De cryptomarkt en financiële criminaliteit: hoe om te gaan met transactiemonitoring.

De FATF heeft de volgende waarschuwingssignalen voor het witwassen van cryptogeld onder de aandacht gebracht.

De Financiële actiegroep (FATF) In 2020 publiceerde de toezichthouder aanbevelingen over de kenmerken van witwaspraktijken met cryptovaluta, gebaseerd op interne onderzoeken en casestudies van lidstaten. Daarnaast schetste de toezichthouder een reeks waarschuwingsindicatoren die bedrijven moeten helpen hun systemen voor transactiebewaking te verbeteren en zich beter aan te passen aan het veranderende risicolandschap. 

Hieronder volgen enkele waarschuwingssignalen voor het witwassen van cryptogeld:

• Transactioneel gedrag: Verdachte patronen in cryptocurrency-transacties, zoals een hoge transactiefrequentie in een korte periode of snelle stortingen en opnames van geld op een nieuw aangemaakt account.
• Geografische risico's: Cryptovalutatransacties die worden uitgevoerd naar of vanuit landen of rechtsgebieden met een hoog risico, of waarbij valuta wordt verzonden voor omwisseling buiten het thuisland van de klant. 
• Gestructureerde transacties: Meerdere cryptovaluta-transacties die opzettelijk zo zijn gestructureerd dat ze de rapportagedrempels niet overschrijden. 
• Anonieme transacties: Criminelen die willen profiteren van de anonimiteit van cryptovaluta kunnen gebruikmaken van privacycoins, handelen op beurzen zonder vergunning of handelen via tussenpersonen. Criminelen kunnen ook proberen hetzelfde IP-adres te gebruiken om anoniem meerdere cryptowallets te beheren.
• Onvoldoende CDD: Cryptovalutatransacties waarbij accounts betrokken zijn met onvoldoende klantonderzoek, waarbij klanten hebben geweigerd of geweigerd om identificatiegegevens te verstrekken.
• Geld smokkelen: Klanten die op leeftijd zijn, financieel kwetsbaar zijn of zich niet bewust lijken te zijn van de risico's die verbonden zijn aan cryptovaluta, kunnen worden uitgebuit als tussenpersonen om transacties uit te voeren voor witwassers.

Het opzetten van een effectief transactiebewakingssysteem 

Tussen 2018 en 2019 werd de FATF-aanbevelingen De regelgeving werd herzien en er werd nieuwe richtlijn gegeven aan aanbieders van cryptodiensten, waardoor zij onder de bestaande AML/CFT-regelgeving vallen. Cryptobedrijven moeten risicogebaseerde transactiemonitoringssystemen implementeren die het witwasrisico van hun klanten in kaart brengen als onderdeel van hun nieuwe verplichtingen.

In de praktijk betekent dit dat bedrijven risicoanalyses moeten uitvoeren voor hun klanten en voortdurende risicobeheersing moeten implementeren. Know your Customer (KYC) procedures om te verifiëren dat de beoordeling correct is. KYC is een andere pijler van traditionele AML-transactiemonitoring en is net zo belangrijk in de cryptowereld, omdat het bedrijven helpt hun klanten en hun financiële geschiedenis te identificeren om risicoprofielen op te stellen.

Met dat in gedachten zijn de belangrijkste aandachtspunten voor de naleving van de regelgeving bij het monitoren van cryptovalutatransacties onder andere:

Klantenonderzoek (CDD): Financiële bedrijven en aanbieders van cryptodiensten zouden strenge klantonderzoeksprocedures moeten uitvoeren om een ​​risicoprofiel op te stellen en de veiligheid te verbeteren. transactiebewakingssystemen. Daartoe zijn bedrijven verplicht om persoonsgegevens te verzamelen, waaronder door de overheid uitgegeven identiteitsdocumenten of zelfs financiële overzichten.

Screening en monitoring: Aanbieders van digitale cryptovalutadiensten moeten integreren anti-witwas screening oplossingen In hun beveiligingssystemen worden functies geïntegreerd waarmee ze klanten kunnen screenen aan de hand van wereldwijde sanctielijsten, databases met financiële misdrijven en lijsten met politiek prominente personen (PEP's). Dit zorgt ervoor dat alleen legitieme klanten worden toegelaten. Daarnaast zijn, om de AML-controlesystemen te versterken, effectieve maatregelen voor transactiemonitoring nodig om te voorkomen dat verdachte transacties onopgemerkt blijven.

Slimme technologie: Transactie monitoring In de cryptomarkt is het verzamelen en analyseren van enorme hoeveelheden data een taak die voor mensen vrijwel onmogelijk is. Om deze data te beheren en te verwerken, moeten dienstverleners echter technologiegedreven verificatieoplossingen integreren om de transactie- en onboardingervaring robuust, veilig en naadloos te maken. Bovendien hechten opkomende technologieën steeds meer waarde aan beveiligings- en verificatiesystemen.

Conclusie

Om financiële criminaliteit en anonimiteit in verband met digitale valuta aan te pakken, zijn oplossingen voor het bestrijden van witwassen en het monitoren van transacties essentieel. Het verifiëren van de klantidentiteiten Het naleven van de AML-regelgeving wordt steeds belangrijker. Het verzamelen van klantidentificatiegegevens kan bedrijven helpen om transparante gegevens bij te houden.

Shufti's geavanceerde anti-witwaspraktijken En diensten voor het monitoren van transacties worden beschouwd als een haalbare optie voor cryptocurrencybedrijven, omdat ze klantverificatie mogelijk maken door hen in minder dan een seconde met een nauwkeurigheid van 98.67% te screenen aan de hand van meer dan 1700 volglijsten.

Heeft u meer informatie nodig over AML voor de cryptovaluta-industrie? Neem dan direct contact op met onze experts!