De kunstmarkt in het kader van witwassen

De zeer volatiele financiële en cryptosector is voor veel beleggers niet aantrekkelijk, waardoor ze zich wenden tot de minder volatiele markt: kunst. Investeren in kunst verlaagt niet alleen de risico's, maar garandeert ook een hogere waarde in de toekomst. Volgens een verslagDe kunstmarkt is de grootste bedrijfstak die beide soorten rijkdom aantrekt: legaal en illegaal verkregen geld. Tijdens de COVID-19-pandemie nam de trend van investeringen in de kunstmarkt toe, evenals de financiële criminaliteit. 

Helaas is kunst ook aantrekkelijk voor witwassers. Deze markt is al geruime tijd het toneel van witwassen en terrorismefinanciering. Gezien de strengere regelgeving voor andere sectoren, wordt verwacht dat financiële criminaliteit in deze sector nu explosief zal toenemen. Hoewel regelgevende instanties ook wetten hebben ingevoerd voor kunsthandelaren, vinden criminelen mazen in de wet om hun illegale doelen te bereiken. Laten we eens kijken naar wat witwassen in de kunstmarkt inhoudt en hoe het werkt.  

Waarom de kunstmarkt aantrekkelijk is voor witwassers

Er zijn verschillende kenmerken die de kunstmarkt aantrekkelijk maken voor criminelen. Hier zijn een paar punten die u wellicht interessant vindt:

1. De anonimiteit van koper en verkoper is het meest kenmerkende aspect van deze sector.
2. Particuliere transacties categoriseren industrieën 
3. Voor transacties worden vaak offshore- of buitenlandse rekeningen gebruikt.
4. Authenticiteit is een belangrijk aandachtspunt, maar wordt in de kunstmarkt niet voldoende behandeld.
5. Deze sector is in veel delen van de wereld niet gereguleerd.
6. De waarde van de kunstwerken is opmerkelijk hoog, maar het aanbod is beperkt, waardoor frauduleuze praktijken wijdverbreid zijn. 
7. De controle op de transacties is beperkt, bijvoorbeeld de vertrouwelijkheid van de betrokken partijen.
8. Bij transacties worden vaak tussenpersonen of proxy's gebruikt.

Witwassen van geld op de kunstmarkt – hoe?

Een oplichter adviseert een alternatief beleggingsfonds om een ​​meesterwerk voor zijn portefeuille aan te schaffen. De financiering van het kunstwerk verloopt via een buitenlandse kunsthandelaar uit een land waar kunsthandel gelegaliseerd is. 

Het kunstwerk wordt gekocht en vervoerd naar een vrijhaven of een streng beveiligd magazijn in de buurt van luchthavens. Daar kan het kunstwerk jarenlang worden opgeslagen zonder risico op beschadiging of waardevermindering. Vrijhavens zijn over het algemeen te vinden in Singapore, Luxemburg en Zwitserland, waardoor het voor de witwasser gemakkelijker is om de schilderijen te laten verdwijnen. Bovendien blijven de kunstwerken in magazijnen in transit en wordt er belasting ontweken. 

Vervolgens wordt het kunstwerk in vrijhavens privé en anoniem verkocht, waardoor de regelgevende instanties vrijwel geen kans hebben om de herkomst van de transactie te achterhalen. 

Oplichters geven de voorkeur aan meerdere transacties in verschillende landen voor één enkel kunstwerk, wat het lastiger maakt om de koper en verkoper te traceren.

Laten we een voorbeeld bekijken om het te begrijpen. hoe witwassen werkt op de kunstmarkt:

Oplichters beschikken over twee miljoen dollar aan zwart geld in contanten. Ze zoeken online naar veilingen of verkopen van exclusieve kunstwerken waarop ze kunnen bieden. Vervolgens gebruiken ze de twee miljoen dollar om meerdere meesterwerken contant te kopen. Ten slotte gebruiken ze deze kunstwerken als onderpand om een ​​lening van bijvoorbeeld 1.5 miljoen dollar bij de bank af te sluiten. De witwasser is zo vrij van zwart geld en heeft schoon geld tot zijn beschikking. 

Kunst en witwassen – een recent geval

Afgelopen jaarDe voormalige voorzitter van een Spaanse bank, Jaime Botín, is veroordeeld tot een boete van 52 miljoen euro voor het smokkelen van een schilderij van Pablo Picasso. Het schilderij werd enkele dagen geleden tot nationaal erfgoed verklaard. De schuldige werd veroordeeld tot 18 jaar gevangenisstraf, maar kan deze straf vanwege zijn hoge leeftijd niet uitzitten. 

Het schilderij, getiteld "Hoofd van een jonge vrouw", dateert uit 1906 en had een waarde van 26 miljoen euro. Douaniers vonden het schilderij in 2015 op Botíns jacht tijdens een controle op het Franse eiland Corsica. Spaanse aanklagers beschuldigden Botín ervan het schilderij te willen verkopen en de culturele betekenis van het land te exploiteren. 

