëren.

Wilt u meer weten over Know Your Customer (KYC) en Anti-Money Laundering (AML) screeningoplossingen?