Antiwitwasregelgeving voor cryptobeurzen [update 2021]

Oplossingen voor de bestrijding van witwassen winnen wereldwijd aan populariteit. Helaas zijn de witwaspraktijken op mondiale schaal aanzienlijk toegenomen; daarom is er behoefte aan een oplossing die verschillende sectoren wereldwijd kan helpen bij de bestrijding van deze criminaliteit. Volgens rapporten van de UNODC wordt twee tot vijf procent van het mondiale bbp besteed aan witwassen en terrorismefinanciering. Dit percentage stijgt dagelijks. Zonder preventieve maatregelen lijden bedrijven verliezen zoals ze die nu al ondervinden. 

Veel landen zetten in op cryptovaluta om transacties in de toekomst te digitaliseren. Frankrijk heeft onlangs regelgeving ingevoerd voor de ontmanteling van cryptovaluta. anonimiteit van crypto transacties. Dit zal helpen bij de handhaving van de regelgeving voor digitale valutatransacties in de toekomst. Criminelen richten zich echter voornamelijk op cryptovaluta voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Volgens MIT Technology Review hebben criminelen in 2019 2.8 miljard dollar witgewassen via cryptovaluta. Om diezelfde reden heeft de FATF ook strenge wetten ingevoerd om witwassen van geld te bestrijden. AML-compliance Het programma is daarom verplicht voor alle cryptobeursplatformen. Lees deze blog om te ontdekken wat 2021 in petto heeft voor cryptobeursplatformen en wat de rol van AML-compliance zal zijn. 

Lees meer over AML-naleving: Een uitgebreide gids voor AML-naleving [2020]

De update van 2021 voor AML-naleving in cryptovaluta 

Het jaar 2020 bracht veel veranderingen met zich mee, en digitale transformatie was de grootste verandering en uitdaging voor veel sectoren. Door digitalisering, virtuele valuta Cryptovaluta zijn een volwaardige optie geworden voor transacties. Ze worden niet alleen op beurzen gebruikt. Verschillende regio's in de wereld overwegen ze ook voor dagelijkse transacties. Volgens een onderzoeksrapport van de University of Technology Sydney is de cryptomarkt jaarlijks goed voor 76 miljard dollar aan illegale activiteiten. 

De vijfde anti-witwasrichtlijn werd begin 2020 ingevoerd en tegen het einde van het jaar zal de zesde anti-witwasrichtlijn de uitdagingen voor cryptobeurzen verder vergroten. Volgend jaar zullen alle digitale valutabeurzen de 6e anti-witwasrichtlijn zeker moeten volgen. Bekijk beide richtlijnen en hoe de zesde richtlijn een grotere uitdaging vormt voor cryptobeurzen.

AMLD voor de cryptomarkt

De vijfde anti-witwasrichtlijn Deze richtlijn is in januari 2020 van kracht geworden. Volgens deze richtlijn zijn alle cryptobeursen verplicht om KYC- en AML-controles uit te voeren en is klantonderzoek (CDD) verplicht. Voor klanten uit risicovolle ontwikkelingslanden moet een uitgebreider onderzoek (EDD) worden uitgevoerd. Bovendien is de drempel voor identiteitsverificatie bij prepaidkaarten en online transacties verlaagd van € 250 naar € 150, en voor binnenlandse overboekingen van € 50.

Aanbevolen: Checklist voor klantonderzoek – Voldoet uw bedrijf aan de regelgeving?

Helaas zijn de criminele activiteiten tijdens de pandemie aanzienlijk toegenomen en moeten alle lidstaten van de Europese Unie nu voldoen aan de zesde anti-witwasrichtlijn (6AMLD). Volgens 6AMLD zijn er 22 delicten gerelateerd aan belastingmisdrijven, cybercriminaliteit, milieudelicten en zelfwitwassen. Niet-naleving van een van deze regels leidt tot forse boetes. In vergelijking met de 5AMLD zijn de sancties verzwaard, wat betekent dat cryptobeursen nu een groter risico lopen dan voorheen. De minimumboete voor witwassen en terrorismefinanciering bedraagt ​​één tot vier jaar gevangenisstraf. Ook de sancties zijn verhoogd tot vijf miljoen euro. Volgens de zesde richtlijn kunnen toezichthoudende autoriteiten bovendien voorbeeldsancties opleggen.  

Artikel 7 van de nieuwe richtlijn richt zich ook op RegTech-bedrijven Het artikel richt zich op maatschappelijk verantwoord ondernemen en identificatie. Het stelt regels vast die bepalen dat rechtspersonen verantwoordelijk zijn voor het gebrek aan toezicht en controle op eventuele strafbare feiten begaan door een leidinggevende. Om diezelfde reden zijn hoogwaardige digitale identiteitsverificatieprocessen zo essentieel..

Voor meer informatie over 6AMLD: 6AMLD van de EU – Een gedetailleerd overzicht

FATF-aanbevelingen voor de cryptosector 

De Financial Action Task Force (FATF) heeft bepaalde regels en voorschriften opgesteld voor veilige en effectieve activiteiten in de cryptosector. Cryptovaluta zijn vanwege hun anonieme karakter gevoelig voor financiële misdrijven, daarom heeft de FATF specifieke wetten voor cryptobeurzen. Het niet naleven van deze regels leidt tot hoge boetes. Hieronder vindt u een aantal wetten met betrekking tot cryptovaluta die u mogelijk interessant vindt:

• Alle aanbieders van virtuele activa moeten een klantonderzoeksproces ontwikkelen om hen te helpen bij het inschatten van AML/CFT-risico's.
• CDD moet worden uitgevoerd om sterke relaties binnen bedrijven op te bouwen en om periodieke controles uit te voeren bij personen met transacties van meer dan USD 1000 tot EUR 1000. 
• Continue due diligence om risico's te beoordelen is belangrijk bij het nauwkeurig onderzoeken van transacties.
• AML-screening is verplicht voor bedrijven die actief zijn in de B2B-markt.
• Houd gegevens bij van alle klanten, met name hun namen en walletadressen.

Het komt allemaal neer op…

Cryptovaluta zal naar verwachting in de toekomst een veelgebruikt transactiemiddel zijn. De toenemende fraude, zoals witwassen en terrorismefinanciering, vormt echter een obstakel. Om deze misdrijven te bestrijden, heeft de FATF wetgeving ingevoerd voor alle digitale valutabeurzen. In december 2020 verving de zesde anti-witwasrichtlijn (5AMLD) de 5AMLD. De nieuwe richtlijn is strenger als het gaat om financiële misdrijven met cryptovaluta. De straffen zijn verhoogd en de KYC/AML-controles moeten robuuster zijn. Daarom is AML-screening van groot belang voor cryptobedrijven. 

Shufti's Screening ter bestrijding van witwassen We zetten duizenden AI-algoritmes in om ervoor te zorgen dat u alleen betrouwbare klanten accepteert. Onze doorlopende AML-service zorgt ervoor dat alle betrokken partijen worden gemonitord, zodat u een actueel risicoprofiel van uw wereldwijde klantenbestand kunt bijhouden.