Volgens de Spaanse openbare aanklagers bewaarde Botín het meesterwerk lange tijd om de herkomst van illegaal verkregen geld te verbergen. 

De kunstmarkt en de regelgeving

De kunstmarkt in de Europese Unie wordt gereguleerd door antiwitwasrichtlijnen (AMLD). Momenteel is de zesde richtlijn (6AMLD) van kracht, die van toepassing is op personen die handelen in kunst, als derde partij optreden in de kunsthandel of kunst opslaan in vrijhavens. Volgens de richtlijn moeten transacties met een waarde van € 10,000 of meer worden geverifieerd. 6AMLD heeft de screening op witwassen (AML) en klantonderzoek (CDD) verplicht gesteld voor alle verkopers op de kunstmarkt. 

Volgens de EU-richtlijnen inzake witwasbestrijding:

• Verplichte entiteiten zijn degenen die handelen in kunst of als derde partij optreden bij de handel in kunst. Dit omvat kunstgaleries en veilinghuizen waar de transactiewaarde of de gekoppelde transacties € 10,000 of meer bedragen. 
• Particulieren die via vrijhavens handelen in kunstwerken, deze opslaan of transacties uitvoeren, waarbij de waarde van de transacties gelijk is aan of groter is dan EUR 10,000.

Suggereerde: Hoe draagt ​​CDD effectief bij aan AML-compliance? 

In de Verenigde Staten is de Bank Secrecy Act (BSA) al van toepassing op edelmetalen/grondstoffen en juwelen. Handelaren moeten meldingen van verdachte transacties indienen en voldoen aan andere verplichtingen op het gebied van due diligence en anti-witwaswetgeving (AML). Kunsthandelaren zijn echter vrijgesteld van dergelijke regelgeving. 

FinCEN kan een krachtige reactie verwachten als het de BSA-vereisten uitbreidt naar kunsthandelaren. De bestaande AML-richtlijnen zullen immers leiden tot screening van klanten en monitoring van transacties voor elk verkocht kunstwerk.

De Responsible Art Market (RAM) is een organisatie die in 2015 in Genève is opgericht om witwassen via de kunstmarkt tegen te gaan. De organisatie is verantwoordelijk voor de gehele kunstmarkt, inclusief kunsthandelaren, veilinghuizen, dienstverleners, galeries en juridische entiteiten die met de sector verbonden zijn. Volgens RAM,

1. Een kunsthandelaar moet voldoen aan de KYC procedures
2. Het beheren van risicoprofielen om het doel en de achtergrond van het proces te bewaken. 
3. Handelaren moeten weten hoe ze moeten handelen in geval van risico/twijfel.
4. Het bijhouden van gegevens is noodzakelijk. 
5. Doe onderzoek naar kunstwerken om alles te weten te komen over de herkomst en de eigenaar. 

Hoe witwassen op de kunstmarkt te bestrijden

Zorgvuldig onderzoek en screening op witwassen (AML) zijn essentieel in de strijd tegen witwassen op de kunstmarkt. Alle kunsthandelaren moeten zich aan de volgende regels houden: Risicogebaseerde aanpak En er worden AML-controles ingezet om ervoor te zorgen dat er geen illegaal verkregen geld is gebruikt voor de aankoop van kunstwerken. Bovendien kan continue AML- en transactiemonitoring organisaties helpen een actueel risicoprofiel van elke koper bij te houden, waardoor naleving van de regelgeving eenvoudiger wordt. AML-screening controleert de achtergrond van kopers aan de hand van verschillende sanctielijsten en PEP's (Politically Exposed Persons). 

Met Shufti AML-complianceoplossingZo kunt u elke koper verifiëren en ervoor zorgen dat er geen zwart geld bij de transacties betrokken is. Bovendien stelt onze continue transactiemonitoring bedrijven in staat om elke transactie van hun klanten nauwlettend in de gaten te houden. 

Key Takeaways

De kunstmarkt is een gemakkelijk doelwit voor witwassers vanwege de anonimiteit van de transacties. Niemand kan de herkomst van het geld vermoeden en als er vrijhavens bij betrokken zijn, is de kans om de oorsprong van het geld te achterhalen vrijwel nihil. De EU heeft de zesde antiwitwasrichtlijn (6AMLD) ingevoerd. De meeste regio's in de wereld hebben echter geen regelgeving om witwassen en terrorismefinanciering op de kunstmarkt aan te pakken. 

Strikte regelgeving is noodzakelijk om criminele activiteiten terug te dringen, en CDD- en AML-controles moeten worden ingezet om de rechtmatigheid van de betrokken partijen te verifiëren. 

Neem contact op met onze experts en kom meer te weten over Shufti's AML-suite.