Identiteitsdiefstal bestrijden met KYC-verificatie – een risicogebaseerde aanpak bij online winkelen

De proliferatie van online winkels Online winkels hebben de manier waarop mensen winkelen radicaal veranderd en de toekomst van fysieke winkels sterk beïnvloed. Ze hebben de detailhandel volledig veroverd dankzij voordelen zoals toegang tot een breed scala aan distributeurs, 24-uurs beschikbaarheid, dropshipping en producttoegankelijkheid. Klanten kunnen vanuit hun luie stoel online zoeken naar de producten die ze willen en besluiten deze te kopen bij een winkel met de beste service. Het percentage online winkelgebruikers neemt elk jaar oncontroleerbaar toe. Alleen al in de VS wordt verwacht dat het aantal online kopers in 2022 zal stijgen tot... 266.7 miljoenDat is ongeveer 80% van de bevolking van het land. 

Online winkelplatforms vormen een broeinest voor gewetenloze cybercriminelen en oplichters. Er bestaat een reële kans op Identity Theft waarbij oplichters webwinkels kunnen hacken en toegang krijgen tot gebruikers-ID's en creditcardgegevens, die vervolgens kunnen worden gebruikt om frauduleuze aankopen te doen. Naarmate online winkelen toeneemt, neemt ook de ernst van de criminaliteit toe. 86% van online shoppers zijn wereldwijd slachtoffer geworden van identiteitsdiefstal.

Risicobeoordeling en toepassing van een risicogebaseerde aanpak – FATF

De voornaamste doelstelling van de risicogebaseerde aanpak is om landen, banken en andere mondiale autoriteiten ervan te overtuigen dat ze blootgesteld zijn aan de risico's van witwassen en terrorismefinanciering en dat ze de nodige maatregelen moeten nemen. in om de grote omvang van criminele aanvallen te verminderen. Volgens FATF aanbevelingen, de flexibiliteit van een Risicogebaseerde aanpak Autoriseert het gebruik van systeembronnen om risico's af te dekken op basis van hun ernst. Hierdoor kunnen de gevolgen van onjuiste bestrijding van financiële criminaliteit worden vermeden.

Bovendien zouden landen ook een belangrijke rol moeten spelen bij de ontwikkeling van DNFBPs (Designated Non-Financial Businesses and Professions) om de dreiging van witwassen, terrorismefinanciering en de verspreiding van financiering te herkennen, te beoordelen en effectief aan te pakken. Wereldwijd zouden staten dit moeten overwegen. Anti-Money Laundering (AML) Beleid waarbij de risico's van witwassen en terrorismefinanciering regelmatig worden geëvalueerd en uitgesloten. De FIU (Financial Intelligence Unit) en andere wetgevende instanties moeten zich ook inzetten voor effectieve mechanismen voor samenwerking en informatie-uitwisseling op nationaal niveau om witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden.

Evaluatie van oplichting bij online winkelen

De toenemende blootstelling van mensen aan webwinkels is nauw verbonden met een toename van frauduleuze activiteiten. De COVID-19-pandemie heeft geleid tot een sterke stijging van online winkelen. Online retailers hebben te maken gehad met een aantal oplichtingspraktijken, waaronder

Vriendelijke fraude: Dit soort fraude is moeilijk te herkennen omdat de oplichter zich tijdens het winkelen vriendelijk voordoet. Klanten kopen goederen en betalen direct, maar later beweren ze dat de verkoop niet heeft plaatsgevonden en eisen ze hun geld terug. 

E-skimming: De FBI is onlangs gealarmeerd door deze nieuwste, afschuwelijke vorm van fraude. Oplichters hacken een webwinkel, installeren een 'cryptovirus' op de website en bemachtigen financiële gegevens van klanten, zoals identiteitsbewijs, adres, nationaliteit en creditcardnummer. Vervolgens gebruiken criminelen deze informatie om illegale aankopen online te doen. 

Retourfraude: Dit is Een andere veelvoorkomende oplichtingstruc die door elke klant kan worden uitgevoerd. De klant bestelt een aanzienlijk aantal producten om het beloningsprogramma te activeren. Nadat de klant van dit programma gebruik heeft gemaakt, stuurt de oplichter de producten terug voor een volledige terugbetaling. De NRF (National Retail Federation) meldt dat retailers voor elke $100 aan omzet tot wel $100 aan omzet verliezen. $10.30 vanwege fraude. 

