Cryptocurrencybeurzen en negatieve KYC-naleving

KYC De AML-regelgeving wordt door bijna 68% van de bedrijven niet nageleefd. cryptocurrency-uitwisselingen wereldwijd. Slechts 32% blijkt de nalevingsregels volledig te volgen.

Dit betekent dat deze bedrijven, zodra de herziene AML-richtlijnen in 2019 van kracht worden, hoe dan ook hun werkwijze volledig zullen moeten hervormen in overeenstemming met de EU-regelgeving.

Uit een analyse van PAID Strategies is gebleken dat meer dan de helft van de cryptobeursen in de VS en de EU niet aan de regelgeving voldoet.

Redenen voor niet-naleving

Met een steekproefgrootte van een kwart honderd heeft PAID Strategies aangetoond dat veel cryptobeursen de identiteit van hun gebruikers niet verifiëren. De meerderheid van de cryptobeursen vindt plaats zonder te vragen Een geldig identiteitsbewijs of officiële documentatie is vereist om de gebruiker te screenen voordat de transactie wordt toegestaan. De gebruikelijke procedure is om de gebruiker alleen te vragen naar zijn of haar mobiele nummer of e-mailadres.

Deze informatie is bij lange na niet voldoende om identiteitsverificatie of risicobeoordeling uit te voeren. Bovendien is deze informatie gemakkelijk te verkrijgen via diverse andere bronnen. Het is niet ongebruikelijk dat mensen hun contactgegevens, met name e-mailadressen, bijwerken op hun sociale media-profielen. Omdat deze gegevens zeer gevoelig zijn voor identiteitsdiefstal, vereisen ze absoluut een grondige controle en nauwkeurige analyse.

AML-naleving voor cryptovaluta

Na mei 2018 traden de GDPR-regels in werking, die bedrijven, ICO's en cryptobeursen in de EU verplichtten hun gegevensbeschermings- en toegangsbeleid aan te passen. Eveneens lanceerde de EU in juni 2018 een vierde AML-richtlijn, die voornamelijk gericht was op de bestrijding van cryptocriminaliteit en terrorismefinanciering. De richtlijn legde gedetailleerd uit hoe organisaties hun AML-screeningprocessen moesten bijwerken en onderhouden. Bij niet-naleving hiervan zouden strenge maatregelen (zoals sancties) worden genomen om de orde te handhaven en de virtuele markt te beschermen.

Een vijfde AML-richtlijn Er wordt ook verwacht dat in juni 2019 een nieuwe wet wordt aangenomen die de veiligheidssystemen zal verbeteren door strengere wetten in te voeren.

De gevolgen van KYC voor cryptovaluta

Wees gerust, de cryptowereld zou een stuk beter zijn met veilige transacties. Het naleven van KYC- en AML-regelgeving zou het aantal fraudegevallen beperken en grote verliezen voorkomen. Crypto-misdaad Kan worden verminderd als de identiteit van investeerders in ICO's en gebruikers van cryptovaluta-beurzen correct en grondig wordt geverifieerd. Hun volledige gegevens moeten worden opgevraagd en vergeleken met hun originele, door de overheid uitgegeven identiteitsdocumenten. De authenticiteit van die documenten moet ook worden gecontroleerd. Dit zal problemen met vervalsing en identiteitsdiefstal tegengaan en daarmee het aantal gevallen van witwassen, terrorisme en gestolen kaarten verminderen.

Gebruikers moeten erop kunnen vertrouwen dat cryptovaluta-beurzen veilig zijn, dat hun geld niet voor illegale doeleinden wordt gebruikt en dat, mocht hun identiteit gestolen worden, hun geld niet misbruikt of opgenomen wordt door de beurzen. Tot nu toe voldoen cryptovaluta-beurzen echter niet aan de KYC- en AML-regelgeving, wat leidt tot meer fraude en daardoor tot hogere verliezen.

De eenvoudigste manier voor bedrijven in de EU om hun activa en financiën te beveiligen, is door gebruik te maken van identiteitsbeheersoftware die gemakkelijk in hun systemen kan worden geïntegreerd.

Shufti lost deze problemen voor u op door een wereldwijde service voor IDV aan te bieden. AML-screeningOnze eenvoudig te integreren RESTful API en SDK's maken het een compleet en probleemloos pakket voor uw behoeften.

Aanbevolen voor jou:

• Beveiligingsgids voor blockchain en cryptovaluta

• 3 sectoren waar KYC- en AML-compliance in 2019 aan belang zullen winnen

• Het belang van 'Ken de klant van uw klant' (KYC) in het bedrijfsleven