Cryptocurrencyfraude – Checklist voor bescherming

Krantenkoppen over sommige cryptocurrency uitwisseling Gehackt worden is niet ongebruikelijk. Tot nu toe hebben hackers meer dan 1 miljoen bitcoins (BTC) gestolen van verschillende beurzen. Ondanks financiële toezichtmaatregelen bedenken oplichters steeds weer innovatieve methoden. Dit artikel bekijkt de vijf meest voorkomende manieren waarop cryptocurrency-oplichting Werk en hoe je het kunt vermijden.

1. Nep-ICO's – Pump and Dump-munten

Initiële muntaanbiedingen (ICO's) Die cryptomunten die 'dumpen' zodra ze voldoende investeringen hebben aangetrokken, zijn de meest voorkomende vormen van fraude. Zulke munten hebben meestal geen nut, maar wel veel beloftes.

2. Nummeroverdracht

Bij nummerportering stelen oplichters de identiteit van het slachtoffer. Vervolgens bellen ze de telefoonprovider om het nummer over te zetten naar een andere provider. Ten slotte loggen ze het slachtoffer uit bij zijn eigen accounts (banken, exchanges, e-wallets, enz.). Het slachtoffer kan proberen zijn wachtwoord te resetten, maar de tweestapsverificatie zal zijn telefoon niet bereiken.

3. Online wallets of gecentraliseerde exchanges

Hackers vinden het geweldig als beleggers cryptovaluta in een online wallet bewaren. Het maakt de waardevolle bezittingen kwetsbaar voor hackaanvallen. Dergelijke inbreuken zijn behoorlijk geavanceerd. Zelfs grote cryptobeurzen zijn kwetsbaar voor deze aanvallen.

4. Ponzi-schema's

Een ICO-project dat geld teruggeeft aan de eerste investeerders met het geld van nieuwe investeerders, is een Ponzi-fraude. Cryptovaluta die een gegarandeerd rendement beloven, zijn meestal Ponzi-fraude met cryptovaluta.

5. Dubieuze transacties

Een enorm aantal Cryptocurrencybeurzen voldoen niet aan de KYC- en AML-regelgeving. Welke cryptobeurs is dan te vertrouwen? Er schieten talloze dubieuze beurzen als paddenstoelen uit de grond. Veel van deze beurzen presenteren zich online op een manier die op het eerste gezicht betrouwbaar lijkt. Bij nader onderzoek blijkt echter dat ze deze schijn hebben gecreëerd om geld van investeerders af te troeven.

Hoe u cryptovalutafraude kunt vermijden

• Instellingen die ICO's goedkeuren, zouden grondige achtergrondchecks moeten uitvoeren op de mensen die de munt lanceren. Anonimiteit in de verkeerde handen kan desastreus zijn. Het screenen van ICO-initiatoren kan oplichters tegengaan.

• Aan de andere kant kunnen de beurzen die cryptovaluta aanbieden ook deze achtergrondcontroles uitvoeren. KYC-conformiteit Het schrikt ook dubbelspelers af.

• Veiligheid voorop! Beleggers moeten hun huiswerk doen en veilige methoden gebruiken om hun cryptomunten op te slaan. Ze moeten ook realistisch zijn bij het beoordelen van een ICO. Een cryptomunt die belooft geld te verdienen met zonlicht is een overduidelijk waarschuwingssignaal.   

Cryptocurrencyfraude kan niet volledig worden uitgeroeid. Maar door achtergrondcontroles en alertheid worden ze gemakkelijker te herkennen. Beleggers mogen niet hebzuchtig of onzorgvuldig zijn. Handel alleen via betrouwbare cryptocurrencybeurzen.

De verantwoordelijkheid ligt ook bij de overheid en de financiële toezichthouders. Alleen legitieme ICO's zouden op beurzen mogen opereren.