Boetes voor niet-naleving van de AML-regelgeving schieten omhoog in de eerste helft van 2021.

Na de torenhoge boetes en sancties voor banken wegens het niet naleven van de anti-witwaswetgeving in 2020, staat 2021 op het punt records te breken. Alleen al banken betaalden vorig jaar ongeveer € 12.09 miljard aan boetes. Tot op heden hebben 17 banken al boetes gekregen van meer dan $ 1,250,521,695 en £ 910,192,215 – wederom een ​​recordjaar voor anti-witwasboetes. Dit jaar staan ​​niet alleen banken op de lijst, maar ook veel gaming- en gokplatformen hebben zich bij de lijst gevoegd. Bovendien hebben de toezichthouders ook forse boetes opgelegd aan cryptobeurzen. 

Laten we eens nader bekijken welke banken en gokplatformen in de eerste helft van 2021 een boete hebben gekregen. 

Hoogste boetes voor banken wegens niet-naleving van AML-regelgeving

In de eerste helft van 2021 kregen enkele grote namen in de banksector forse boetes opgelegd wegens het niet naleven van de anti-witwaswetgeving. Hieronder staan ​​de negen banken met de hoogste boetes. 

Zwitserse bank

FINMA opgelegd a $ 80 miljoen Een Zwitserse bank kreeg in januari 2021 een boete opgelegd voor het overtreden van de anti-witwasregelgeving. De rechtszaak was aangespannen tegen Julius Baer, ​​een in Zwitserland gevestigde private bank. Op 01 februari 2021 rapporteerde de bank in haar jaarverslag aan FINMA over de verbeteringen die zij had doorgevoerd.  

De Zwitserse toezichthouder FINMA heeft beschuldigingen geuit tegen twee voormalige leidinggevenden van de private bank Julius Baer en financiële verbeteringen aanbevolen.⁰

Vind meer op: https://t.co/LJbFbYz5AE ⁰#Zwitsers #regulatie #Bankieren #BankenEnFinanciënNieuws #Financiën #fintech

— Shufti (@Shufti_Pro) 22 januari 2021

Deutsche Bank 

Eerder dit jaar stemde Deutsche Bank ermee in om te betalen $ 130 miljoen Een Duitse bank kreeg een boete voor het niet naleven van de Foreign Corrupt Policy Act (FCPA). De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) onderzocht de bank en ontdekte dat deze meer dan een miljoen dollar had weggesluisd via frauduleuze constructies. Na dit incident richten de toezichthouders zich meer op de handhaving van strenge anticorruptiewetten in het land. 

De Noorse DNB Bank

Noorwegen's toonaangevende DNB-bank De bank kreeg in januari 2021 een boete opgelegd wegens overtreding van de anti-witwasregelgeving. De boete bedroeg ongeveer 45 miljoen dollar en de bank verklaarde:

"De mogelijke boete die DNB is opgelegd, houdt geen verband met vermoedens van witwassen of medeplichtigheid aan witwassen, maar eerder met wat (de FSA) beschouwt als onvoldoende naleving van de anti-witwasregels en -wetgeving."

Union de Banques Arabes en Françaises 

De Franse bank betaalde een boete van 8.6 miljoen dollar voor het uitvoeren van werkzaamheden namens gesanctioneerde financiële instellingen in Syrië. De boete werd opgelegd door het Amerikaanse ministerie van Financiën. Union de Banques Arabes en Françaises was aansprakelijk voor het uitvoeren van transacties in het Midden-Oosten, Afrika, Azië en Europa. 

MT Global 

De Britse belastingdienst (HM Revenue and Customs) heeft een boete opgelegd aan een geldwisselbedrijf (Money Service Business, MSB) genaamd MT Global. Het bedrijf moest betalen... £ 23.8 miljoen voor het niet naleven van de wetgeving tegen witwassen. Dit is tot nu toe de hoogste boete die de Britse belastingdienst (HMRC) heeft opgelegd. Zoals Nick Sharper, adjunct-directeur Economische Misdaad, zei: 

“Bedrijven die zich niet houden aan de anti-witwaswetgeving stellen zichzelf en de Britse economie bloot aan aanvallen van criminelen. Witwassen is geen misdaad zonder slachtoffers. Criminelen gebruiken witgewassen geld om ernstige georganiseerde misdaad te financieren, van drugssmokkel tot seksuele uitbuiting van kinderen, mensenhandel en zelfs terrorisme. Wij zijn er om bedrijven te helpen zich te beschermen tegen degenen die misbruik willen maken van hun diensten. Dat houdt ook in dat we actie ondernemen tegen de minderheid die zich niet aan de wettelijke verplichtingen houdt, zoals deze recordboete duidelijk aantoont.”

ING Bank

De Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), de Franse toezichthouder op de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML), heeft ING een boete opgelegd wegens schending van het AML/CFT-beleid. De transacties overschreden de vooraf vastgestelde drempelwaarden voor zowel betalers als ontvangers. Bovendien accepteerde de bank enkele klanten die waren aangemerkt als politiek prominente personen (PEP's), wat een hoger risico op financiële criminaliteit met zich meebrengt.  

AmBank

AmBank schikte in februari 2021 een zaak van 700 miljoen dollar met de Maleisische overheid. De bank was verantwoordelijk voor het beheer van de bankrekeningen van voormalig premier Najib Razak. Op een van deze rekeningen werd een bedrag van 681 miljoen dollar gestort door een Saoedische koninklijke familie. Razak was schuldig bevonden aan witwassen en corruptie. 