Fraude met kaarttesten: Dit gebeurt wanneer een crimineel toegang krijgt tot gestolen creditcards en een webwinkel bezoekt om een ​​paar producten te kopen. Zo test hij of de kaart geschikt is voor grotere transacties. Zodra de crimineel zeker weet dat de kaart geldig is, begint hij met het doen van dure aankopen. Een geschat aantal gevallen. 22% van volwassenen zijn slachtoffer geworden van fraude met kaarttesten. 

Account Overname Fraude: Dergelijke oplichting vindt plaats wanneer een bedrieger illegaal toegang krijgt tot een gebruikersaccount van een webwinkel, bijvoorbeeld door gestolen wachtwoorden of persoonlijke gegevens te kopen. Zodra ze toegang hebben tot het account, brengen ze bepaalde wijzigingen aan in de gegevens, zoals het verzendadres, en zetten ze hun frauduleuze activiteiten voort.

Beschermingswetten en -regelgeving bij online winkelen

Er komt veel kijken bij het runnen van een online winkel. Met de groei van e-commerce veranderen wetten en regelgeving voortdurend. Online verkopers moeten zich strikt aan deze wetten houden om hun winkels te beschermen tegen criminaliteit en fraude. De twee belangrijkste wetten die van toepassing zijn op online verkopers zijn de Consumentenovereenkomstenwet en de EG-richtlijn. Online verkopers moeten hun diensten duidelijk en goed omschrijven. Om retourfraude tegen te gaan, moeten verkopers duidelijk aan klanten aangeven dat de retourkosten voor rekening van de klant zijn. 

Als een verkoper gegevens en persoonlijke informatie van de klant verzamelt wanneer deze een bestelling plaatst, moet de verkoper zich registreren bij de betreffende instantie. wet bescherming persoonsgegevensDe eigenaar van de webwinkel moet ervoor zorgen dat er adequate maatregelen zijn getroffen om klantgegevens te beschermen tegen onrechtmatig gebruik of fraude. De gegevens mogen niet aan andere webwinkels of derden worden verstrekt, tenzij de klant hierom verzoekt. Alle wet- en regelgeving moet worden nageleefd volgens de hoogste kwaliteitsnormen. identiteit verificatie diensten om fraudeurs op afstand te houden van potentiële oplichters in online winkels.  

Voordelen van KYC bij online retailers

Een uitgebreid KYC-service kan alle e-commerceplatforms beschermen tegen financiële misdrijven zoals identiteitsdiefstal, bedrogEn het witwassen van geld. Het kennen van je klant is essentieel om je klant te kunnen identificeren bij online aankopen. Dit proces omvat het controleren van klantgegevens zoals naam, adres en geboortedatum aan de hand van documenten die de klant aanlevert, zoals een identiteitskaart. Dit helpt online bedrijven te weten met wie ze te maken hebben en zo proactief criminaliteit te voorkomen. Online verkopers kunnen vertrouwen opbouwen en ervoor zorgen dat de klant een legitieme transactie uitvoert. 

Verbetert de reputatie: Het integreren van KYC-diensten verbetert de reputatie van het bedrijf, wat gunstig is voor elke onderneming. Klanten moeten zich veilig voelen en niet bang hoeven te zijn om opgelicht te worden bij het kopen in een online winkel..

Verbetert de klantervaring: Online verkopers maken gebruik van digitale workflows om een ​​soepele klantervaring te garanderen. Doordat er geen papierwerk aan te pas komt, biedt het online aankoopproces klanten spontane toegang tot het product van hun keuze dat online retailers aanbieden. 

Bescherming tegen fraude: Identiteitsverificatie Identiteitsverificatie is een essentieel proces bij elke online transactie om fraude en criminaliteit te voorkomen. Online winkels controleren dergelijke bedreigingen vaak via risicogebaseerde methoden om de identiteit van klanten te verifiëren voordat gevoelige informatie wordt vrijgegeven. 

Wat Shufti te bieden heeft 

Om de agressieve groei van cybercriminaliteit in webwinkels tegen te gaan, is een efficiënte aanpak nodig. KYC-proces Er moeten maatregelen worden genomen om de identiteit en achtergrond van klanten te controleren. Shufti's De modernste oplossingen bieden een ultieme service waarmee de identiteit van een klant kan worden geverifieerd om identiteitsdiefstal en andere financiële oplichting te voorkomen. Aangedreven door kunstmatige intelligentie, Shufti's KYC-oplossing Het systeem controleert de klantgegevens aan de hand van hun documenten en levert binnen enkele seconden resultaten met een nauwkeurigheid van 98.67%.

Wilt u meer weten over onze identiteitsverificatieoplossing voor uw bedrijf?