Basel AML Index 2021 – Evaluatie van het risico op witwassen wereldwijd

De dreiging van witwassen en terrorismefinanciering blijft toenemen, met wereldwijd een enorme stijging van de boetes voor het niet naleven van de anti-witwaswetgeving (AML) in 2021. Ongeveer 17 banken werden in de eerste helft van 2021 beboet en de hoogste opgelegde boete bedroeg omgerekend $ 1,250,521,695. 

Het Basel AML Index-rapport, gepubliceerd in september 2021, heeft zo'n 200 landen en gebieden wereldwijd geëvalueerd. De verrassende, maar ook zorgwekkende beoordelingen en scores laten een aanzienlijke verschuiving zien in het AML/CFT-nalevingsbeleid in verschillende rechtsgebieden. Hoewel sommige gebieden robuuste protocollen hebben ingevoerd, bleken veel andere kwetsbaarheden te vertonen in hun AML/CFT-systemen. 

Deze blog belicht alle belangrijke aspecten van het Basel AML Index Report 2021, inclusief de risicoclassificatie en scores die aan de geëvalueerde regio's zijn toegekend. 

AML-risicotrends en -beoordelingen voor 2021

Volgens het rapport gaat het om virtuele activa of cryptovaluta, de effectiviteit van AML/CFT-systemen, uiteindelijke begunstigden en aangewezen niet-financiële bedrijven en professionals (DNFBP'sDit zijn de belangrijkste risicotrends op het gebied van de bestrijding van witwassen in 2021 en daarna. 

Virtuele activa 

Virtuele activa hebben veel voordelen voor de economie (ze kunnen bijvoorbeeld de financiële inclusie vergroten als ze op grote schaal worden gebruikt), maar er zijn ook veel eigenschappen die criminelen in de kaart spelen. Anonimiteit stelt witwassers in staat hun illegaal verkregen geld te verbergen en het gebrek aan regelgeving is een ander groot nadeel voor de sector. 

De Taskforce Financiële Acties De FATF heeft in 2018 haar Aanbeveling 15 herzien om landen aan te moedigen ook voor aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's) een risicogebaseerde aanpak te volgen. Het risico op witwassen en terrorismefinanciering dat zij voor de regio vormen, is aanzienlijk hoog. Volgens de herziene aanbeveling moeten alle virtuele activa een vergunning hebben en moeten transacties boven de $1,000 worden beoordeeld op basis van een risicogebaseerd risico. verbeterde due diligence (EDD) Beleidsregels en meldingen van verdachte activiteiten (SAR's) moeten worden ingediend wanneer dit vereist is. 

Het Bazelrapport onthulde verder dat: 

• Van de beoordeelde rechtsgebieden hebben er 19 hun risicoscore verlaagd, vijf hebben deze gelijk gehouden en drie hebben hun score verbeterd. 
• De gemiddelde nalevingsscore is gedaald van 70% naar 60%. 
• Van de 10 rechtsgebieden die zijn geëvalueerd voor de wederzijdse evaluatierapporten van de FATF, voldeden er slechts drie grotendeels aan de eisen, vijf gedeeltelijk en twee niet. 

Suggereerde: De FATF-reisregel: een nieuw tijdperk van regelgeving voor virtuele activadiensten.  

AML-systemen 

De effectiviteit van systemen ter bestrijding van witwassen (AML) is een andere parameter voor het evalueren van risico's en het toekennen van scores aan landen. Uit het rapport van vorig jaar bleek dat veel regio's in de wereld gebrekkige AML/CFT-protocollen hanteren. Bovendien zijn er in deze landen en gebieden geen tekenen van verbetering van het AML/CFT-systeem. 

Het rapport wijst op een onvoldoende handhaving van de AML/CFT-maatregelen en stelt dat 

• De gemiddelde effectiviteit voor het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering was 27%, vergeleken met 31% voor de handhaving van de oplossingen.
• In 17% van de geëvalueerde rechtsgebieden werd de effectiviteit van de preventieve maatregelen als nul beoordeeld. 
• Negen rechtsgebieden scoorden nul op zowel handhaving als preventie. 
• Alleen het Verenigd Koninkrijk en Spanje hebben de hoogste score behaald op het gebied van preventie en handhaving, namelijk 67% of hoger.
  

  DNFBP's

Tot slot evalueerde het rapport aangewezen niet-financiële bedrijven en personen (DNFBP's) en bracht aan het licht dat er een grote lacune bestaat in de AML/CFT-regelgeving en -systemen voor deze entiteiten. Dit probleem moet zo snel mogelijk worden aangepakt voordat criminele activiteiten zich vaker richten op bedrijven in deze sector. 

De evaluatie suggereert dat Klantonderzoek Protocollen zoals die voor de financiële sector gelden, moeten ook voor DNFBPs worden gevolgd. Van de beoordeelde regio's:

• Twaalf producten worden geclassificeerd als R.22 (FATF-aanbeveling 22), wat betekent dat ze niet voldoen aan de CDD-vereisten voor DNFBPs.
• Acht rechtsgebieden voldoen volledig aan R.22, terwijl zeventien rechtsgebieden slechts aan R.10 voldoen.

Basel AML-index – Score en rangschikking 

Alle geëvalueerde regio's zijn beoordeeld en gerangschikt op basis van de mate van witwassen en terrorismefinanciering. Hieronder staan ​​35 regio's uit deze beoordeling, gerangschikt van hoogste naar laagste score. 

Bron: Basel Index AML-rapport 2021

Key Takeaways 

De risico's van witwassen en terrorismefinanciering blijven in de loop der tijd toenemen. Of het nu gaat om een ​​wederzijds evaluatierapport van de FATF of het Basel AML Index-rapport, alle beoordelingen wijzen erop dat de situatie mogelijk zal verslechteren. Veel regio's moeten hun AML/CFT-beleid en -systemen herzien om het toenemende aantal gevallen van financiële criminaliteit te bestrijden. Volgens het Basel-rapport hebben ineffectieve AML-systemen geleid tot een toename van witwaspraktijken en terrorismefinanciering. 

Een manier om de toenemende financiële criminaliteit aan te pakken, is door een AI-gestuurde AML-screeningoplossing in te zetten. De AML-suite van Shufti screent elke entiteit aan de hand van meer dan 1700 wereldwijde watchlists en levert resultaten met een nauwkeurigheid van 98.6%, zodat organisaties alleen zaken doen met legitieme entiteiten. 

Wilt u meer weten over AML-screening? Neem dan direct contact op met onze experts!