NatWestbank

Een van de grootste retailbanken van het Verenigd Koninkrijk, National Westminster (NatWestDe bank werd door de Financial Conduct Authority (FCA) gesloten vanwege schending van de anti-witwaswetgeving. De FCA stelt dat er tussen 2011 en 2016 voor £365 miljoen aan zwart geld is gestort, waarvan £264 miljoen in contanten. De bank beweert strenge anti-witwasmaatregelen te hanteren, maar de FCA heeft deze beweringen ontkend. 

Hoogste boetes in de goksector

Na de bankensector worden nu ook casino's en online gamingplatforms wereldwijd bestraft voor het niet naleven van de AML-wetgeving. 

Na banken zijn ook gok- en investeringsmaatschappijen bereid enorme boetes te betalen voor het niet naleven van de AML-regelgeving.

Ga voor meer informatie naar: https://t.co/hgK3trlfmH#Malta #gaming #investing #geld #ShuftiPro

— Shahid (@Shahid58732587) May 7, 2021

Hieronder vindt u de vijf meest voorkomende gevallen van niet-naleving van de AML-regelgeving in de gok- en kansspelsector. 

InTouch Games

De grote naam in de gokindustrie kreeg een forse boete opgelegd voor het niet naleven van de anti-witwaswetgeving. InTouch Games beheert wereldwijd diverse spelplatformen, maar het niet naleven van de AML-wetten resulteerde in een boete van £3.4 miljoen. 

Richard Watson, directeur van de Kansspelcommissie, zei:

"Door middel van onze strenge nalevings- en handhavingsactiviteiten zullen we ons blijven inzetten om de normen in de sector te verhogen en overtreders ter verantwoording te roepen."

Dubbel diamantgamen 

Double Diamond Gaming, een in het Verenigd Koninkrijk gevestigd gokplatform, is de volgende in de rij. Het bedrijf heeft de wetgeving tegen witwassen overtreden door risicovolle entiteiten toe te laten. De boete voor deze wetsovertreding, opgelegd door de Britse Kansspelcommissie (UKGC), bedroeg ongeveer £247,000. 

Les Croupiers Casino 

Nadat het casino er niet in was geslaagd effectieve maatregelen tegen het witwassen van geld en gokcontroles te implementeren, heeft het een boete gekregen. VKGC Naast de sancties is het platform ook een boete van £202,500 opgelegd. 

“Deze tekortkomingen werden vastgesteld als onderdeel van onze voortdurende inspanningen om de normen in de hele gokindustrie te verhogen. Iedere aanbieder moet ervoor zorgen dat hij zich houdt aan de regels die zijn opgesteld om gokken veiliger te maken en te voorkomen dat het een bron van criminaliteit wordt.” aldus Richard Watson in een persbericht van UKGC. 

Shaftesbury Casino

Het onvermogen om risicovolle entiteiten te identificeren tijdens het onboardingproces van klanten en ineffectieve klantonderzoeksprocedures hebben Shaftesbury Casino een boete van £260,000 opgeleverd. De Britse Kansspelcommissie verklaarde verder dat het bedrijf... robuuste AML-procedures op zijn plaats voordat er een nieuwe boete wordt opgelegd. 

Betway

Betway, de online gokaanbieder, heeft een boete van 11.6 miljoen pond betaald voor een reeks overtredingen op het gebied van witwassen en maatschappelijke verantwoordelijkheid. Sommige VIP-klanten hadden transacties verricht boven de vastgestelde drempel. 

Hoogste boete in de cryptosector

De regelgeving voor de cryptosector was niet zo streng als zou moeten en financiële criminelen maakten daar volop misbruik van. De VAE heeft dit jaar echter ingegrepen en een forse boete opgelegd aan... Dubai Munt, een opkomend virtueel betaalmiddel in de regio. Volgens het bedrijf is het betaalmiddel nooit goedgekeurd door een regelgevende instantie. De website die deze crypto promoot, is een phishingaanval.  

Een inwoner van de VAE verloor 15,000 dirham door te investeren in DubaiCoin. Naar aanleiding van dit incident bepaalt artikel 11 van het federale decreet-wet nr. (5) van 2012 het volgende:

"Wie zich een persoonlijk eigendom, voordeel, akte of handtekening daarvan toe-eigent, hetzij voor zichzelf of voor anderen, en zonder wettelijk recht, door gebruik te maken van frauduleuze methoden of door een valse naam aan te nemen, of zich voor te doen als een valse identiteit via een computernetwerk, een elektronisch informatiesysteem of andere informatietechnologische middelen, wordt gestraft met een gevangenisstraf van ten minste één jaar en een boete van niet minder dan 250,000 dirham en niet meer dan 1 miljoen dirham, of met een van deze twee straffen."

Integendeel, veel landen zijn juist begonnen met het aanscherpen van de EDD-regelgeving voor aanbieders van virtuele activa. Waar het Verenigd Koninkrijk cryptovaluta voor transacties heeft verboden, is Turkije volop bezig met het reguleren van beide sectoren. 

In een notendop…

De boetes voor het niet naleven van de antiwitwaswetgeving zijn dit jaar aanzienlijk gestegen. Alleen al in de eerste helft van 2021 bedragen de boetes voor banken en andere sectoren ongeveer 50% van de boetes in 2020. Veel financiële instellingen, zoals Deutsche Bank, hebben twee jaar achter elkaar boetes gekregen. Alle sectoren zijn aangespoord om hun AML/CFT-oplossingen te versterken en een strenger compliancebeleid te voeren. 

Als u hulp nodig heeft, neem dan direct contact op met onze experts.