Een kijkje in de wereldwijde regelgeving voor de cryptovalutasector [Update 2022]

Met de snelle verspreiding van nieuwe technologieën en de snelle digitalisering om ons heen, neemt het gebruik van cryptocurrency vanzelfsprekend toe. In plaats van fiatgeld gebruiken gebruikers nu steeds vaker cryptovaluta, wat vooral door het gemak van geldoverdracht zeer winstgevend is gebleken voor consumenten. De sector is een relatief nieuwe markt met unieke kenmerken die voorheen onbekend waren. In november 2021 bedroeg de totale waarde van cryptogeld gekruiste $ 3 biljoenDe verwachting is dat de cryptomarkt de komende jaren verder zal groeien. Door het gebrek aan regelgeving is de cryptosector gevoelig voor veel financiële misdrijven, met name witwassen en terrorismefinanciering, wat de noodzaak voor strenge regelgeving vergroot.

Alle belangrijke rechtsgebieden wereldwijd werken aan een alomvattend kader om de cryptovaluta-industrie te reguleren en er een veilige omgeving van te maken voor consumenten, bedrijven en investeerders. Hoewel cryptovaluta nog enorm achterloopt op traditionele valuta, heeft het de potentie om een ​​groot deel daarvan te vervangen. Een groot aantal online bedrijven accepteert ook al digitale betaalmethoden voor hun diensten. Dat gezegd hebbende, hebben cryptobedrijven effectieve ondersteuning nodig. Anti-Money Laundering (AML)-oplossingen om financiële criminaliteit in de sector te bestrijden. 

Landschap van digitale valuta [2022]

Het cryptolandschap is constant in beweging, daarom is het cruciaal voor investeerders om op de hoogte te blijven van nationale en internationale regelgeving. Hoewel crypto in de eerste helft van 2022 flink is gedaald, wordt verwacht dat het in 2023-2024 weer zal stijgen, wat veel vroege investeerders heeft overtuigd om hun investering in de markt te behouden. Bitcoin en Ethereum, de twee belangrijkste cryptomunten, zijn meer gedaald dan 50% vanaf hun hoogste punt ooit in 2021. Het is moeilijk te voorspellen hoe de zaken zich op korte termijn zullen ontwikkelen, maar experts hebben erop gewezen dat strenge regelgeving in de crypto-industrie Dit zal niet alleen de investeringen van de gebruikers beschermen, maar ook de acceptatie ervan vergroten, wat uiteindelijk op de lange termijn kan leiden tot een stijging van de marktwaarde.

Spraakmakende misdaadgevallen bij cryptobeurzen

Het is iets meer dan tien jaar geleden dat cryptovaluta algemeen geaccepteerd raakte, wat de belangrijkste reden is voor de zwakke regelgeving. Geld witwassen En de financiering van terrorisme via cryptovaluta is wijdverbreid geraakt, wat financiële toezichthouders ertoe aanzet strenge wetten in te voeren om criminelen uit het systeem te weren. Laten we eens kijken naar enkele recente misdrijven waarbij oplichters probeerden mazen in het digitale financiële systeem te misbruiken en diverse misdaden te plegen.

Twee personen gearresteerd voor het witwassen van 4.5 miljard dollar via cryptovaluta.

Een politie-inval in Manhattan leidde tot de arrestatie van twee criminelen die betrokken waren bij het witwassen van geld via verschillende cryptovaluta. Het is vastgesteld dat oplichters de hand hadden weten te leggen op deze cryptovaluta. $ 4.5 miljard Via cybercriminaliteit probeerden ze dit geld wit te wassen door te investeren in verschillende cryptovaluta en cryptomunten. De wetshandhavingsautoriteiten hebben tot nu toe 3.5 miljard dollar aan crypto-activa in beslag genomen en de criminelen voor de rechter gebracht voor verdere vervolging. De politie heeft gezworen dat ze niet zullen toestaan ​​dat digitale valuta een veilige haven worden voor witwassers en financiers van terrorisme.

Cryptocurrencyfraude ter waarde van £21 miljoen in het VK

De Britse wetshandhavingsautoriteiten hebben vier verdachten veroordeeld die betrokken waren bij het verkrijgen en witwassen van miljoenen ponden aan bitcoins vanuit Australië naar Engeland. Uit het onderzoek bleek dat de criminelen investeerden in bitcoins. £ 21 miljoen in drugsgeld in diverse crypto-uitwisselingen met als uiteindelijk doel het witwassen van het geld. De rechtbank heeft alle oplichters al veroordeeld en de straffen voor hen moeten nog worden bepaald.

