Voorkom miljarden dollars aan fraude en kosten door niet-naleving met Shufti.

Bedrijven geven jaarlijks miljoenen dollars uit aan verouderde technologieën, training van werknemers en andere inspanningen om te voldoen aan wereldwijde regelgeving, wetten en bedrijfsbeleid. Toch blijven fraude en financieel wangedrag welig tieren in het bedrijfsleven. Waarom? Omdat talloze bedrijven compliance beschouwen als een afvinklijstje. Terwijl ze werknemers urenlange trainingen laten volgen en hen schriftelijk laten bevestigen dat ze de regels begrijpen, zien ze de zwakke punten in hun interne compliance-mechanismen over het hoofd. 

Bedrijven moeten deze situatie verbeteren door nalevingsmechanismen nauwer te koppelen aan vooraf vastgestelde doelstellingen: fraude voorkomen, fraude opsporen wanneer deze zich voordoet en de nalevingskosten voor het bedrijf minimaliseren. 

Een diepere analyse van hoge kosten en toenemende fraude 

Miljoenen nepaccounts bij Wells Fargo. Steeds toenemend werkloosheidsverzekering fraude in de Verenigde Staten. Wijdverbreide omkoping bij Petrobras in Brazilië. Hoewel deze financiële oplichtingspraktijken de afgelopen tijd in het nieuws zijn geweest, meldden tal van organisaties dat ze tot wel zoveel geld hadden verloren. USD 3 miljoen van inkomsten naar fraude. 

In het Verenigd Koninkrijk kost de inefficiënte handmatige KYC-verificatie banken 10 miljoen pond. elk jaarZoals gerapporteerd door Consult Hyperion. Ondanks de enorme bedragen die worden uitgegeven aan KYC-controles, zijn de resultaten nauwelijks merkbaar. Studies in het Verenigd Koninkrijk hebben aangetoond dat het percentage afgebroken aanvragen bij banken hoog is. verhoogd met 35% waarbij handmatige KYC- en AML-processen werden gebruikt. Dit bewijst dat klanten steeds meer gefrustreerd raken door verouderde processen die aanzienlijk tijdrovend zijn. In plaats daarvan eisen ze gestroomlijnde alternatieven. 

Waar en waarom grijpt compliance in?

In de bedrijfssector verwijst compliance naar het proces waarbij wordt gewaarborgd dat een bedrijf zich houdt aan alle wetten, regelgeving, wereldwijde normen en ethische praktijken die binnen die branche gelden. Voor sectoren zoals de bank- en financiële sector betekent dit het implementeren van procedures die voldoen aan de wereldwijde KYC-richtlijnen (Know Your Customer).Ken uw klant) en AML (Anti-witwassen van geld) normen. 

KYC-regelgeving is bedoeld om bedrijven te beschermen tegen fraude zoals identiteitsdiefstal, witwassen, financiering van terroristische activiteiten en geavanceerde cybercriminaliteit. Hieronder enkele statistieken over cybercriminaliteit die het belang van KYC-regelgeving onderstrepen.

Om deze illegale activiteiten te voorkomen, begint het KYC-proces al in de eerste fase van de klantacceptatie. De stappen die hierbij betrokken zijn, omvatten: het verifiëren van de identiteit van de klant, het vaststellen van de ware aard van de klanttransacties en het identificeren van de herkomst van de gelden. 

De AML-regelgeving dient hetzelfde doel. Deze regelgeving heeft echter betrekking op de eisen waaraan bedrijven moeten voldoen om voldoende verdedigingsmechanismen te implementeren om witwaspraktijken en terrorismefinanciering te detecteren, te voorkomen en te melden. 

Door te voldoen aan wettelijke verplichtingen kunnen bedrijven effectief wetsovertredingen voorkomen en opsporen, waardoor ze uiteindelijk hoge boetes, sancties en rechtszaken kunnen vermijden. 

Efficiëntie vinden in uitgaven voor fraudepreventie en compliance

Verbeterde handmatige identiteitsverificatieprocessen kunnen variëren van extra persoonlijke vragen tijdens het openen van een bankrekening tot het inzetten van honderden medewerkers om klanten te controleren, hun documenten te bestuderen en de naleving van de regels te waarborgen. Hoewel deze processen kunnen helpen bij het verifiëren van identiteiten, zijn criminelen inmiddels veel verder gevorderd. 

Om kwaadwillenden te bestrijden en tegelijkertijd te voldoen aan de regelgeving, moeten handmatige identiteitsverificatie- en beveiligingsmechanismen worden vervangen. In plaats daarvan moeten geautomatiseerde aanbieders van identiteitsverificatie, zoals Sjoefti Wij bieden de perfecte oplossing. Zo werkt het.

Het gebruik van AI en machine learning uitbreiden

Kunstmatige intelligentie (AI) is in staat om enorme hoeveelheden data in relatief korte tijd te verwerken. Hierdoor is het proces efficiënter in het opsporen van inconsistenties en verdachte activiteiten dan bij handmatige methoden. Bovendien kan machine learning (ML) patronen nauwkeurig herkennen, waardoor het nuttig is om precies te bepalen welke klant waarschijnlijk fraude zal plegen. 

Geautomatiseerde AML- en KYC-verificatieoplossingen maken gebruik van AI- en ML-modellen. Omdat automatisering nooit stilstaat, biedt dit het extra voordeel dat de dienstverlening 24/7 beschikbaar is. Met minimale wrijving in het KYC-proces kunnen jaarlijks meer klanten worden geverifieerd, waardoor bedrijven kunnen groeien.

Bovendien wordt door AI-oplossingen de kans op menselijke fouten tijdens de gegevensverzameling aanzienlijk verkleind, waardoor zeer nauwkeurige resultaten worden verkregen. Shufti behaalt een nauwkeurigheidspercentage van 98.67%, filtert valse documenten van criminelen eruit en verifieert meer dan 3000 soorten identiteitsdocumenten nauwkeurig – en dat alles binnen enkele seconden. 

Biometrische technologie introduceren 

Biometrische technologie wint aan populariteit in sectoren zoals de overheid, de gezondheidszorg, de reisbranche, immigratie en de bank- en financiële sector. Zo hebben grote, toonaangevende banken bijvoorbeeld biometrische verificatie ingevoerd. JP Morgan and Chase, Wells Fargo en Bank of America hebben hun klanten toegang gegeven tot hun mobiele bankapps via vingerafdrukauthenticatie. Ook spraakherkenning wordt binnen deze banken ingezet voor nauwkeurige klantidentificatie.