Wereldwijde regelgevende instanties die toezicht houden op cryptovaluta

Terwijl criminelen geavanceerde technieken gebruiken om mazen in de wet te misbruiken en diverse financiële misdrijven te plegen, werken alle belangrijke rechtsgebieden onvermoeibaar aan het opstellen en implementeren van strenge, actuele wetgeving. AML/CFT-regelgevingHieronder vindt u een overzicht van enkele wetten die in verschillende landen gelden met betrekking tot cryptovaluta:

US

Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) is de belangrijkste regelgevende instantie in de VS die verantwoordelijk is voor het toezicht op cryptobeurzen. Hoewel FinCEN digitale valuta niet als wettig betaalmiddel beschouwt, noemt het deze wel een belangrijke manier om geld over te maken en pleit het voor strenge wetgeving om criminaliteit te bestrijden. Cryptoplatformen zijn legaal in de Verenigde Staten en het is essentieel dat ze zich allemaal registreren onder de Bank Secrecy Act.BSA) en zorg ervoor AML/CFT-naleving waarbij alle financiële transacties nauwkeurig worden geregistreerd.

UK

De Engelse overheid lijkt wellicht vrij tolerant ten opzichte van cryptovaluta-beurzen, maar alle platformen moeten zich wel aan strikte regels en voorschriften houden. De Financial Conduct Authority (FCA)FCA) heeft alle aanbieders van cryptodiensten opgedragen om gegevens van alle gebruikers bij te houden en te implementeren Ken uw klant (KYC)-maatregelen om criminelen op te sporen in geval van overtredingen. De Britse wetshandhavingsinstanties hebben de afgelopen tijd verschillende criminelen gearresteerd en bestraft op grond van wetgeving inzake digitale valuta, waarmee ze een nultolerantiebeleid ten opzichte van financiële oplichters in deze nieuwe en opkomende sector aantonen.

Canada

Cryptovaluta zijn in Canada geen wettig betaalmiddel zoals in de VS, maar er zijn wel veel webwinkels die cryptovaluta accepteren voor hun diensten. Dit is de belangrijkste reden waarom de Canadese overheid is begonnen met het reguleren ervan.  crypto-uitwisselingen waardoor het voor platformen verplicht wordt zich te registreren via Canada Revenue AgencyDe autoriteiten hebben aangegeven dat ze het gebruik en de ontwikkeling van cryptovaluta continu in de gaten houden en dat ze in de loop der tijd meer wetgeving zullen invoeren om het gebruik ervan te reguleren.

Australië

Australisch Centrum voor Transactierapporten en Analyse (AUSTRAC) heeft het voor alle cryptovaluta-beurzen verplicht gesteld om hun gebruikers te registreren en te identificeren, en tegelijkertijd een transparant overzicht van alle financiële transacties bij te houden. In 2021 traden de wetshandhavingsautoriteiten in Australië hard op tegen een groot aantal digitale valutaplatformen die niet wettelijk geregistreerd waren en zich niet aan de regels hielden. AML/CFT-regelgeving.

Singapore

In Singapore is de handel in en uitwisseling van cryptovaluta legaal, maar de autoriteiten hebben het voor alle dienstverleners verplicht gesteld om hun gebruikers te registreren en maatregelen tegen witwassen te implementeren om financiële criminelen tegen te gaan. De Monetary Authority of Singapore (MEER) heeft zijn standpunt duidelijk gemaakt door te stellen dat het geen enkel cryptoplatform zal laten opereren zonder licentie en strikte KYC-procedures. AML/CFT-maatregelen.

Zuid-Korea

Zuid-Korea is een van de landen die een vrij strikte houding aanneemt ten aanzien van het witwassen van geld via cryptovaluta. De Financial Supervisory Service (FSS(Defense) is de belangrijkste autoriteit die toezicht houdt op digitale valutaplatformen en heeft het voor hen verplicht gesteld om strenge regels te implementeren. AML-maatregelen en de identiteit van hun gebruikers met de banken delen om een ​​cultuur van financieel toezicht in stand te houden.

Key Takeaways

Het bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering is cruciaal voor alle cryptobeurzen. Dit beschermt hen tegen financiële verliezen en zorgt ervoor dat hun gebruikers veilig kunnen blijven investeren. Shufti's geavanceerde technologie AML-oplossingen Dit is de meest haalbare optie voor cryptobedrijven, waarmee ze kunnen voldoen aan de wereldwijde regelgeving. De AML-oplossing van Shufti heeft toegang tot meer dan 1700 sanctielijsten en controleert gebruikersgegevens aan de hand daarvan, met resultaten binnen enkele seconden en een nauwkeurigheid van circa 99%.

Wilt u meer informatie over KYC- en AML-screeningoplossingen voor cryptocurrency-beurzen en hoe Shufti-oplossingen u daarbij kunnen helpen?